นโยบาย KYC

กรุณาอ่านนโยบายการรู้จักลูกค้าอย่างละเอียดก่อนที่จะใช้บริการของเรา.

บทนำ

บริษัทฯ มุ่งมั่นที่จะรักษาสภาพแวดล้อมการเล่นที่ปลอดภัย ปลอดภัย และโปร่งใส.

ในกรอบของความมุ่งมั่นนี้ บริษัทฯ ใช้ขั้นตอนการรู้จักลูกค้า («KYC») การตรวจสอบลูกค้า การป้องกันการฉ้อโกง และการจัดการความเสี่ยง.

ขั้นตอนเหล่านี้ถูกออกแบบมาเพื่อตรวจสอบตัวตนของลูกค้า ยืนยันว่าลูกค้าปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมายเกี่ยวกับอายุขั้นต่ำ ปกป้องบัญชีลูกค้า ป้องกันการฉ้อโกงและการแอบอ้างตัวตน ตรวจจับการใช้จ่ายที่ไม่เหมาะสมของวิธีการชำระเงิน และสนับสนุนการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องในการต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย.

โดยการสร้างบัญชี การฝากเงิน การวางเดิมพัน หรือการขอถอนเงิน คุณตกลงที่จะร่วมมือกับขั้นตอนการตรวจสอบของเราและให้ข้อมูลที่ถูกต้อง ครบถ้วน และเป็นปัจจุบันเมื่อมีการร้องขอ.

การตีความและคำจำกัดความ

บัญชี : หมายถึงบัญชีเดียวที่สร้างขึ้นเพื่อให้คุณสามารถเข้าถึงและใช้บริการ.

บริษัทฯ เราหรือของเรา : หมายถึงผู้ดำเนินการเว็บไซต์.

ลูกค้า ผู้เล่น หรือคุณ : หมายถึงบุคคลธรรมดาที่ลงทะเบียน เข้าถึง หรือใช้บริการ.

KYC : หมายถึงขั้นตอนการรู้จักลูกค้าที่บริษัทฯ ใช้เพื่อระบุและตรวจสอบลูกค้า.

PPE : หมายถึงบุคคลที่มีสถานะทางการเมืองที่สำคัญ รวมถึงสมาชิกในครอบครัวที่ใกล้ชิดและผู้ร่วมงานที่รู้จัก.

บริการ : หมายถึงบริการเกมออนไลน์ การพนัน และบริการที่เกี่ยวข้องที่จัดทำผ่านเว็บไซต์.

แหล่งที่มาของเงิน («SOF») : หมายถึงแหล่งที่มาของเงินเฉพาะที่ลูกค้าใช้ในการฝากเงินและเล่น.

แหล่งที่มาของความมั่งคั่ง («SOW») : หมายถึงแหล่งที่มาของความมั่งคั่งโดยรวมของลูกค้า.

เว็บไซต์ : หมายถึง just4win.com

คุณสมบัติและการตรวจสอบอายุ

บริการนี้สงวนไว้สำหรับบุคคลที่มีอายุ 18 ปีขึ้นไป หรืออายุขั้นต่ำตามกฎหมายที่สูงกว่าที่ใช้กับการพนันในเขตอำนาจของลูกค้า.

บริษัทฯ อาจขอหลักฐานอายุได้ตลอดเวลา.

• เอกสารที่ยอมรับได้อาจรวมถึงหนังสือเดินทางที่ยังไม่หมดอายุ;
• บัตรประจำตัวประชาชน;
• ใบขับขี่; หรือ
• เอกสารระบุตัวตนอย่างเป็นทางการอื่น ๆ ที่มีรูปถ่ายซึ่งได้รับการยอมรับจากบริษัทฯ.

หากบริษัทฯ ไม่สามารถตรวจสอบได้ว่าลูกค้าปฏิบัติตามข้อกำหนดอายุขั้นต่ำที่ใช้ได้ บัญชีอาจถูกจำกัดหรือระงับจนกว่าจะมีการตรวจสอบที่น่าพอใจ.

เมื่อบริษัทฯ กำหนดว่าบัญชีถูกเปิดหรือใช้โดยบุคคลที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ บัญชีอาจถูกปิดและดำเนินการตามข้อกำหนดทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องและข้อกำหนดทั่วไปของบริษัทฯ.

การระบุและการตรวจสอบลูกค้า

บริษัทสามารถตรวจสอบตัวตนของลูกค้าเมื่อสมัครสมาชิก ในระหว่างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ก่อนการประมวลผลธุรกรรมบางอย่าง เมื่อถึงเกณฑ์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้าหรือที่อิงตามความเสี่ยง หรือเมื่อใดก็ตามที่การตรวจสอบถือว่าจำเป็น.

• ข้อมูลส่วนบุคคล : ชื่อเต็มตามกฎหมาย วันเกิด สัญชาติ ที่อยู่ที่อยู่อาศัย หมายเลขโทรศัพท์ และที่อยู่อีเมล.
• การตรวจสอบตัวตน : สำเนาหรือภาพที่ชัดเจนของเอกสารประจำตัวที่ถูกต้องตามกฎหมาย.
• การตรวจสอบที่อยู่ : ใบเรียกเก็บเงินบริการล่าสุด รายงานธนาคาร จดหมายจากรัฐบาล เอกสารภาษี หรือหลักฐานอื่นที่ยอมรับได้เกี่ยวกับที่อยู่อาศัย.
• การตรวจสอบวิธีการชำระเงิน : หลักฐานที่แสดงว่าวิธีการชำระเงินที่ใช้ในบัญชีเป็นของลูกค้าหรือถูกควบคุมโดยชอบด้วยกฎหมายโดยเขา.
• ข้อมูลทางการเงิน : เอกสารหรือคำอธิบายเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินทุน และหากจำเป็น แหล่งที่มาของความมั่งคั่ง.

บริษัทสามารถใช้วิธีการตรวจสอบทางอิเล็กทรอนิกส์และผู้ให้บริการตรวจสอบบุคคลที่สามเมื่อได้รับอนุญาต.

การเสร็จสิ้นการสมัครสมาชิกหรือการยอมรับการฝากเงินจะไม่ป้องกันบริษัทจากการขอการตรวจสอบเพิ่มเติมในภายหลัง.

ข้อกำหนดเกี่ยวกับเอกสาร

เอกสารที่ส่งเพื่อตรวจสอบต้องถูกต้องตามกฎหมาย แท้จริง อ่านได้ และครบถ้วน.

บริษัทสามารถปฏิเสธเอกสารที่หมดอายุ เปลี่ยนแปลง เสียหาย ไม่ครบถ้วน เบลอ หรือถูกตัดให้ไม่สามารถตรวจสอบได้ หรือถือว่ามีไม่เพียงพอในทางอื่น.

บริษัทสามารถขอ:

• สำเนาใหม่หรือคุณภาพที่ดีกว่าของเอกสาร ;
• เอกสารประจำตัวทางเลือก ;
• ภาพถ่ายสดหรือเซลฟี่ ;
• การตรวจสอบความมีชีวิต (liveness) ;
• การตรวจสอบวิดีโอ ;
• สำเนาที่ได้รับการรับรองหรือโนตารี ;
• เอกสารทางการเงินเพิ่มเติม ; หรือ
• ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกิจกรรมหรือธุรกรรมของลูกค้า.

การจัดทำเอกสารปลอม แอบอ้าง ปรับเปลี่ยน หรือหลอกลวงอาจส่งผลให้บัญชีถูกระงับหรือปิด และอาจถูกแจ้งต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเมื่อกฎหมายกำหนด.

การตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง

KYC เป็นกระบวนการที่ต่อเนื่องและไม่จำเป็นต้องสิ้นสุดหลังจากการตรวจสอบบัญชีเบื้องต้น.

บริษัทอาจตรวจสอบกิจกรรมของบัญชีและธุรกรรมตลอดระยะเวลาที่มีความสัมพันธ์กับลูกค้า ข้อมูลการตรวจสอบอาจถูกตรวจสอบและปรับปรุงเป็นระยะๆ รวมถึงเมื่อ :

• กิจกรรมของบัญชีเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญ ;
• รูปแบบธุรกรรมไม่ปกติหรือไม่สอดคล้องกับข้อมูลที่ทราบของลูกค้า ;
• เกิดกิจกรรมการฝากหรือถอนที่สำคัญ ;
• มีหลายวิธีการชำระเงินหรือวิธีการชำระเงินจากบุคคลที่สามถูกระบุ ;
• เอกสารประจำตัวของลูกค้าได้หมดอายุ ;
• ข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้าเปลี่ยนแปลง ;
• บัญชีถูกระบุสำหรับการตรวจสอบที่เข้มงวด ;
• มีการสงสัยเกี่ยวกับการฉ้อโกง การละเมิดการชำระเงิน หรือกิจกรรมที่น่าสงสัย ; หรือ
• การตรวจสอบเพิ่มเติมจำเป็นต้องใช้เพื่อวัตถุประสงค์ทางกฎหมาย กฎระเบียบ หรือการจัดการความเสี่ยง.

ลูกค้าต้องมั่นใจว่าข้อมูลที่บันทึกในบัญชีของตนยังคงถูกต้องและเป็นปัจจุบัน.

แหล่งที่มาของเงินทุนและแหล่งที่มาของความมั่งคั่ง

บริษัทอาจขอข้อมูลและเอกสารที่เกี่ยวข้องเพื่อทำความเข้าใจแหล่งที่มาของเงินทุนที่ใช้ในการเล่น.

ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ หลักฐานที่ยอมรับได้อาจรวมถึงสลิปเงินเดือน รายงานธนาคาร เอกสารรายได้จากธุรกิจ เอกสารภาษี รายงานการลงทุน ข้อมูลเกี่ยวกับการเป็นเจ้าของธุรกิจ เอกสารมรดก สัญญาขายอสังหาริมทรัพย์ หรือหลักฐานอื่นๆ ที่แสดงให้เห็นถึงแหล่งที่มาที่ถูกต้องตามกฎหมายของเงินทุนหรือความมั่งคั่ง.

การขอข้อมูลเกี่ยวกับ SOF หรือ SOW เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการปฏิบัติตามที่อิงตามความเสี่ยงของบริษัท.

การไม่จัดเตรียมข้อมูลหรือเอกสารที่น่าพอใจอาจส่งผลให้มีการใช้ข้อจำกัดกับบัญชี รวมถึงข้อจำกัดในการฝาก การเล่น หรือการถอน จนกว่าการตรวจสอบจะเสร็จสิ้น.

บุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมืองและการควบคุมการคว่ำบาตร

บริษัทอาจทำการตรวจสอบลูกค้าตามรายการการคว่ำบาตรที่เกี่ยวข้อง ฐานข้อมูล PPE และฐานข้อมูลการปฏิบัติตามอื่นๆ.

เมื่อลูกค้าถูกระบุว่าเป็น PPE หรือมีความเสี่ยงในการปฏิบัติตามที่เพิ่มขึ้น บริษัทอาจดำเนินการตรวจสอบที่เข้มงวด («EDD»).

มาตรการ EDD อาจรวมถึงการขอข้อมูลการระบุตัวตนเพิ่มเติม การกำหนดแหล่งที่มาของเงินทุนและแหล่งที่มาของความมั่งคั่ง การขอการอนุมัติจากฝ่ายบริหารเพื่อดำเนินความสัมพันธ์ต่อไป และการดำเนินการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องที่เข้มงวด.

การถูกระบุว่าเป็น PPE จะไม่ทำให้บุคคลนั้นไม่สามารถเป็นหรือต่อเนื่องเป็นลูกค้าได้ ความสัมพันธ์จะถูกประเมินตามขั้นตอนที่อิงตามความเสี่ยงของบริษัทและข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง.

การตรวจสอบวิธีการชำระเงิน

ลูกค้าต้องใช้วิธีการชำระเงินที่ถือครองในชื่อของตนเอง.

บริษัทอาจขอหลักฐานการเป็นเจ้าของหรือการควบคุมที่ถูกต้องตามกฎหมายของวิธีการชำระเงิน.

การใช้วิธีการชำระเงินของบุคคลที่สามอาจถูกปฏิเสธ จำกัด หรืออยู่ภายใต้การตรวจสอบเพิ่มเติม.

เมื่อเหมาะสมและเป็นไปได้ในทางปฏิบัติ การถอนเงินอาจถูกดำเนินการไปยังวิธีการชำระเงินที่ใช้ในตอนแรกสำหรับการฝากเงิน โดยอยู่ภายใต้กฎที่เกี่ยวข้องของผู้ให้บริการชำระเงิน ข้อจำกัดทางเทคนิค ข้อกำหนดด้านความปลอดภัย และการควบคุมการปฏิบัติตาม.

บริษัทอาจชะลอการดำเนินการธุรกรรมในขณะที่การเป็นเจ้าของการชำระเงิน ตัวตน หรือกิจกรรมการทำธุรกรรมอยู่ระหว่างการตรวจสอบ.

นโยบายบัญชีเดียว

ลูกค้าแต่ละรายได้รับอนุญาตให้ถือบัญชีเพียงบัญชีเดียว เว้นแต่จะมีการอนุญาตที่ชัดเจนจากบริษัท.

บริษัทอาจใช้ข้อมูลการระบุตัวตน ข้อมูลการชำระเงิน ข้อมูลเกี่ยวกับอุปกรณ์ และตัวชี้วัดด้านความปลอดภัยอื่น ๆ เพื่อตรวจจับบัญชีที่ซ้ำซ้อนหรือเกี่ยวข้อง.

เมื่อพบบัญชีที่ซ้ำซ้อน บริษัทอาจจำกัด ระงับ หรือปิดบัญชีเหล่านี้ตามข้อกำหนดทั่วไปและข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง.

การตรวจสอบเมื่อถอนเงิน

บริษัทอาจดำเนินการหรือเสร็จสิ้นการตรวจสอบก่อนที่จะอนุมัติการถอนเงิน รวมถึง:

• การตรวจสอบตัวตน;
• การตรวจสอบอายุ;
• การตรวจสอบที่อยู่;
• การตรวจสอบวิธีการชำระเงิน;
• การตรวจสอบธุรกรรม;
• การควบคุมการฉ้อโกง;
• การตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุน;
• examen de l’Origine de la Fortune, le cas échéant ; et
• tout autre contrôle de conformité raisonnable.

Une demande de vérification n’implique pas d’acte répréhensible de la part du Client. Ces examens font partie des procédures de sécurité et de conformité de la Société.

Les Clients sont responsables de fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. Les délais de traitement peuvent être affectés lorsque les informations demandées sont incomplètes, peu claires ou nécessitent un examen supplémentaire.

12. Restrictions et suspension de compte

La Société peut restreindre temporairement un Compte pendant qu’un examen KYC, de fraude, de sécurité ou de conformité est effectué.

Les restrictions peuvent inclure la suspension temporaire des dépôts, retraits, bonus, transferts, du jeu ou d’autres fonctionnalités du Compte.

La Société peut clôturer un Compte lorsque le Client fournit des informations fausses ou trompeuses ; refuse ou échoue à plusieurs reprises à compléter la vérification requise ; soumet des documents frauduleux ou manipulés ; utilise l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne sans autorisation légitime ; crée des Comptes en double interdits ; tente de contourner des restrictions ; ou se livre à une activité interdite par les Conditions Générales ou la loi applicable.

Lorsque cela est requis, la Société peut retenir les fonds, restituer les fonds à leur source légitime, rejeter des transactions ou signaler les questions pertinentes aux autorités compétentes, sous réserve de la loi applicable et des obligations réglementaires.

13. Coopération du client

Les Clients sont tenus de coopérer avec les demandes raisonnables de KYC et de conformité.

Lorsqu’il est contacté pour une vérification, Vous devez fournir les informations et documents demandés via les canaux de communication ou de téléchargement de documents sécurisés et approuvés indiqués par la Société.

Les Clients ne doivent pas envoyer de documents sensibles via des canaux de communication non officiels ou à des personnes prétendant représenter la Société sans vérifier que la demande est légitime.

14. Confidentialité et protection des données

Les informations personnelles et les documents de vérification collectés au cours du processus KYC seront traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.

Les informations peuvent être traitées à des fins telles que la vérification d’identité, la vérification d’âge, la sécurité des paiements, la prévention de la fraude, la conformité réglementaire, les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, la gestion des risques et l’enquête sur les activités suspectes.

Lorsque cela est nécessaire et légalement permis, les informations peuvent être partagées avec des prestataires de vérification, des prestataires de services de paiement, des prestataires de prévention de la fraude, des conseillers professionnels, des régulateurs, des autorités chargées de l’application de la loi et d’autres autorités compétentes.

La Société conservera les informations KYC pendant la période requise par la loi applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.

15. Contact

Pour toute question concernant la vérification ou le processus KYC, les Clients peuvent contacter l’Équipe KYC et Conformité à :

Email : kyc@just4win.com

Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.

16. Mises à jour de la Politique

La Société peut modifier cette Politique KYC de temps à autre pour refléter les changements dans les exigences légales, les obligations réglementaires, les procédures internes, la technologie ou les opérations commerciales.

La version la plus récente sera publiée sur le Site Web. La poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une Politique mise à jour constitue une acceptation de la Politique révisée, sous réserve de la loi applicable.