KYC siyosati

Iltimos, bizning Xizmatimizdan foydalanishdan oldin ushbu Mijozni Bilish Siyosatini diqqat bilan o'qing.

Kirish

Kompaniya xavfsiz, himoyalangan va shaffof o'yin muhitini saqlab qolishga intiladi.

Ushbu majburiyat doirasida, Kompaniya Mijozni Bilish (« KYC »), mijozni tekshirish, firibgarlikni oldini olish va xavf boshqaruvi bo'yicha protseduralarni qo'llaydi.

Ushbu protseduralar mijozlarimizning shaxsini tasdiqlash, mijozlarning minimal yosh talabiga javob berishini tasdiqlash, Mijozlar hisoblarini himoya qilish, firibgarlik va shaxsni o'g'irlashni oldini olish, to'lov vositalaridan suiiste'mol qilishni aniqlash va pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi qo'llaniladigan talablar bo'yicha muvofiqlikni ta'minlash uchun mo'ljallangan.

Hisob yaratganingizda, mablag' kiritganingizda, tikish qo'yganingizda yoki pul yechib olganingizda, siz bizning tekshirish protseduralarimiz bilan hamkorlik qilishga va so'ralganda aniq, to'liq va yangilangan ma'lumotlarni taqdim etishga rozilik bildirasiz.

Talqin va ta'riflar

Hisob : sizga Xizmatga kirish va undan foydalanish imkonini beruvchi yagona hisobni anglatadi.

Kompaniya, Biz yoki Bizning : Veb-saytning operatorini anglatadi.

Mijoz, O'yinchi yoki Siz : Xizmatga ro'yxatdan o'tadigan, kiradigan yoki undan foydalanadigan jismoniy shaxsni anglatadi.

KYC : Kompaniya tomonidan mijozlarini aniqlash va tasdiqlash uchun qo'llaniladigan Mijozni Bilish protseduralarini anglatadi.

PPE : Siyosiy jihatdan ochiq shaxsni anglatadi, shuningdek, zarur bo'lganda, uning yaqin oilasi a'zolari va tanish hamkorlarini.

Xizmat : Veb-sayt orqali taqdim etiladigan onlayn o'yinlar, qimor o'yinlari va ularga tegishli xizmatlarni anglatadi.

Mablag« manbai (» SOF ») : Mijoz tomonidan depozit qo'yish va o'ynash uchun ishlatiladigan aniq mablag' manbaini anglatadi.

Boylik manbai (« SOW ») : Mijozning umumiy boylik manbaini anglatadi.

Veb-sayt : just4win.com ni anglatadi.

Malakali va yoshni tekshirish

Xizmat 18 yoshdan oshgan shaxslarga yoki Mijozning yurisdiktsiyasida qimor o'yinlari uchun qo'llaniladigan yuqori minimal yoshga mo'ljallangan.

Kompaniya har qanday vaqtda yoshni tasdiqlovchi hujjat talab qilishi mumkin.

• Qabul qilinadigan hujjatlar orasida amal qiluvchi pasport bo'lishi mumkin;
• milliy shaxsni tasdiqlovchi karta;
• haydovchilik guvohnomasi; yoki
• Kompaniya tomonidan qabul qilingan rasmli boshqa rasmiy shaxsni tasdiqlovchi hujjat.

Agar Kompaniya Mijozning qo'llaniladigan minimal yosh talabiga javob berishini tasdiqlay olmasa, Hisob cheklanishi yoki to'xtatilishi mumkin, to'g'ri tekshirish amalga oshirilguncha.

Agar Kompaniya Hisobning kichik yoshdagi shaxs tomonidan ochilgan yoki ishlatilganligini aniqlasa, Hisob yopilishi va tegishli tartibga solish talablariga va Kompaniyaning Umumiy Shartlariga muvofiq ravishda qayta ishlanishi mumkin.

Mijozni aniqlash va tekshirish

Kompaniya ro'yxatdan o'tish paytida, biznes munosabatlari davomida, ba'zi tranzaksiyalarni qayta ishlashdan oldin, oldindan belgilangan yoki xavfga asoslangan chegaralar erishilganda, yoki har safar tekshirish zarur deb hisoblanganda Mijozning shaxsini tasdiqlashi mumkin.

• Shaxsiy ma'lumotlar : to'liq qonuniy ism, tug'ilgan sana, millat, yashash manzili, telefon raqami va elektron pochta manzili.
• Shaxsni tasdiqlash : amal qiluvchi rasmiy shaxsni tasdiqlovchi hujjatning aniq nusxasi yoki rasmi.
• Manzilni tasdiqlash : yaqinda olingan xizmatlar hisob-fakturasi, bank hisobvarag'i, hukumat xati, soliq hujjati yoki yashash joyini tasdiqlovchi boshqa qabul qilinadigan dalil.
• To'lov usulini tasdiqlash : Hisobda ishlatilayotgan to'lov usuli Mijozga tegishli yoki u tomonidan qonuniy ravishda boshqarilayotganligini ko'rsatadigan dalil.
• Moliyaviy ma'lumotlar : Mablag' manbai haqida hujjatlar yoki tushuntirishlar va zarur bo'lganda, boylik manbai.

Kompaniya elektron tasdiqlash usullaridan va uchinchi tomon tasdiqlash xizmatlaridan foydalanishi mumkin, agar bu ruxsat etilgan bo'lsa.

Ro'yxatdan o'tishni tugatish yoki depozitni qabul qilish Kompaniyaga keyingi bosqichda qo'shimcha tasdiqlashni so'rashga to'sqinlik qilmaydi.

Hujjatlar bo'yicha talablar

Tasdiqlash uchun taqdim etilgan hujjatlar amal qiluvchi, haqiqiy, o'qilishi oson va to'liq bo'lishi kerak.

Kompaniya muddati o'tgan, o'zgartirilgan, shikastlangan, to'liq bo'lmagan, noaniq yoki tasdiqlashni to'sadigan tarzda qayta kesilgan hujjatlarni rad etishi mumkin, yoki boshqa jihatdan yetarli deb hisoblanmaydigan hujjatlarni rad etishi mumkin.

Kompaniya so'rashi mumkin:

• yangi yoki yaxshiroq sifatli hujjat nusxasi;
• alternativ identifikatsiya hujjati ;
• jonli surat yoki selfie ;
• jonlilikni tekshirish nazorati (liveness) ;
• video tekshirish sessiyasi ;
• tasdiqlangan yoki notarial nusxa ;
• qo'shimcha moliyaviy hujjatlar ; yoki
• Mijozning faoliyati yoki tranzaktsiyalari haqida qo'shimcha ma'lumotlar.

Soxta, soxtalashtirilgan, manipulyatsiya qilingan yoki aldovchi hujjatlarni taqdim etish Hisobni to'xtatish yoki yopishga olib kelishi mumkin va qonun talab qilganda tegishli organlarga xabar berilishi mumkin.

Doimiy nazorat

KYC jarayoni doimiy bo'lib, Hisobning dastlabki tekshiruvidan keyin tugamaydi.

Kompaniya Mijoz bilan munosabat davomida Hisob faoliyatini va tranzaktsiyalarni nazorat qilishi mumkin. Tekshirish ma'lumotlari shuningdek, davriy ravishda ko'rib chiqilishi va yangilanishi mumkin, xususan:

• Hisob faoliyati sezilarli darajada o'zgarganda ;
• tranzaksiya sxemalari mijozning ma'lum ma'lumotlari bilan g'ayrioddiy yoki mos kelmaydigan bo'lsa ;
• katta miqdorda depozit yoki yechib olish sodir bo'lganda ;
• bir nechta to'lov usullari yoki uchinchi tomon to'lov usullari aniqlanganda ;
• Mijozning identifikatsiya hujjatlari muddati o'tgan bo'lsa ;
• Mijozning shaxsiy ma'lumotlari o'zgarganda ;
• Hisob kuchaytirilgan tekshirish uchun aniqlanganda ;
• firibgarlik, to'lovni suiiste'mol qilish yoki shubhali faoliyat shubhalanilganda ; yoki
• qonuniy, tartibga soluvchi yoki risklarni boshqarish maqsadlari uchun qo'shimcha nazoratlar talab qilinadi.

Mijozlar Hisoblarida qayd etilgan ma'lumotlarning to'g'ri va yangilangan bo'lishini ta'minlashlari kerak.

Mablag'lar manbai va Boylik manbai

Kompaniya o'yin uchun ishlatiladigan mablag'larning manbaini tushunish uchun ma'lumotlar va hujjatlarni so'rashi mumkin.

Sharoitga qarab, qabul qilinadigan dalil hujjatlari ish haqi, bank hisobvaraqi, biznes daromadlari hujjatlari, soliq hujjatlari, investitsiya hisobotlari, biznes mulk ma'lumotlari, meros hujjatlari, ko'chmas mulk sotish shartnomalari yoki mablag'lar yoki boylikning qonuniy manbaini oqilona ko'rsatadigan boshqa dalillarni o'z ichiga olishi mumkin.

SOF yoki SOW bilan bog'liq ma'lumotlar so'rovlari Kompaniyaning xavfga asoslangan muvofiqlik jarayonlarining bir qismidir.

Qoniqarli ma'lumotlar yoki hujjatlarni taqdim etmaslik Hisobga cheklovlar qo'llanilishiga olib kelishi mumkin, jumladan, depozitlar, o'yin yoki yechib olish bo'yicha cheklovlar, tekshirish tugaguniga qadar.

Siyosiy jihatdan ta'sirlangan shaxslar va sanksiyalar nazorati

Kompaniya Mijozlarni tegishli sanksiya ro'yxatlari, PPE ma'lumotlar bazalari va boshqa muvofiqlik ma'lumotlar bazalari bo'yicha nazorat qilishi mumkin.

Agar Mijoz PPE sifatida aniqlansa yoki boshqa tarzda oshirilgan muvofiqlik xavfi mavjud bo'lsa, Kompaniya Kuchaytirilgan Nazorat («EDD») o'tkazishi mumkin.

EDD choralariga qo'shimcha identifikatsiya ma'lumotlarini olish, Mablag' Manbaini va Boylik Manbaini aniqlash, munosabatni davom ettirish uchun rahbariyatning tasdig'ini so'rash va kuchaytirilgan doimiy nazoratni amalga oshirish kirishi mumkin.

PPE sifatida aniqlanish avtomatik ravishda shaxsning Mijoz bo'lishini yoki qolishini to'smaydi. Munosabatlar Kompaniyaning xavfga asoslangan protseduralari va qo'llaniladigan talablar bo'yicha baholanadi.

To'lov vositasini tekshirish

Mijozlar o'z nomlari bilan ushlab turilgan to'lov vositalaridan foydalanishlari kerak.

Kompaniya to'lov vositasining haqiqiy egaligi yoki nazorati uchun dalil so'rashi mumkin.

Uchinchi tomon to'lov vositalaridan foydalanish rad etilishi, cheklanishi yoki qo'shimcha tekshiruvga olib kelinishi mumkin.

Agar bu mos keladigan va operatsion jihatdan mumkin bo'lsa, pul yechishlar dastlab depozit uchun ishlatilgan to'lov vositasiga qaytarilishi mumkin, to'lov provayderining qo'llaniladigan qoidalari, texnik cheklovlar, xavfsizlik talablariga va muvofiqlik nazoratlariga muvofiq.

Kompaniya to'lovning egaligi, shaxsiy identifikatsiya yoki tranzaksiya faoliyati ko'rib chiqilayotgan paytda tranzaksiyani qayta ishlashni kechiktirishi mumkin.

Yagona hisob siyosati

Har bir Mijozga faqat bitta Hisobga ega bo'lishga ruxsat beriladi, agar Kompaniyaning aniq ruxsati bo'lmasa.

Kompaniya identifikatsiya ma'lumotlarini, to'lov ma'lumotlarini, qurilma ma'lumotlarini va boshqa xavfsizlik ko'rsatkichlarini ikki yoki bog'langan Hisoblarni aniqlash uchun ishlatishi mumkin.

Agar ikki Hisob aniqlansa, Kompaniya ushbu Hisoblarni Umumiy Shartlar va qo'llaniladigan talablar bo'yicha cheklashi, to'xtatishi yoki yopishi mumkin.

Pul yechish paytida tekshirish

Kompaniya pul yechishni tasdiqlashdan oldin tekshirishlarni amalga oshirishi yoki to'ldirishi mumkin, jumladan:

• shaxsni tasdiqlash;
• yoshni tasdiqlash;
• manzilni tasdiqlash;
• to'lov vositasini tasdiqlash;
• tranzaksiyalarni ko'rib chiqish;
• firibgarlik nazorati;
• Mablag' Manbaini ko'rib chiqish;
• boylikning kelib chiqishini tekshirish, agar kerak bo'lsa; va
• boshqa har qanday maqbul muvofiqlik nazorati.

Tekshirish so'rovi Mijoz tomonidan nojo'ya harakatni anglatmaydi. Ushbu tekshiruvlar Kompaniyaning xavfsizlik va muvofiqlik protseduralarining bir qismidir.

Mijozlar so'ralgan hujjatlarni iloji boricha tezda taqdim etish uchun javobgardirlar. So'ralgan ma'lumotlar to'liq, aniq emas yoki qo'shimcha tekshirishni talab qilganda, qayta ishlash muddatlari ta'sirlanishi mumkin.

Hisobni cheklash va to'xtatish

Kompaniya KYC, firibgarlik, xavfsizlik yoki muvofiqlik tekshiruvi o'tkazilayotganda Hisobni vaqtincha cheklashi mumkin.

Cheklovlar depozitlar, yechib olishlar, bonuslar, o'tkazmalar, o'yin yoki Hisobning boshqa funksiyalarini vaqtincha to'xtatishni o'z ichiga olishi mumkin.

Kompaniya Mijoz noto'g'ri yoki chalg'ituvchi ma'lumotlarni taqdim etganda; talab qilingan tekshiruvni bir necha bor bajarishdan bosh tortganda yoki muvaffaqiyatsiz bo'lganda; firibgarlik yoki manipulyatsiya qilingan hujjatlarni taqdim etganda; boshqa shaxsning shaxsiy ma'lumotlari yoki to'lov usulidan qonuniy ruxsatsiz foydalanganda; taqiqlangan ikki Hisob yaratganda; cheklovlarni aylanib o'tishga harakat qilganda; yoki Umumiy Shartlar yoki tegishli qonun bilan taqiqlangan faoliyat bilan shug'ullanganda Hisobni yopishi mumkin.

Zarur bo'lganda, Kompaniya mablag'larni ushlab turishi, mablag'larni ularning qonuniy manbasiga qaytarishi, tranzaksiyalarni rad etishi yoki tegishli muammolarni tegishli organlarga xabar berishi mumkin, bu esa tegishli qonun va tartibga solish majburiyatlariga bog'liq.

Mijozning hamkorligi

Mijozlar KYC va muvofiqlik bo'yicha maqbul so'rovlarga hamkorlik qilishlari shart.

Tekshirish uchun bog'langanda, Siz Kompaniya tomonidan ko'rsatilgan xavfsiz va tasdiqlangan aloqa yoki hujjat yuklash kanallari orqali so'ralgan ma'lumotlar va hujjatlarni taqdim etishingiz kerak.

Mijozlar noofficial aloqa kanallari orqali yoki Kompaniyani ifodalovchi shaxslarga nojo'ya hujjatlarni yubormasliklari kerak, so'rovning qonuniyligini tekshirmasdan.

Maxfiylik va ma'lumotlarni himoya qilish

KYC jarayonida to'plangan shaxsiy ma'lumotlar va tekshirish hujjatlari Kompaniyaning Maxfiylik Siyosatiga va tegishli ma'lumotlarni himoya qilish talablariga muvofiq qayta ishlanadi.

Ma'lumotlar shaxsni aniqlash, yoshni tekshirish, to'lov xavfsizligi, firibgarlikni oldini olish, tartibga solish muvofiqligi, pul yuvishga qarshi nazoratlar, xavf boshqaruvi va shubhali faoliyatlarni tekshirish kabi maqsadlarda qayta ishlanishi mumkin.

Zarur bo'lganda va qonuniy ravishda ruxsat etilganda, ma'lumotlar tekshirish xizmatlari, to'lov xizmatlari, firibgarlikni oldini olish xizmatlari, professional maslahatchilar, tartibga soluvchilar, huquqni muhofaza qilish organlari va boshqa tegishli organlar bilan bo'lishilishi mumkin.

Kompaniya KYC ma'lumotlarini tegishli qonun, tartibga solish majburiyatlari va qonuniy muvofiqlik talablariga muvofiq saqlaydi.

Aloqa

Tekshirish yoki KYC jarayoni bo'yicha har qanday savollar uchun Mijozlar KYC va Muvofiqlik Jamoasiga murojaat qilishlari mumkin:

Elektron pochta: kyc@just4win.com

Just4win.com 3-102-945694 SRL tomonidan boshqariladi. To'lovlar uning sho'ba korxonasi ADGS International Limited tomonidan qayta ishlanadi.

Siyosat yangilanishlari

Kompaniya ushbu KYC Siyosatini qonuniy talablar, tartibga solish majburiyatlari, ichki protseduralar, texnologiya yoki tijorat operatsiyalaridagi o'zgarishlarni aks ettirish uchun vaqti-vaqti bilan o'zgartirishi mumkin.

Eng so'nggi versiya Veb-saytda e'lon qilinadi. Yangilangan Siyosat kuchga kirgandan keyin Xizmatdan foydalanishni davom ettirish, qayta ko'rib chiqilgan Siyosatni qabul qilishni anglatadi, bu esa tegishli qonunga bog'liq.