KYC-politik
Bitte lesen Sie diese Kundenkenntnisrichtlinie sorgfältig durch, bevor Sie unseren Dienst nutzen.
Einführung
Das Unternehmen verpflichtet sich, eine sichere, geschützte und transparente Spielumgebung aufrechtzuerhalten.
Im Rahmen dieses Engagements wendet das Unternehmen Verfahren zur Kundenkenntnis («KYC»), zur Kundenverifizierung, zur Betrugsprävention und zum Risikomanagement an.
Diese Verfahren sind darauf ausgelegt, die Identität unserer Kunden zu überprüfen, zu bestätigen, dass die Kunden die gesetzliche Altersanforderung erfüllen, die Kundenkonten zu schützen, Betrug und Identitätsdiebstahl zu verhindern, den Missbrauch von Zahlungsmitteln zu erkennen und die Einhaltung der geltenden Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu unterstützen.
Durch die Erstellung eines Kontos, die Einzahlung von Geldern, das Platzieren von Wetten oder das Anfordern einer Auszahlung stimmen Sie zu, mit unseren Verifizierungsverfahren zusammenzuarbeiten und genaue, vollständige und aktuelle Informationen bereitzustellen, wenn dies angefordert wird.
Auslegung und Definitionen
Konto : bezeichnet ein einzigartiges Konto, das Ihnen den Zugang zu und die Nutzung des Dienstes ermöglicht.
Unternehmen, Wir oder Unser : bezeichnet den Betreiber der Website.
Kunde, Spieler oder Sie : bezeichnet die natürliche Person, die sich registriert, auf den Dienst zugreift oder ihn nutzt.
KYC : bezeichnet die von der Gesellschaft verwendeten Verfahren zur Kundenkenntnis, um ihre Kunden zu identifizieren und zu verifizieren.
PEP : bezeichnet eine politisch exponierte Person sowie gegebenenfalls nahe Familienangehörige und bekannte enge Mitarbeiter.
Dienst : bezeichnet die Online-Glücksspiel- und verwandten Dienstleistungen, die über die Website bereitgestellt werden.
Herkunft der Mittel («SOF») : bezeichnet die spezifische Herkunft der Mittel, die ein Kunde verwendet, um eine Einzahlung zu tätigen und zu spielen.
Herkunft des Vermögens («SOW») : bezeichnet die Herkunft des gesamten Vermögens eines Kunden.
Website : bezeichnet just4win.com
Berechtigung und Altersverifizierung
Der Dienst ist Personen ab 18 Jahren oder älter oder dem höheren gesetzlichen Mindestalter, das für Glücksspiele in der Gerichtsbarkeit des Kunden gilt, vorbehalten.
Das Unternehmen kann jederzeit einen Altersnachweis anfordern.
- Akzeptable Dokumente können einen gültigen Reisepass umfassen;
- einen Personalausweis;
- einen Führerschein; oder
- ein anderes offizielles Ausweisdokument mit Foto, das vom Unternehmen akzeptiert wird.
Wenn das Unternehmen nicht in der Lage ist zu überprüfen, dass der Kunde die geltende Altersanforderung erfüllt, kann das Konto eingeschränkt oder gesperrt werden, bis eine zufriedenstellende Überprüfung durchgeführt wurde.
Wenn das Unternehmen feststellt, dass ein Konto von einem Minderjährigen eröffnet oder genutzt wurde, kann das Konto geschlossen und gemäß den geltenden regulatorischen Anforderungen und den Allgemeinen Geschäftsbedingungen des Unternehmens behandelt werden.
Identifizierung und Verifizierung des Kunden
Die Gesellschaft kann die Identität eines Kunden bei der Anmeldung, während der Geschäftsbeziehung, vor der Bearbeitung bestimmter Transaktionen, wenn vordefinierte oder risikobasierte Schwellenwerte erreicht werden, oder wann immer die Überprüfung als notwendig erachtet wird, überprüfen.
- Persönliche Informationen : vollständiger rechtlicher Name, Geburtsdatum, Nationalität, Wohnadresse, Telefonnummer und E-Mail-Adresse.
- Identitätsüberprüfung : eine klare Kopie oder ein klares Bild eines gültigen offiziellen Ausweisdokuments.
- Adressüberprüfung : eine aktuelle Dienstleistungsrechnung, ein Kontoauszug, eine amtliche Korrespondenz, ein Steuerdokument oder ein anderes akzeptables Wohnsitznachweis.
- Zahlungsmittelüberprüfung : ein Nachweis, der zeigt, dass ein auf dem Konto verwendetes Zahlungsmittel dem Kunden gehört oder rechtmäßig von ihm kontrolliert wird.
- Finanzinformationen : Dokumente oder Erklärungen zur Herkunft der Mittel und, falls erforderlich, zur Herkunft des Vermögens.
Die Gesellschaft kann elektronische Überprüfungsmethoden und Drittanbieter von Überprüfungsdiensten in Anspruch nehmen, wenn dies zulässig ist.
Der Abschluss der Anmeldung oder die Annahme einer Einzahlung hindert die Gesellschaft nicht daran, zu einem späteren Zeitpunkt eine zusätzliche Überprüfung zu verlangen.
Anforderungen an Dokumente
Die zur Überprüfung eingereichten Dokumente müssen gültig, authentisch, lesbar und vollständig sein.
Die Gesellschaft kann abgelaufene, veränderte, beschädigte, unvollständige, unscharfe oder so zugeschnittene Dokumente ablehnen, dass ihre Überprüfung verhindert wird, oder die als anderweitig unzureichend erachtet werden.
Die Gesellschaft kann verlangen:
- eine neue oder qualitativ hochwertigere Kopie eines Dokuments;
- un document d’identité alternatif ;
- une photographie en direct ou un selfie ;
- un contrôle de vérification de vivacité (liveness) ;
- une session de vérification vidéo ;
- une copie certifiée ou notariée ;
- des documents financiers supplémentaires ; ou
- des informations complémentaires concernant l’activité ou les transactions du Client.
La fourniture de documents falsifiés, contrefaits, manipulés ou trompeurs peut entraîner la suspension ou la clôture du Compte et peut être signalée aux autorités compétentes lorsque la loi l’exige.
6. Surveillance continue
Le KYC est un processus continu et ne se termine pas nécessairement après la vérification initiale du Compte.
La Société peut surveiller l’activité du Compte et les transactions tout au long de la relation avec le Client. Les informations de vérification peuvent également être périodiquement révisées et mises à jour, notamment lorsque :
- l’activité du Compte change de manière significative ;
- les schémas de transaction sont inhabituels ou incohérents avec les informations connues du client ;
- une activité de dépôt ou de retrait importante se produit ;
- plusieurs moyens de paiement ou des moyens de paiement de tiers sont identifiés ;
- les documents d’identification du Client ont expiré ;
- les informations personnelles du Client changent ;
- le Compte est identifié pour un examen renforcé ;
- une fraude, un abus de paiement ou une activité suspecte est suspecté(e) ; ou
- des contrôles supplémentaires sont requis à des fins légales, réglementaires ou de gestion des risques.
Les Clients doivent veiller à ce que les informations enregistrées sur leur Compte demeurent exactes et à jour.
7. Origine des Fonds et Origine de la Fortune
La Société peut demander des informations et des documents justificatifs pour comprendre l’origine des fonds utilisés pour jouer.
Selon les circonstances, les preuves justificatives acceptables peuvent inclure des bulletins de salaire, des relevés bancaires, des documents de revenus d’entreprise, des documents fiscaux, des relevés d’investissement, des informations sur la propriété d’entreprise, des documents d’héritage, des contrats de vente immobilière ou d’autres preuves démontrant raisonnablement l’origine légitime des fonds ou de la fortune.
Les demandes d’informations relatives au SOF ou au SOW font partie des procédures de conformité fondées sur le risque de la Société.
Le défaut de fournir des informations ou des documents satisfaisants peut entraîner l’application de restrictions au Compte, y compris des restrictions sur les dépôts, le jeu ou les retraits, jusqu’à ce que l’examen soit terminé.
8. Personnes Politiquement Exposées et contrôle des sanctions
La Société peut soumettre les Clients à un contrôle par rapport aux listes de sanctions applicables, aux bases de données de PPE et à d’autres bases de données de conformité.
Lorsqu’un Client est identifié comme une PPE ou présente autrement un risque de conformité accru, la Société peut procéder à une Vigilance Renforcée (« EDD »).
Les mesures d’EDD peuvent inclure l’obtention d’informations d’identification supplémentaires, l’établissement de l’Origine des Fonds et de l’Origine de la Fortune, la demande d’approbation de la direction pour la poursuite de la relation, et la mise en œuvre d’une surveillance continue renforcée.
Le fait d’être identifié comme une PPE n’empêche pas automatiquement une personne de devenir ou de rester Client. La relation sera évaluée selon les procédures fondées sur le risque de la Société et les exigences applicables.
9. Vérification du moyen de paiement
Les Clients doivent utiliser des moyens de paiement détenus en leur propre nom.
La Société peut demander une preuve de propriété ou de contrôle légitime d’un moyen de paiement.
L’utilisation de moyens de paiement de tiers peut être rejetée, restreinte ou soumise à une enquête supplémentaire.
Lorsque cela est approprié et opérationnellement possible, les retraits peuvent être traités vers le moyen de paiement initialement utilisé pour le dépôt, sous réserve des règles applicables du prestataire de paiement, des limitations techniques, des exigences de sécurité et des contrôles de conformité.
La Société peut retarder le traitement d’une transaction pendant que la propriété du paiement, l’identité ou l’activité de transaction fait l’objet d’un examen.
10. Politique de compte unique
Chaque Client est autorisé à détenir un seul Compte, sauf autorisation expresse contraire de la Société.
La Société peut utiliser les informations d’identité, les données de paiement, les informations sur l’appareil et d’autres indicateurs de sécurité pour détecter des Comptes en double ou liés.
Lorsque des Comptes en double sont identifiés, la Société peut restreindre, suspendre ou clôturer ces Comptes conformément aux Conditions Générales et aux exigences applicables.
11. Vérification lors des retraits
La Société peut effectuer ou compléter des contrôles de vérification avant d’approuver un retrait, notamment :
- vérification d’identité ;
- vérification d’âge ;
- vérification d’adresse ;
- vérification du moyen de paiement ;
- examen des transactions ;
- contrôle de fraude ;
- examen de l’Origine des Fonds ;
- examen de l’Origine de la Fortune, le cas échéant ; et
- tout autre contrôle de conformité raisonnable.
Une demande de vérification n’implique pas d’acte répréhensible de la part du Client. Ces examens font partie des procédures de sécurité et de conformité de la Société.
Les Clients sont responsables de fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. Les délais de traitement peuvent être affectés lorsque les informations demandées sont incomplètes, peu claires ou nécessitent un examen supplémentaire.
12. Restrictions et suspension de compte
La Société peut restreindre temporairement un Compte pendant qu’un examen KYC, de fraude, de sécurité ou de conformité est effectué.
Les restrictions peuvent inclure la suspension temporaire des dépôts, retraits, bonus, transferts, du jeu ou d’autres fonctionnalités du Compte.
La Société peut clôturer un Compte lorsque le Client fournit des informations fausses ou trompeuses ; refuse ou échoue à plusieurs reprises à compléter la vérification requise ; soumet des documents frauduleux ou manipulés ; utilise l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne sans autorisation légitime ; crée des Comptes en double interdits ; tente de contourner des restrictions ; ou se livre à une activité interdite par les Conditions Générales ou la loi applicable.
Lorsque cela est requis, la Société peut retenir les fonds, restituer les fonds à leur source légitime, rejeter des transactions ou signaler les questions pertinentes aux autorités compétentes, sous réserve de la loi applicable et des obligations réglementaires.
13. Coopération du client
Les Clients sont tenus de coopérer avec les demandes raisonnables de KYC et de conformité.
Lorsqu’il est contacté pour une vérification, Vous devez fournir les informations et documents demandés via les canaux de communication ou de téléchargement de documents sécurisés et approuvés indiqués par la Société.
Les Clients ne doivent pas envoyer de documents sensibles via des canaux de communication non officiels ou à des personnes prétendant représenter la Société sans vérifier que la demande est légitime.
14. Confidentialité et protection des données
Les informations personnelles et les documents de vérification collectés au cours du processus KYC seront traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations peuvent être traitées à des fins telles que la vérification d’identité, la vérification d’âge, la sécurité des paiements, la prévention de la fraude, la conformité réglementaire, les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, la gestion des risques et l’enquête sur les activités suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et légalement permis, les informations peuvent être partagées avec des prestataires de vérification, des prestataires de services de paiement, des prestataires de prévention de la fraude, des conseillers professionnels, des régulateurs, des autorités chargées de l’application de la loi et d’autres autorités compétentes.
La Société conservera les informations KYC pendant la période requise par la loi applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contact
Pour toute question concernant la vérification ou le processus KYC, les Clients peuvent contacter l’Équipe KYC et Conformité à :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Mises à jour de la Politique
La Société peut modifier cette Politique KYC de temps à autre pour refléter les changements dans les exigences légales, les obligations réglementaires, les procédures internes, la technologie ou les opérations commerciales.
La version la plus récente sera publiée sur le Site Web. La poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une Politique mise à jour constitue une acceptation de la Politique révisée, sous réserve de la loi applicable.