KYC саясаты

Сураныч, биздин кызматты колдонордон мурун, ушул Кардарды Билүү саясатын кылдаттык менен окуп чыгыңыз.

Киришүү

Компания коопсуз, бекем жана ачык оюн чөйрөсүн сактоого милдеттенет.

Бул милдеттенмени аткаруу үчүн, Компания Кардарды Билүү (« KYC »), кардарды текшерүү, алдамчылыктын алдын алуу жана тобокелдиктерди башкаруу процедураларын колдонот.

Бул процедуралар биздин кардарларыбыздын жеке идентификациясын текшерүүгө, кардарлардын минималдуу жаш талаптарына жооп берерин тастыктоого, Кардар эсептерин коргоого, алдамчылыктын жана жеке маалыматтарды уурдоонун алдын алууга, төлөм каражаттарын кыянаттык менен пайдаланууну аныктоого жана акча жуугандыкка жана терроризмди каржылоого каршы талаптарга ылайык келүүгө жардам берет.

Эсеп түзүү, каражаттарды салуу, ставкаларды коюу же чыгарып алуу үчүн арыз берүү менен, Сиз биздин текшерүү процедураларыбыз менен кызматташууга жана суралганда так, толук жана актуалдуу маалыматтарды берүүгө макул болосуз.

Түшүндүрмө жана аныктамалар

Эсеп : Сизге кызматка кирүүгө жана пайдаланууга мүмкүндүк берүүчү уникалдуу эсепти билдирет.

Компания, Биз же Биздин : Веб-сайттын операторун билдирет.

Кардар, Оюнчу же Сиз : Кызматка катталган, кирген же пайдаланган физикалык адамды билдирет.

KYC : Компания тарабынан кардарларды идентификациялоо жана текшерүү үчүн колдонулган Кардарды Билүү процедураларын билдирет.

PPE : Саясий жактан таасирдүү адамды билдирет, ошондой эле, зарыл болсо, анын жакын туугандары жана белгилүү жакын кызматташтары.

Кызмат : Веб-сайт аркылуу берилген онлайн оюн, акча оюндары жана тиешелүү кызматтарды билдирет.

Каражаттардын келип чыгышы (« SOF ») : Кардар тарабынан депозит коюу жана оюну үчүн колдонулган конкреттүү каражаттардын келип чыгышын билдирет.

Байлык келип чыгышы (« SOW ») : Кардардын жалпы байлыгынын келип чыгышын билдирет.

Веб-сайт : just4win.com

Тууралуулук жана жашты текшерүү

Кызмат 18 жаштан жогорку адамдарга же кардардын юрисдикциясындагы акча оюндарына тиешелүү минималдуу мыйзамдуу жашка резервделген.

Компания каалаган убакта жашты тастыктоону талап кылышы мүмкүн.

• Жарактуу документтерге жарактуу паспорт кириши мүмкүн;
• улуттук идентификация картасы;
• айдоочулук күбөлүк; же
• Компания тарабынан кабыл алынган сүрөтү бар башка расмий идентификация документтери.

Эгер Компания кардардын тиешелүү минималдуу жаш талаптарына жооп берерин текшере албаса, эсеп чектелиши же токтотулушу мүмкүн, канааттандырарлык текшерүү жүргүзүлгөнгө чейин.

Эгер Компания эсептин жаш бала тарабынан ачылганын же колдонулганын аныктап калса, эсеп жабылышы мүмкүн жана тиешелүү жөнгө салуучу талаптарга жана Компаниянын Жалпы шарттарына ылайык иштелип чыгат.

Кардарды идентификациялоо жана текшерүү

Компания каттоо учурунда, бизнес мамилеси учурунда, айрым транзакцияларды иштетүүдөн мурун, алдын ала белгиленген же тобокелдикке негизделген чектөөлөр жеткенде же текшерүү зарыл деп эсептелген учурда, Клиенттин жеке маалыматын текшере алат.

• Жеке маалыматтар : толук мыйзамдуу аты, туулган күнү, улуту, жашаган дареги, телефон номери жана электрондук почта дареги.
• Идентификацияны текшерүү : расмий жарактуу идентификациялык документтин так көчүрмөсү же сүрөтү.
• Дарегин текшерүү : акыркы кызматтардын эсебинен, банктык отчеттон, мамлекеттик каттоодон, салык документинен же жашаган жерди тастыктоонун башка кабыл алынуучу далили.
• Төлөм каражатын текшерүү : Аккаунтта колдонулган төлөм каражаты Клиентке таандык же мыйзамдуу түрдө анын контролунда экенин көрсөтүүчү далил.
• Каржылык маалыматтар : Каражаттын келип чыгышы жөнүндө документтер же түшүндүрмөлөр жана зарыл болсо, байлык келип чыгышы.

Компания электрондук текшерүү ыкмаларын жана текшерүү кызматтарын сунуштаган үчүнчү жактарды колдонушу мүмкүн, бул уруксат берилген учурда.

Каттоо процессин аяктоо же депозитти кабыл алуу Компанияга кийинки этапта кошумча текшерүүнү талап кылууга тоскоол болбойт.

Документтерге болгон талаптар

Текшерүү үчүн берилген документтер жарактуу, чыныгы, окууга оңой жана толук болушу керек.

Компания мөөнөтү өткөн, өзгөртүлгөн, зыяндалган, толук эмес, так эмес же текшерүүнү жүргүзүүгө тоскоол болгон документтерди же башкача айтканда жетишсиз деп эсептелген документтерди четке кагышы мүмкүн.

Компания талап кылышы мүмкүн:

• документтин жаңы же жогорку сапаттагы көчүрмөсү;
• альтернативдик идентификация документ ;
• түздөн-түз сүрөт же селфи ;
• жандуулук текшерүү контролу (liveness) ;
• видео текшерүү сессиясы ;
• сертификатталган же нотариалдык көчүрмө ;
• кошумча финансылык документтер ; же
• Клиенттин ишмердүүлүгү же транзакциялары жөнүндө кошумча маалыматтар.

Жасалма, контрафакттык, манипуляцияланган же алдамчы документтерди берүү эсептин убактылуу токтотулушуна же жабылышына алып келиши мүмкүн жана мыйзам талап кылганда компетенттүү органдарга билдирилиши мүмкүн.

Узак мөөнөттүү көзөмөл

KYC - бул узак мөөнөттүү процесс жана эсептин баштапкы текшерүүсүнөн кийин аяктабайт.

Компания Клиент менен болгон мамиледе эсептин ишмердүүлүгүн жана транзакцияларды көзөмөлдөп турушу мүмкүн. Текшерүү маалыматтары мезгил-мезгили менен кайра каралып, жаңыртылып турушу мүмкүн, анын ичинде:

• эсептин ишмердүүлүгү маанилүү өзгөрүүлөргө учураганда ;
• транзакция схемалары Клиенттин белгилүү маалыматтары менен жарашпаганда же адаттан тышкары болгондо ;
• маанилүү депозит же чыгарып алуу иши болгондо ;
• бир нече төлөм каражаттары же үчүнчү жактардын төлөм каражаттары аныкталганда ;
• Клиенттин идентификация документтери мөөнөтү өтүп кеткенде ;
• Клиенттин жеке маалыматтары өзгөргөндө ;
• эсеп күчөтүлгөн текшерүүгө алынганда ;
• алдамчылык, төлөмдү кыянаттык менен пайдалануу же шектүү ишмердүүлүк шектелгенде ; же
• мыйзамдык, жөнгө салуучу же тобокелдиктерди башкаруу максатында кошумча текшерүүлөр талап кылынганда.

Клиенттер өз эсептеринде катталган маалыматтардын так жана жаңыртылган болушун камсыз кылышы керек.

Каражаттардын келип чыгышы жана байлык келип чыгышы

Компания оюн үчүн колдонулган каражаттардын келип чыгышын түшүнүү үчүн маалыматтар жана документтерди талап кылышы мүмкүн.

Жаңы шарттарга жараша, кабыл алынуучу далилдер маяна тактасы, банк отчеттору, бизнес кирешелери боюнча документтер, салык документтери, инвестиция отчеттору, бизнес менчиктери боюнча маалыматтар, мурас документтери, жылжымай турган мүлк сатуу келишимдери же каражаттардын же байлыктын мыйзамдуу келип чыгышын акылга сыярлык көрсөтүүчү башка далилдерди камтышы мүмкүн.

SOF же SOW боюнча маалыматтарды талап кылуу Компаниянын тобокелдикке негизделген ылайыктык процедураларынын бир бөлүгү болуп саналат.

Канааттандырарлык маалыматтарды же документтерди бербөө эсепке чектөөлөрдү, анын ичинде депозиттерге, оюнга же чыгарып алууга чектөөлөрдү колдонууга алып келиши мүмкүн, текшерүү аяктаганга чейин.

Саясий жактан экспозицияланган адамдар жана санкцияларды контролдоо

Компания Клиенттерди тиешелүү санкция тизмелерине, PPE базаларына жана башка ылайыктык базаларына салыштырып текшерүүгө алат.

Эгерде Клиент PPE катары аныкталса же башкача айтканда, жогорулаган ылайыктык тобокелдигине ээ болсо, Компания күчөтүлгөн көзөмөлгө (EDD) өтүшү мүмкүн.

EDD чаралары кошумча идентификация маалыматтарын алуу, Каражаттардын Происхождосун жана Байлыктын Происхождосун аныктоо, мамилени улантуу үчүн жетекчиликтин макулдугун талап кылуу жана күчөтүлгөн туруктуу көзөмөлдү ишке ашыруу мүмкүн.

PPE катары аныкталуу автоматтык түрдө адамдын Клиент болуп калуусуна же калуусуна тоскоолдук кылбайт. Мамиле Компаниянын тобокелдикке негизделген процедуралары жана тиешелүү талаптар боюнча бааланат.

Төлөм каражатын текшерүү

Клиенттер өз атынан кармалган төлөм каражаттарын колдонушу керек.

Компания төлөм каражатынын мыйзамдуу менчик же контролдоо далилин талап кылышы мүмкүн.

Үчүнчү жактын төлөм каражаттарын колдонуу четтетилиши, чектелиши же кошумча текшерүүгө алынуусу мүмкүн.

Эгер бул ылайыктуу жана операциялык жактан мүмкүн болсо, чыгымдар баштапкы депозит үчүн колдонулган төлөм каражатына кайра иштетилиши мүмкүн, төлөм провайдеринин тиешелүү эрежелерине, техникалык чектөөлөргө, коопсуздук талаптарына жана шайкештик контролдоруна ылайык.

Компания төлөмдүн менчиги, жеке адам же транзакция иш-аракеттери текшерилип жатканда транзакцияны иштетүүнү кечиктириши мүмкүн.

Бирдиктүү эсеп саясаты

Ар бир Клиентке Компаниянын башка атайын уруксаты жок бир гана Эсеп кармоого уруксат берилет.

Компания идентификация маалыматтарын, төлөм маалыматтарын, түзмөктүн маалыматтарын жана башка коопсуздук көрсөткүчтөрүн колдонуп, эки эсебин же байланышкан эсептерди аныктоого мүмкүн.

Эгер эки эсеп аныкталса, Компания бул эсептерди Жалпы Шарттарга жана тиешелүү талаптарга ылайык чектөөгө, убактылуу токтотууга же жабууга укуктуу.

Чыгымдар учурунда текшерүү

Компания чыгымдарды бекитүүдөн мурун текшерүү контролдорун жүргүзүшү же толуктоосу мүмкүн, анын ичинде:

• жеке адамды текшерүү;
• жаштыгын текшерүү;
• дарегин текшерүү;
• төлөм каражатын текшерүү;
• транзакцияларды текшерүү;
• алдамчылык контролу;
• Каражаттардын Происхождосун текшерүү;
• байлыкты аныктоо боюнча текшерүү, зарыл болсо; жана
• башка акылга сыярлык шайкештик контролу.

Текшерүү боюнча өтүнүч Клиенттин тараптан жаман иш-аракетти билдирбейт. Бул текшерүүлөр Компаниянын коопсуздук жана шайкештик процедураларына кирет.

Клиенттер талап кылынган документтерди мүмкүн болушунча тезирээк берүү үчүн жооптуу. Текшерүү мөөнөттөрү талап кылынган маалыматтар толук эмес, түшүнүксүз же кошумча текшерүүнү талап кылганда таасир этүүсү мүмкүн.

Чектөөлөр жана эсепти убактылуу токтотуу

Компания KYC, алдамчылык, коопсуздук же шайкештик текшерүүсү жүргүзүлүп жатканда эсепти убактылуу чектей алат.

Чектөөлөргө депозиттерди, чыгарып алууну, бонустарды, которууларды, оюнду же эсептин башка функцияларын убактылуу токтотуу кириши мүмкүн.

Компания Клиент жалган же алдамчы маалыматтарды бергенде; талап кылынган текшерүүнү бир нече жолу аткаруудан баш тартканда же ийгиликсиз болгондо; алдамчы же манипуляцияланган документтерди бергенде; башка адамдын идентификациясын же төлөм каражатын мыйзамдуу уруксатсыз колдонгондо; тыюу салынган эки эсебин түзгөндө; чектөөлөрдү айланып өтүүгө аракет кылганда; же Жалпы шарттар же тиешелүү мыйзам тарабынан тыюу салынган иш-аракеттерди жасаганда эсепти жаба алат.

Зарыл болгондо, Компания каражаттарды кармап калууга, каражаттарды алардын мыйзамдуу булагына кайтарууга, транзакцияларды четке кагууга же тиешелүү маселелерди компетенттүү органдарга билдирүүгө укуктуу, тиешелүү мыйзамдарга жана жөнгө салуучу милдеттерге ылайык.

Клиенттин кызматташтыгы

Клиенттер KYC жана шайкештик боюнча акылга сыярлык талаптарга кызматташууга милдеттүү.

Текшерүү үчүн байланышканда, Сиз Компания тарабынан көрсөтүлгөн коопсуз жана бекитилген байланыш же документтерди жүктөө каналдары аркылуу талап кылынган маалыматтарды жана документтерди берүүгө милдеттүүсүз.

Клиенттер расмий эмес байланыш каналдары аркылуу же Компанияны өкүл катары көрсөтүп жаткан адамдарга сезимтал документтерди жөнөтпөшү керек, талаптын мыйзамдуулугун текшербестен.

Жеке маалыматтардын купуялыгы жана коргоо

KYC процессинде чогултулган жеке маалыматтар жана текшерүү документтери Компаниянын Купуялык саясатына жана тиешелүү маалыматтарды коргоо талаптарына ылайык иштетилет.

Маалыматтар идентификацияны текшерүү, жаш куракты текшерүү, төлөм коопсуздугу, алдамчылыктын алдын алуу, жөнгө салуучу шайкештик, акча жууганга каршы контролдор, тобокелдиктерди башкаруу жана шектүү иш-аракеттерди иликтөө сыяктуу максаттарда иштетилиши мүмкүн.

Керектүү жана мыйзамдуу уруксат берилген учурда, маалыматтар текшерүү кызмат көрсөтүүчүлөрү, төлөм кызмат көрсөтүүчүлөрү, алдамчылыктын алдын алуу кызмат көрсөтүүчүлөрү, профессионалдык кеңешчилер, жөнгө салуучулар, укук коргоо органдары жана башка компетенттүү органдар менен бөлүшүлүшү мүмкүн.

Компания KYC маалыматтарын тиешелүү мыйзам, жөнгө салуучу милдеттер жана мыйзамдуу ылайыктык талаптары тарабынан талап кылынган мөөнөттө сактайт.

Байланыш

Текшерүү же KYC процессине байланыштуу суроолор үчүн, кардарлар KYC жана ылайыктык командасына төмөнкү дарек боюнча байланышса болот:

Электрондук почта: kyc@just4win.com

Just4win.com 3-102-945694 SRL тарабынан башкарылат. Төлөмдөр анын туунду компаниясы ADGS International Limited тарабынан иштетилет.

Саясаттын жаңыртуулары

Компания бул KYC саясатын мыйзамдык талаптардагы, жөнгө салуучу милдеттердеги, ички процедуралардагы, технологиядагы же коммерциялык операциялардагы өзгөртүүлөрдү чагылдыруу үчүн мезгил-мезгили менен өзгөртүшү мүмкүн.

Эң акыркы версия веб-сайтта жарыяланат. Жаңыртылган саясат күчүнө киргенден кийин кызматты пайдаланууну улантуу, кайра каралган саясатты кабыл алуу болуп эсептелет, тиешелүү мыйзамга ылайык.