Polasaí KYC
Le do thoil léigh go cúramach an Polasaí Eolais an Chustaiméara seo sula n-úsáideann tú ár Seirbhís.
Réamhrá
Tá an Cuideachta tiomanta do chothabháil timpeallacht imirt shábháilte, shlán agus trédhearcach.
Mar chuid den tiomantas seo, cuireann an Cuideachta i bhfeidhm nósanna imeachta Eolais an Chustaiméara (« KYC »), fíorú custaiméara, cosc ar chalaois agus bainistíocht riosca.
Tá na nósanna imeachta seo deartha chun aitheantas a fhíorú do na custaiméirí, a dhearbhú go gcomhlíonann na custaiméirí an riachtanas dlíthiúil aoise íosta, chun na Cuntais chustaiméirí a chosaint, cosc a chur ar chalaois agus ar shíniú, úsáid mícheart a aithint ar na modhanna íocaíochta, agus tacú le comhoiriúnacht le riachtanais infheidhme maidir le comhrac i gcoinne airgead a ghlanadh agus maoiniú na sceimhlitheoireachta.
Trí Chuntas a chruthú, trí airgead a thaisceadh, trí geall a chur nó trí tharraingt siar a iarraidh, aontaíonn tú comhoibriú lenár nósanna imeachta fíoraithe agus faisnéis chruinn, iomlán agus nuashonraithe a sholáthar nuair a iarrtar é.
Léirmhíniú agus sainmhínithe
Cuntas : tagraíonn sé do chuntas aonair a cruthaíodh chun tú a chumasú rochtain a fháil agus an Seirbhís a úsáid.
Cuideachta, Muid nó Ár : tagraíonn sé don oibrí atá ag rith an Suíomh Gréasáin.
Custaiméir, Imreoir nó Tú : tagraíonn sé don duine fisiciúil a chláraíonn, a rochtain nó a úsáideann an Seirbhís.
KYC : tagraíonn sé do na nósanna imeachta Eolais an Chustaiméara a úsáidtear ag an gCuideachta chun a custaiméirí a aithint agus a fhíorú.
PPE : tagraíonn sé do Duine Polaitiúil Nochtaithe, chomh maith le, más cuí, baill ghrúpa a teaghlaigh agus a comhoibrithe gar aitheanta.
Seirbhís : tagraíonn sé do na seirbhísí imirt ar líne, seirbhísí gealltóireachta agus seirbhísí gaolmhara a sholáthraítear trí na Suíomh Gréasáin.
Tús na nAirgead (« SOF ») : tagraíonn sé don tús na n-airgead ar leith a úsáidtear ag Custaiméir chun taisce a dhéanamh agus imirt.
Tús na Saibhreas (« SOW ») : tagraíonn sé don tús na saibhreas ginearálta atá ag Custaiméir.
Suíomh Gréasáin : tagraíonn sé do just4win.com
Cáilíocht agus fíorú aoise
Tá an Seirbhís reserved do dhaoine atá 18 mbliana d'aois nó níos sine, nó don aois dlíthiúil íosta níos airde atá infheidhme do ghalair gealltóireachta i dtuaisceart an Chustaiméara.
D'fhéadfadh an Cuideachta fianaise aoise a iarraidh ag am ar bith.
- D'fhéadfadh na doiciméid inghlactha a bheith ina n-áirítear pas bailí;
- cárta aitheantais náisiúnta;
- ceadúnas tiomána; nó
- aon doiciméad aitheantais oifigiúil le grianghraf a ghlacann an Cuideachta.
Mura bhfuil an Cuideachta in ann a fhíorú go gcomhlíonann an Custaiméir an riachtanas aoise íosta atá infheidhme, d'fhéadfadh an Cuntas a bheith srianta nó curtha ar fionraí go dtí go mbeidh fíorú sásúil déanta.
Nuair a chinneann an Cuideachta go bhfuil Cuntas oscailte nó á úsáid ag leanaí, d'fhéadfadh an Cuntas a bheith dúnta agus déanta de réir na riachtanas rialála atá infheidhme agus na Téarmaí Ginearálta atá ag an gCuideachta.
Aitheantas agus fíorú an chustaiméara
Is féidir le Conradh a aithint aitheantais Chliaint a fhíorú le linn clárúcháin, i gcaitheamh na gcaidreamh gnó, roimh phróiseáil roinnt idirbhearta, nuair a shroicheann leibhéil réamhshocraithe nó bunaithe ar riosca, nó gach uair a mheasfar go bhfuil fíorú riachtanach.
- Faisnéis phearsanta : ainm dlíthiúil iomlán, dáta breithe, náisiúntacht, seoladh cónaithe, uimhir gutháin agus seoladh ríomhphoist.
- Fíorú aitheantais : cóip nó íomhá shoiléir de dhoiciméad aitheantais oifigiúil bailí.
- Fíorú seolta : bille seirbhíse le déanaí, ráiteas bainc, comhoibriú rialtais, doiciméad cánach nó cruthúnas eile inghlactha ar chónaithe.
- Fíorú modh íocaíochta : cruthúnas a léiríonn go bhfuil modh íocaíochta a úsáidtear ar an Conradh ag brath ar an gCliant nó go bhfuil sé faoi smacht dlíthiúil aige.
- Faisnéis airgeadais : doiciméid nó míniúcháin maidir le Tús na nAirgead agus, más gá, Tús na Saibhre.
Is féidir le Conradh úsáid a bhaint as modhanna fíoraithe leictreonacha agus soláthraithe seirbhísí fíoraithe tríú páirtí, nuair a cheadaítear é.
Ní chuireann críochnú na clárúcháin nó glacadh le taisce cosc ar Chonradh iarraidh ar fhíorú breise ag céim níos déanaí.
Riachtanais maidir le doiciméid
Caithfidh na doiciméid a chuirtear isteach le haghaidh fíoraithe a bheith bailí, fíor, inléite agus iomlán.
Is féidir le Conradh na doiciméid a dhiúltú a bhfuil dáta éaga, a bhfuil athruithe orthu, a bhfuil damáiste orthu, a bhfuil easnamh orthu, a bhfuil doimhneacht neamhshoiléir orthu, nó a bhfuil athraigh orthu ar bhealach a chuireann cosc ar a bhfíorú, nó a mheasfar mar neamhleor ar shlí eile.
Is féidir le Conradh iarraidh:
- cóip nua nó de cháilíocht níos fearr de dhoiciméad;
- un document d’identité alternatif ;
- une photographie en direct ou un selfie ;
- un contrôle de vérification de vivacité (liveness) ;
- une session de vérification vidéo ;
- une copie certifiée ou notariée ;
- des documents financiers supplémentaires ; ou
- des informations complémentaires concernant l’activité ou les transactions du Client.
La fourniture de documents falsifiés, contrefaits, manipulés ou trompeurs peut entraîner la suspension ou la clôture du Compte et peut être signalée aux autorités compétentes lorsque la loi l’exige.
6. Surveillance continue
Le KYC est un processus continu et ne se termine pas nécessairement après la vérification initiale du Compte.
La Société peut surveiller l’activité du Compte et les transactions tout au long de la relation avec le Client. Les informations de vérification peuvent également être périodiquement révisées et mises à jour, notamment lorsque :
- l’activité du Compte change de manière significative ;
- les schémas de transaction sont inhabituels ou incohérents avec les informations connues du client ;
- une activité de dépôt ou de retrait importante se produit ;
- plusieurs moyens de paiement ou des moyens de paiement de tiers sont identifiés ;
- les documents d’identification du Client ont expiré ;
- les informations personnelles du Client changent ;
- le Compte est identifié pour un examen renforcé ;
- une fraude, un abus de paiement ou une activité suspecte est suspecté(e) ; ou
- des contrôles supplémentaires sont requis à des fins légales, réglementaires ou de gestion des risques.
Les Clients doivent veiller à ce que les informations enregistrées sur leur Compte demeurent exactes et à jour.
7. Origine des Fonds et Origine de la Fortune
La Société peut demander des informations et des documents justificatifs pour comprendre l’origine des fonds utilisés pour jouer.
Selon les circonstances, les preuves justificatives acceptables peuvent inclure des bulletins de salaire, des relevés bancaires, des documents de revenus d’entreprise, des documents fiscaux, des relevés d’investissement, des informations sur la propriété d’entreprise, des documents d’héritage, des contrats de vente immobilière ou d’autres preuves démontrant raisonnablement l’origine légitime des fonds ou de la fortune.
Les demandes d’informations relatives au SOF ou au SOW font partie des procédures de conformité fondées sur le risque de la Société.
Le défaut de fournir des informations ou des documents satisfaisants peut entraîner l’application de restrictions au Compte, y compris des restrictions sur les dépôts, le jeu ou les retraits, jusqu’à ce que l’examen soit terminé.
8. Personnes Politiquement Exposées et contrôle des sanctions
La Société peut soumettre les Clients à un contrôle par rapport aux listes de sanctions applicables, aux bases de données de PPE et à d’autres bases de données de conformité.
Lorsqu’un Client est identifié comme une PPE ou présente autrement un risque de conformité accru, la Société peut procéder à une Vigilance Renforcée (« EDD »).
Les mesures d’EDD peuvent inclure l’obtention d’informations d’identification supplémentaires, l’établissement de l’Origine des Fonds et de l’Origine de la Fortune, la demande d’approbation de la direction pour la poursuite de la relation, et la mise en œuvre d’une surveillance continue renforcée.
Le fait d’être identifié comme une PPE n’empêche pas automatiquement une personne de devenir ou de rester Client. La relation sera évaluée selon les procédures fondées sur le risque de la Société et les exigences applicables.
9. Vérification du moyen de paiement
Les Clients doivent utiliser des moyens de paiement détenus en leur propre nom.
La Société peut demander une preuve de propriété ou de contrôle légitime d’un moyen de paiement.
L’utilisation de moyens de paiement de tiers peut être rejetée, restreinte ou soumise à une enquête supplémentaire.
Lorsque cela est approprié et opérationnellement possible, les retraits peuvent être traités vers le moyen de paiement initialement utilisé pour le dépôt, sous réserve des règles applicables du prestataire de paiement, des limitations techniques, des exigences de sécurité et des contrôles de conformité.
La Société peut retarder le traitement d’une transaction pendant que la propriété du paiement, l’identité ou l’activité de transaction fait l’objet d’un examen.
10. Politique de compte unique
Chaque Client est autorisé à détenir un seul Compte, sauf autorisation expresse contraire de la Société.
La Société peut utiliser les informations d’identité, les données de paiement, les informations sur l’appareil et d’autres indicateurs de sécurité pour détecter des Comptes en double ou liés.
Lorsque des Comptes en double sont identifiés, la Société peut restreindre, suspendre ou clôturer ces Comptes conformément aux Conditions Générales et aux exigences applicables.
11. Vérification lors des retraits
La Société peut effectuer ou compléter des contrôles de vérification avant d’approuver un retrait, notamment :
- vérification d’identité ;
- vérification d’âge ;
- vérification d’adresse ;
- vérification du moyen de paiement ;
- examen des transactions ;
- contrôle de fraude ;
- examen de l’Origine des Fonds ;
- examen de l’Origine de la Fortune, le cas échéant ; et
- tout autre contrôle de conformité raisonnable.
Une demande de vérification n’implique pas d’acte répréhensible de la part du Client. Ces examens font partie des procédures de sécurité et de conformité de la Société.
Les Clients sont responsables de fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. Les délais de traitement peuvent être affectés lorsque les informations demandées sont incomplètes, peu claires ou nécessitent un examen supplémentaire.
12. Restrictions et suspension de compte
La Société peut restreindre temporairement un Compte pendant qu’un examen KYC, de fraude, de sécurité ou de conformité est effectué.
Les restrictions peuvent inclure la suspension temporaire des dépôts, retraits, bonus, transferts, du jeu ou d’autres fonctionnalités du Compte.
La Société peut clôturer un Compte lorsque le Client fournit des informations fausses ou trompeuses ; refuse ou échoue à plusieurs reprises à compléter la vérification requise ; soumet des documents frauduleux ou manipulés ; utilise l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne sans autorisation légitime ; crée des Comptes en double interdits ; tente de contourner des restrictions ; ou se livre à une activité interdite par les Conditions Générales ou la loi applicable.
Lorsque cela est requis, la Société peut retenir les fonds, restituer les fonds à leur source légitime, rejeter des transactions ou signaler les questions pertinentes aux autorités compétentes, sous réserve de la loi applicable et des obligations réglementaires.
13. Coopération du client
Les Clients sont tenus de coopérer avec les demandes raisonnables de KYC et de conformité.
Lorsqu’il est contacté pour une vérification, Vous devez fournir les informations et documents demandés via les canaux de communication ou de téléchargement de documents sécurisés et approuvés indiqués par la Société.
Les Clients ne doivent pas envoyer de documents sensibles via des canaux de communication non officiels ou à des personnes prétendant représenter la Société sans vérifier que la demande est légitime.
14. Confidentialité et protection des données
Les informations personnelles et les documents de vérification collectés au cours du processus KYC seront traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations peuvent être traitées à des fins telles que la vérification d’identité, la vérification d’âge, la sécurité des paiements, la prévention de la fraude, la conformité réglementaire, les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, la gestion des risques et l’enquête sur les activités suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et légalement permis, les informations peuvent être partagées avec des prestataires de vérification, des prestataires de services de paiement, des prestataires de prévention de la fraude, des conseillers professionnels, des régulateurs, des autorités chargées de l’application de la loi et d’autres autorités compétentes.
La Société conservera les informations KYC pendant la période requise par la loi applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contact
Pour toute question concernant la vérification ou le processus KYC, les Clients peuvent contacter l’Équipe KYC et Conformité à :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Mises à jour de la Politique
La Société peut modifier cette Politique KYC de temps à autre pour refléter les changements dans les exigences légales, les obligations réglementaires, les procédures internes, la technologie ou les opérations commerciales.
La version la plus récente sera publiée sur le Site Web. La poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une Politique mise à jour constitue une acceptation de la Politique révisée, sous réserve de la loi applicable.