KYC नीति

कृपया हाम्रो सेवा प्रयोग गर्नु अघि ग्राहकको ज्ञानको यो नीति ध्यानपूर्वक पढ्नुहोस्।.

परिचय

कम्पनीले सुरक्षित, सुरक्षित र पारदर्शी खेल वातावरण कायम राख्न प्रतिबद्ध छ।.

यस प्रतिबद्धताको भागको रूपमा, कम्पनीले ग्राहकको ज्ञान («KYC»), ग्राहकको प्रमाणीकरण, धोखाधडीको रोकथाम र जोखिम व्यवस्थापनका प्रक्रियाहरू लागू गर्दछ।.

यी प्रक्रियाहरू हाम्रो ग्राहकहरूको पहिचान जाँच गर्न, ग्राहकहरूले कानूनी न्यूनतम उमेरको आवश्यकता पूरा गरेको पुष्टि गर्न, ग्राहक खाता सुरक्षित गर्न, धोखाधडी र पहिचानको चोरी रोक्न, भुक्तानीका साधनहरूको दुरुपयोग पत्ता लगाउन, र धन शोधन र आतंकवादको वित्तपोषण विरुद्धको लागू हुने आवश्यकताहरूको अनुपालनमा समर्थन गर्न डिजाइन गरिएको हो।.

खाता सिर्जना गर्दा, कोष जम्मा गर्दा, बाजी राख्दा वा निकासीको लागि अनुरोध गर्दा, तपाईं हाम्रो प्रमाणीकरण प्रक्रियासँग सहकार्य गर्न र जब माग गरिएमा सही, पूर्ण र अद्यावधिक जानकारी प्रदान गर्न सहमत हुनुहुन्छ।.

व्याख्या र परिभाषाहरू

खाता : तपाईंलाई सेवा पहुँच र प्रयोग गर्न अनुमति दिनको लागि सिर्जना गरिएको एक अद्वितीय खाता।.

कम्पनी, हामी वा हाम्रो : वेबसाइटको अपरेटरलाई जनाउँछ।.

ग्राहक, खेलाडी वा तपाईं : सेवा दर्ता गर्ने, पहुँच गर्ने वा प्रयोग गर्ने व्यक्ति।.

केवाईसी : कम्पनीले आफ्ना ग्राहकहरूको पहिचान र प्रमाणीकरण गर्न प्रयोग गर्ने ग्राहकको ज्ञानको प्रक्रियाहरूलाई जनाउँछ।.

पीपीई : एक राजनीतिक रूपमा उजागर व्यक्ति, साथै, जहाँ उपयुक्त छ, उनका नजिकका परिवारका सदस्य र ज्ञात सहयोगीहरूलाई जनाउँछ।.

सेवा : वेबसाइटमार्फत प्रदान गरिएका अनलाइन खेल, जुवा र सम्बन्धित सेवाहरूलाई जनाउँछ।.

कोषको स्रोत («SOF») : एक ग्राहकले जम्मा गर्न र खेल्नका लागि प्रयोग गर्ने विशेष कोषको स्रोतलाई जनाउँछ।.

सम्पत्तिको स्रोत («SOW») : एक ग्राहकको समग्र सम्पत्तिको स्रोतलाई जनाउँछ।.

वेबसाइट : just4win.com लाई जनाउँछ

योग्यताको र उमेरको प्रमाणीकरण

सेवा 18 वर्ष वा सोभन्दा माथिका व्यक्तिहरूका लागि आरक्षित छ, वा ग्राहकको अधिकार क्षेत्रमा जुवाको लागि लागू हुने कानूनी न्यूनतम उमेरको लागि।.

कम्पनीले कुनै पनि समयमा उमेरको प्रमाण माग्न सक्छ।.

स्वीकार्य कागजातहरूमा मान्य पासपोर्ट समावेश हुन सक्छ;
एक राष्ट्रिय पहिचान पत्र;
एक ड्राइभिङ्ग लाइसेन्स; वा
कम्पनीले स्वीकार गरेको फोटोसहितको कुनै अन्य आधिकारिक पहिचान कागजात।.

यदि कम्पनीले ग्राहकले लागू हुने न्यूनतम उमेरको आवश्यकता पूरा गरेको जाँच गर्न असमर्थ छ भने, खाता सीमित वा निलम्बित गर्न सकिन्छ जबसम्म सन्तोषजनक प्रमाणीकरण गरिएको छैन।.

जब कम्पनीले पत्ता लगाउँछ कि खाता एक नाबालिगले खोलेको वा प्रयोग गरेको छ, खाता बन्द गर्न सकिन्छ र लागू हुने नियामक आवश्यकताहरू र कम्पनीका सामान्य शर्तहरू अनुसार प्रक्रिया गर्न सकिन्छ।.

ग्राहकको पहिचान र प्रमाणीकरण

कम्पनीले दर्ता गर्दा, व्यापारिक सम्बन्धको क्रममा, केही लेनदेनको प्रक्रिया अघि, पूर्वनिर्धारित वा जोखिममा आधारित थ्रेसहोल्डहरू पुग्दा, वा जब पनि जाँच आवश्यक ठहरिन्छ, ग्राहकको पहिचान जाँच गर्न सक्छ।.

व्यक्तिगत जानकारी : कानूनी पूर्ण नाम, जन्म मिति, राष्ट्रियता, आवासको ठेगाना, फोन नम्बर र इमेल ठेगाना।.
पहिचानको जाँच : मान्य आधिकारिक पहिचानको कागजातको स्पष्ट प्रति वा छवि।.
ठेगानाको जाँच : हालको सेवाको बिल, बैंक स्टेटमेन्ट, सरकारी पत्राचार, कर कागजात वा आवासको अन्य स्वीकार्य प्रमाण।.
भुक्तानीको तरिकाको जाँच : एक प्रमाण जसले देखाउँछ कि खाता मा प्रयोग गरिएको भुक्तानीको तरिका ग्राहकको हो वा उसले वैध रूपमा नियन्त्रण गरेको छ।.
वित्तीय जानकारी : कोषको स्रोतको बारेमा कागजातहरू वा व्याख्याहरू र, यदि आवश्यक भएमा, सम्पत्तिको स्रोत।.

कम्पनीले इलेक्ट्रोनिक जाँचका विधिहरू र तेस्रो पक्षको जाँच सेवा प्रदायकहरूको प्रयोग गर्न सक्छ, जब यो अनुमति दिइन्छ।.

दर्ता पूरा गर्नु वा जम्मा स्वीकार गर्नु कम्पनीलाई पछि थप जाँचको लागि अनुरोध गर्नबाट रोक्दैन।.

कागजातहरूको आवश्यकताहरू

जाँचको लागि प्रस्तुत गरिएका कागजातहरू मान्य, प्रामाणिक, पढ्न योग्य र पूर्ण हुनुपर्छ।.

कम्पनीले म्याद समाप्त भएका, परिवर्तन गरिएका, क्षतिग्रस्त, अधुरो, धुंधला, वा जाँच गर्न रोक्ने तरिकामा पुनः काटिएका कागजातहरू अस्वीकृत गर्न सक्छ, वा अन्यथा अपर्याप्त ठहर गर्न सक्छ।.

कम्पनीले अनुरोध गर्न सक्छ:

कागजातको नयाँ वा उच्च गुणस्तरको प्रति;
वैकल्पिक पहिचान दस्तावेज ;
प्रत्यक्ष फोटो वा सेल्फी ;
जीवितता (liveness) को जाँचको नियन्त्रण ;
भिडियो जाँच सत्र ;
प्रमाणित वा नोटरीकृत प्रतिलिपि ;
थप वित्तीय दस्तावेज ; वा
ग्राहकको गतिविधि वा लेनदेनको बारेमा थप जानकारी।.

नक्कली, जालसाजी, हेरफेर गरिएका वा धोका दिने दस्तावेजहरूको प्रदानले खाता निलम्बन वा बन्द हुन सक्छ र जब कानूनी रूपमा आवश्यक हुन्छ, सम्बन्धित अधिकारीहरूलाई रिपोर्ट गर्न सकिन्छ।.

निरन्तर निगरानी

KYC एक निरन्तर प्रक्रिया हो र यो खाता प्रारम्भिक जाँच पछि अनिवार्य रूपमा समाप्त हुँदैन।.

कम्पनीले ग्राहकसँगको सम्बन्धको क्रममा खाता गतिविधि र लेनदेनलाई निगरानी गर्न सक्छ। जाँचको जानकारी पनि समय समयमा पुनरावलोकन र अद्यावधिक गर्न सकिन्छ, विशेष गरी जब:

खाता गतिविधि महत्वपूर्ण रूपमा परिवर्तन हुन्छ ;
लेनदेनका ढाँचा असामान्य वा ग्राहकको ज्ञात जानकारीसँग असंगत छन् ;
ठूलो जम्मा वा निकासी गतिविधि हुन्छ ;
धेरै भुक्तानीका तरिका वा तेस्रो पक्षका भुक्तानीका तरिका पहिचान गरिन्छ ;
ग्राहकको पहिचान दस्तावेजहरू म्याद समाप्त भएको छ ;
ग्राहकको व्यक्तिगत जानकारी परिवर्तन हुन्छ ;
खाता कडा जाँचको लागि पहिचान गरिएको छ ;
धोका, भुक्तानीको दुरुपयोग वा शंकास्पद गतिविधि शंका गरिएको छ ; वा
कानूनी, नियामक वा जोखिम व्यवस्थापनका उद्देश्यका लागि थप जाँच आवश्यक छ।.

ग्राहकहरूले आफ्नो खातामा रेकर्ड गरिएका जानकारीहरू सही र अद्यावधिक रहन सुनिश्चित गर्नुपर्छ।.

कोषको स्रोत र धनको स्रोत

कम्पनीले खेल्नका लागि प्रयोग गरिएका कोषको स्रोत बुझ्नका लागि जानकारी र प्रमाणित दस्तावेजहरू माग गर्न सक्छ।.

परिस्थितिहरू अनुसार, स्वीकार्य प्रमाणित प्रमाणहरूमा तलबको पर्ची, बैंक स्टेटमेन्ट, व्यवसायको आयका दस्तावेजहरू, करका दस्तावेजहरू, लगानीका स्टेटमेन्ट, व्यवसायको स्वामित्वको जानकारी, विरासतका दस्तावेजहरू, सम्पत्ति बिक्रीका सम्झौताहरू वा कोषको वा धनको वैध स्रोतलाई यथार्थ रूपमा प्रमाणित गर्ने अन्य प्रमाणहरू समावेश हुन सक्छ।.

SOF वा SOW सँग सम्बन्धित जानकारीको माग कम्पनीको जोखिममा आधारित अनुपालन प्रक्रियाको हिस्सा हो।.

सन्तोषजनक जानकारी वा दस्तावेजहरू प्रदान गर्न असफल हुनु खाता माथि प्रतिबन्धहरूको लागू गर्न सक्छ, जसमा जम्मा, खेल वा निकासीमा प्रतिबन्धहरू समावेश छन्, जबसम्म जाँच समाप्त हुँदैन।.

राजनीतिक रूपमा उजागर व्यक्तिहरू र प्रतिबन्धहरूको नियन्त्रण

कम्पनीले ग्राहकहरूलाई लागू हुने प्रतिबन्धहरूको सूची, PPE को डेटाबेस र अन्य अनुपालन डेटाबेससँग तुलना गर्न सक्छ।.

जब ग्राहकलाई PPE को रूपमा पहिचान गरिन्छ वा अन्यथा अनुपालनको उच्च जोखिम प्रस्तुत गर्दछ, कम्पनीले कडा निगरानी («EDD») गर्न सक्छ।.

EDD का उपायहरूमा थप पहिचान जानकारी प्राप्त गर्नु, कोषको उत्पत्ति र धनको उत्पत्ति स्थापना गर्नु, सम्बन्धको निरन्तरता लागि व्यवस्थापनको स्वीकृति माग्नु, र निरन्तर निगरानीको कार्यान्वयन समावेश गर्न सक्छ।.

PPE को रूपमा पहिचान गरिनु स्वचालित रूपमा कुनै व्यक्तिलाई ग्राहक बन्न वा रहन रोक्दैन। सम्बन्धलाई कम्पनीको जोखिममा आधारित प्रक्रियाहरू र लागू हुने आवश्यकताहरू अनुसार मूल्याङ्कन गरिनेछ।.

भुक्तानीको माध्यमको जाँच

ग्राहकहरूले आफ्नै नाममा रहेको भुक्तानीका माध्यमहरू प्रयोग गर्नुपर्छ।.

कम्पनीले भुक्तानीको एक माध्यमको वैध स्वामित्व वा नियन्त्रणको प्रमाण माग्न सक्छ।.

तेस्रो पक्षको भुक्तानीका माध्यमहरूको प्रयोग अस्वीकृत, सीमित वा थप अनुसन्धानको अधीनमा हुन सक्छ।.

जब उपयुक्त र सञ्चालनमा सम्भव छ, निकासीहरू प्रारम्भिक रूपमा जम्मा गर्न प्रयोग गरिएको भुक्तानीको माध्यममा प्रशोधन गर्न सकिन्छ, भुक्तानी प्रदायकका लागू हुने नियमहरू, प्राविधिक सीमाहरू, सुरक्षा आवश्यकताहरू र अनुपालन जाँचहरूको अधीनमा।.

कम्पनीले भुक्तानीको स्वामित्व, पहिचान वा लेनदेनको गतिविधि जाँच भइरहेको बेला लेनदेनको प्रशोधनमा ढिलाइ गर्न सक्छ।.

एकल खाता नीति

प्रत्येक ग्राहकलाई कम्पनीको स्पष्ट अनुमति बिना एक मात्र खाता राख्न अनुमति छ।.

कम्पनीले पहिचान जानकारी, भुक्तानी डेटा, उपकरणको जानकारी र अन्य सुरक्षा संकेतकहरू प्रयोग गरेर दोहोरो वा सम्बन्धित खाताहरू पत्ता लगाउन सक्छ।.

जब दोहोरो खाताहरू पहिचान गरिन्छ, कम्पनीले ती खाताहरूलाई सामान्य शर्तहरू र लागू हुने आवश्यकताहरू अनुसार सीमित, निलम्बन वा बन्द गर्न सक्छ।.

निकासीको समयमा जाँच

कम्पनीले निकासीलाई स्वीकृति दिनु अघि जाँचको प्रक्रिया गर्न वा पूरा गर्न सक्छ, विशेष गरी:

पहिचानको जाँच;
उमेरको जाँच;
ठेगानाको जाँच;
भुक्तानीको माध्यमको जाँच;
लेनदेनको समीक्षा;
धोखाधडीको जाँच;
कोषको उत्पत्तिको समीक्षा;
धनको उत्पत्ति को परीक्षा, यदि आवश्यक भएमा; र
कुनै अन्य उचित अनुपालन जाँच।.

एक जाँचको अनुरोधले ग्राहकको तर्फबाट कुनै दुष्कर्मलाई संकेत गर्दैन। यी परीक्षाहरू कम्पनीको सुरक्षा र अनुपालन प्रक्रियाको हिस्सा हुन्।.

ग्राहकहरूले यथाशीघ्र माग गरिएका कागजातहरू प्रदान गर्न जिम्मेवार छन्। जब माग गरिएका जानकारीहरू अधुरो, अस्पष्ट, वा थप जाँचको आवश्यकता पर्दछ भने प्रक्रिया समय सीमाहरू प्रभावित हुन सक्छ।.

खाता प्रतिबन्ध र निलम्बन

कम्पनीले KYC, धोखाधडी, सुरक्षा, वा अनुपालनको जाँच भइरहेको बेला अस्थायी रूपमा खाता प्रतिबन्ध गर्न सक्छ।.

प्रतिबन्धहरूले जम्मा, निकासी, बोनस, स्थानान्तरण, जुवा, वा खाताको अन्य सुविधाहरूको अस्थायी निलम्बन समावेश गर्न सक्छ।.

कम्पनीले ग्राहकले गलत वा भ्रामक जानकारी प्रदान गर्दा खाता बन्द गर्न सक्छ; बारम्बार आवश्यक जाँच पूरा गर्न अस्वीकार गर्दा वा असफल हुँदा; धोखाधडी वा हेरफेर गरिएका कागजातहरू पेश गर्दा; वैध अनुमति बिना अरूको पहिचान वा भुक्तानीको साधन प्रयोग गर्दा; निषेध गरिएको डुप्लिकेट खाता सिर्जना गर्दा; प्रतिबन्धहरूलाई चकमा पार्न प्रयास गर्दा; वा सामान्य सर्तहरू वा लागू हुने कानूनद्वारा निषेध गरिएको गतिविधिमा संलग्न हुँदा।.

जब आवश्यक हुन्छ, कम्पनीले कोष रोक्न, कोषलाई तिनीहरूको वैध स्रोतमा फिर्ता गर्न, लेनदेन अस्वीकृत गर्न, वा सम्बन्धित प्रश्नहरूलाई सक्षम प्राधिकरणमा रिपोर्ट गर्न सक्छ, लागू हुने कानून र नियामक दायित्वहरूको अधीनमा।.

ग्राहकको सहयोग

ग्राहकहरूले KYC र अनुपालनको उचित अनुरोधहरूसँग सहयोग गर्नुपर्छ।.

जब जाँचको लागि सम्पर्क गरिन्छ, तपाईंले कम्पनीले निर्दिष्ट गरेका सुरक्षित र अनुमोदित संचार वा कागजात डाउनलोड च्यानलमार्फत माग गरिएका जानकारी र कागजातहरू प्रदान गर्नुपर्छ।.

ग्राहकहरूले अनधिकृत च्यानलमार्फत संवेदनशील कागजातहरू पठाउनु हुँदैन वा कम्पनीलाई प्रतिनिधित्व गर्ने व्यक्तिहरूसँग सम्पर्क गर्नु हुँदैन जबसम्म अनुरोध वैध छ कि छैन भनेर जाँच नगरी।.

गोपनीयता र डेटा सुरक्षा

KYC प्रक्रियाको क्रममा संकलित व्यक्तिगत जानकारी र जाँचका कागजातहरू कम्पनीको गोपनीयता नीति र लागू हुने डेटा सुरक्षा आवश्यकताहरू अनुसार प्रशोधन गरिनेछ।.

जानकारीहरू पहिचानको जाँच, उमेरको जाँच, भुक्तानीको सुरक्षा, धोखाधडीको रोकथाम, नियामक अनुपालन, धनको धुंधलीकरण विरुद्धको जाँच, जोखिम व्यवस्थापन, र शंकास्पद गतिविधिहरूको अनुसन्धान जस्ता उद्देश्यका लागि प्रशोधन गर्न सकिन्छ।.

जब यो आवश्यक र कानूनी रूपमा अनुमति दिइएको छ, जानकारीहरू जाँच गर्ने सेवा प्रदायकहरू, भुक्तानी सेवा प्रदायकहरू, धोखाधडी रोकथाम सेवा प्रदायकहरू, व्यावसायिक सल्लाहकारहरू, नियामकहरू, कानून लागू गर्ने निकायहरू र अन्य सक्षम प्राधिकरणहरूसँग साझा गर्न सकिन्छ।.

कम्पनीले लागू हुने कानून, नियामक दायित्वहरू र वैध अनुपालन आवश्यकताहरू द्वारा आवश्यक अवधिसम्म KYC जानकारीहरूलाई राख्नेछ।.

सम्पर्क

जाँच वा KYC प्रक्रियासम्बन्धी कुनै प्रश्नको लागि, ग्राहकहरूले KYC र अनुपालन टोलीलाई सम्पर्क गर्न सक्छन्:

इमेल: kyc@just4win.com

Just4win.com लाई 3-102-945694 SRL द्वारा सञ्चालन गरिन्छ। भुक्तानीहरू यसको सहायक कम्पनी, ADGS International Limited द्वारा प्रशोधन गरिन्छ।.

नीति अपडेटहरू

कम्पनीले कानूनी आवश्यकताहरू, नियामक दायित्वहरू, आन्तरिक प्रक्रियाहरू, प्रविधि वा व्यावसायिक सञ्चालनमा भएका परिवर्तनहरूलाई प्रतिबिम्बित गर्नका लागि यो KYC नीति समय-समयमा संशोधन गर्न सक्छ।.

सबैभन्दा हालको संस्करण वेबसाइटमा प्रकाशित हुनेछ। अद्यावधिक गरिएको नीतिको प्रभावमा सेवा प्रयोग जारी राख्नु भनेको संशोधित नीतिलाई स्वीकृति दिनु हो, लागू हुने कानूनको अधीनमा।.