Politica KYC
Si prega di leggere attentamente questa Politica di Conoscenza del Cliente prima di utilizzare il nostro Servizio.
Introduzione
La Società si impegna a mantenere un ambiente di gioco sicuro, protetto e trasparente.
Nell'ambito di questo impegno, la Società applica procedure di Conoscenza del Cliente (« KYC »), di verifica del cliente, di prevenzione delle frodi e di gestione dei rischi.
Queste procedure sono progettate per verificare l'identità dei nostri clienti, confermare che i clienti soddisfano il requisito legale di età minima, proteggere i Conti dei clienti, prevenire frodi e furti d'identità, rilevare l'uso improprio dei mezzi di pagamento e supportare la conformità ai requisiti applicabili in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Creando un Conto, depositando fondi, piazzando scommesse o richiedendo un prelievo, Accettate di collaborare con le nostre procedure di verifica e di fornire informazioni accurate, complete e aggiornate quando richiesto.
Interpretazione e definizioni
Account : designa un conto unico creato per Consentirvi di accedere e utilizzare il Servizio.
Società, Noi o Nostro : designa l'operatore del Sito Web.
Cliente, Giocatore o Voi : designa la persona fisica che si registra, accede o utilizza il Servizio.
KYC : designa le procedure di Conoscenza del Cliente utilizzate dalla Società per identificare e verificare i suoi clienti.
DPI : designa una Persona Politicamente Esposta, nonché, se del caso, i membri stretti della sua famiglia e i suoi collaboratori noti.
Servizio : designa i servizi di giochi online, di gioco d'azzardo e servizi correlati forniti tramite il Sito Web.
Origine dei Fondi (« SOF ») : designa l'origine dei fondi specifici utilizzati da un Cliente per effettuare un deposito e giocare.
Origine della Ricchezza (« SOW ») : designa l'origine della ricchezza globale di un Cliente.
Sito Web : designa just4win.com
Idoneità e verifica dell'età
Il Servizio è riservato a persone di età pari o superiore a 18 anni, o all'età legale minima più alta applicabile al gioco d'azzardo nella giurisdizione del Cliente.
La Società può richiedere una prova di età in qualsiasi momento.
- I documenti accettabili possono includere un passaporto valido;
- una carta d'identità nazionale;
- una patente di guida; o
- qualsiasi altro documento d'identità ufficiale con foto accettato dalla Società.
Se la Società non è in grado di verificare che il Cliente soddisfi il requisito di età minima applicabile, il Conto può essere limitato o sospeso fino a quando non sia stata effettuata una verifica soddisfacente.
Quando la Società determina che un Conto è stato aperto o utilizzato da un minorenne, il Conto può essere chiuso e trattato in conformità con i requisiti normativi applicabili e le Condizioni Generali della Società.
Identificazione e verifica del cliente
La Società può verificare l’identità di un Cliente al momento dell’iscrizione, durante il rapporto commerciale, prima dell’elaborazione di alcune transazioni, quando vengono raggiunti soglie predeterminate o basate sul rischio, o ogni volta che la verifica è ritenuta necessaria.
- Informazioni personali : nome legale completo, data di nascita, nazionalità, indirizzo di residenza, numero di telefono e indirizzo e-mail.
- Verifica dell’identità : una copia o immagine chiara di un documento d’identità ufficiale valido.
- Verifica dell’indirizzo : una bolletta recente, un estratto conto bancario, una corrispondenza governativa, un documento fiscale o un’altra prova accettabile di residenza.
- Verifica del mezzo di pagamento : una prova che dimostri che un mezzo di pagamento utilizzato sul Conto appartiene al Cliente o è legittimamente controllato da lui.
- Informazioni finanziarie : documenti o spiegazioni riguardanti l’Origine dei Fondi e, se necessario, l’Origine della Ricchezza.
La Società può ricorrere a metodi di verifica elettronica e a fornitori terzi di servizi di verifica, quando ciò è consentito.
Il completamento dell’iscrizione o l’accettazione di un deposito non impedisce alla Società di richiedere una verifica aggiuntiva in un secondo momento.
Requisiti relativi ai documenti
I documenti presentati per verifica devono essere validi, autentici, leggibili e completi.
La Società può rifiutare documenti scaduti, alterati, danneggiati, incompleti, sfocati, o ritagliati in modo da impedire la loro verifica, o ritenuti altrimenti insufficienti.
La Società può richiedere:
- una copia nuova o di migliore qualità di un documento;
- un documento d'identità alternativo ;
- una fotografia in diretta o un selfie ;
- un controllo di verifica di vivacità (liveness) ;
- una sessione di verifica video ;
- una copia certificata o notarile ;
- documenti finanziari aggiuntivi ; o
- informazioni complementari riguardanti l'attività o le transazioni del Cliente.
La fornitura di documenti falsificati, contraffatti, manipolati o ingannevoli può comportare la sospensione o la chiusura del Conto e può essere segnalata alle autorità competenti quando la legge lo richiede.
Monitoraggio continuo
Il KYC è un processo continuo e non termina necessariamente dopo la verifica iniziale del Conto.
La Società può monitorare l'attività del Conto e le transazioni per tutta la durata della relazione con il Cliente. Le informazioni di verifica possono anche essere periodicamente riviste e aggiornate, in particolare quando:
- l'attività del Conto cambia in modo significativo ;
- i modelli di transazione sono insoliti o incoerenti con le informazioni conosciute del cliente ;
- si verifica un'attività di deposito o prelievo significativa ;
- vengono identificati più metodi di pagamento o metodi di pagamento di terzi ;
- i documenti di identificazione del Cliente sono scaduti ;
- le informazioni personali del Cliente cambiano ;
- il Conto è identificato per un esame rafforzato ;
- si sospetta una frode, un abuso di pagamento o un'attività sospetta ; o
- sono richiesti controlli aggiuntivi per motivi legali, normativi o di gestione dei rischi.
I Clienti devono assicurarsi che le informazioni registrate sul loro Conto rimangano accurate e aggiornate.
Origine dei Fondi e Origine della Ricchezza
La Società può richiedere informazioni e documenti giustificativi per comprendere l'origine dei fondi utilizzati per giocare.
A seconda delle circostanze, le prove giustificative accettabili possono includere buste paga, estratti conto bancari, documenti di reddito aziendale, documenti fiscali, estratti conto di investimento, informazioni sulla proprietà aziendale, documenti di eredità, contratti di vendita immobiliare o altre prove che dimostrano ragionevolmente l'origine legittima dei fondi o della ricchezza.
Le richieste di informazioni relative al SOF o al SOW fanno parte delle procedure di conformità basate sul rischio della Società.
Il mancato fornire informazioni o documenti soddisfacenti può comportare l'applicazione di restrizioni al Conto, comprese restrizioni su depositi, gioco o prelievi, fino al completamento dell'esame.
Persone Politicamente Esposte e controllo delle sanzioni
La Società può sottoporre i Clienti a un controllo rispetto alle liste di sanzioni applicabili, alle banche dati di PPE e ad altre banche dati di conformità.
Quando un Cliente è identificato come una PPE o presenta altrimenti un rischio di conformità aumentato, la Società può procedere a una Vigilanza Rafforzata (« EDD »).
Le misure di EDD possono includere l'ottenimento di informazioni identificative aggiuntive, l'accertamento dell'Origine dei Fondi e dell'Origine della Ricchezza, la richiesta di approvazione della direzione per la continuazione della relazione e l'implementazione di un monitoraggio continuo rinforzato.
Essere identificati come una PPE non impedisce automaticamente a una persona di diventare o rimanere Cliente. La relazione sarà valutata secondo le procedure basate sul rischio della Società e le normative applicabili.
Verifica del mezzo di pagamento
I Clienti devono utilizzare mezzi di pagamento detenuti a proprio nome.
La Società può richiedere una prova di proprietà o di controllo legittimo di un mezzo di pagamento.
L'uso di mezzi di pagamento di terzi può essere rifiutato, limitato o soggetto a un'indagine ulteriore.
Quando appropriato e operativamente possibile, i prelievi possono essere elaborati verso il mezzo di pagamento inizialmente utilizzato per il deposito, fatte salve le normative applicabili del fornitore di pagamento, le limitazioni tecniche, i requisiti di sicurezza e i controlli di conformità.
La Società può ritardare l'elaborazione di una transazione mentre la proprietà del pagamento, l'identità o l'attività di transazione sono oggetto di esame.
Politica di conto unico
Ogni Cliente è autorizzato a detenere un solo Conto, salvo espressa autorizzazione contraria da parte della Società.
La Società può utilizzare le informazioni identificative, i dati di pagamento, le informazioni sul dispositivo e altri indicatori di sicurezza per rilevare Conti duplicati o correlati.
Quando vengono identificati Conti duplicati, la Società può limitare, sospendere o chiudere tali Conti in conformità con i Termini e Condizioni e le normative applicabili.
Verifica durante i prelievi
La Società può effettuare o completare controlli di verifica prima di approvare un prelievo, inclusi:
- verifica dell'identità;
- verifica dell'età;
- verifica dell'indirizzo;
- verifica del mezzo di pagamento;
- esame delle transazioni;
- controllo frodi;
- esame dell'Origine dei Fondi;
- esame dell'Origine della Fortuna, se del caso; e
- qualsiasi altro controllo di conformità ragionevole.
Una richiesta di verifica non implica un atto riprovevole da parte del Cliente. Questi esami fanno parte delle procedure di sicurezza e di conformità della Società.
I Clienti sono responsabili di fornire i documenti richiesti nel minor tempo possibile. I tempi di elaborazione possono essere influenzati quando le informazioni richieste sono incomplete, poco chiare o richiedono un ulteriore esame.
Restrizioni e sospensione del conto
La Società può limitare temporaneamente un Conto mentre viene effettuato un esame KYC, di frode, di sicurezza o di conformità.
Le restrizioni possono includere la sospensione temporanea dei depositi, prelievi, bonus, trasferimenti, del gioco o di altre funzionalità del Conto.
La Società può chiudere un Conto quando il Cliente fornisce informazioni false o ingannevoli; rifiuta o non riesce ripetutamente a completare la verifica richiesta; presenta documenti fraudolenti o manipolati; utilizza l'identità o il mezzo di pagamento di un'altra persona senza autorizzazione legittima; crea Conti duplicati vietati; tenta di eludere restrizioni; o si impegna in un'attività vietata dai Termini e Condizioni o dalla legge applicabile.
Quando necessario, la Società può trattenere i fondi, restituire i fondi alla loro fonte legittima, rifiutare transazioni o segnalare questioni pertinenti alle autorità competenti, in conformità con la legge applicabile e gli obblighi normativi.
Cooperazione del cliente
I Clienti sono tenuti a cooperare con le richieste ragionevoli di KYC e di conformità.
Quando viene contattato per una verifica, Devi fornire le informazioni e i documenti richiesti tramite i canali di comunicazione o di caricamento documenti sicuri e approvati indicati dalla Società.
I Clienti non devono inviare documenti sensibili tramite canali di comunicazione non ufficiali o a persone che pretendono di rappresentare la Società senza verificare che la richiesta sia legittima.
Riservatezza e protezione dei dati
Le informazioni personali e i documenti di verifica raccolti durante il processo KYC saranno trattati in conformità con la Politica di Riservatezza della Società e con i requisiti applicabili in materia di protezione dei dati.
Le informazioni possono essere trattate per scopi quali la verifica dell'identità, la verifica dell'età, la sicurezza dei pagamenti, la prevenzione delle frodi, la conformità normativa, i controlli contro il riciclaggio di denaro, la gestione dei rischi e l'indagine su attività sospette.
Quando necessario e legalmente consentito, le informazioni possono essere condivise con fornitori di verifica, fornitori di servizi di pagamento, fornitori di prevenzione delle frodi, consulenti professionali, regolatori, autorità di enforcement e altre autorità competenti.
La Società conserverà le informazioni KYC per il periodo richiesto dalla legge applicabile, dagli obblighi normativi e dalle legittime esigenze di conformità.
Contatto
Per qualsiasi domanda riguardante la verifica o il processo KYC, i Clienti possono contattare il Team KYC e Conformità a:
Email: kyc@just4win.com
Just4win.com è gestito da 3-102-945694 SRL. I pagamenti sono elaborati dalla sua filiale, ADGS International Limited.
Aggiornamenti della Politica
La Società può modificare questa Politica KYC di volta in volta per riflettere i cambiamenti nei requisiti legali, negli obblighi normativi, nelle procedure interne, nella tecnologia o nelle operazioni commerciali.
L'ultima versione sarà pubblicata sul Sito Web. La continuazione dell'uso del Servizio dopo l'entrata in vigore di una Politica aggiornata costituisce accettazione della Politica rivista, salvo quanto previsto dalla legge applicabile.