Πολιτική KYC

Παρακαλούμε διαβάστε προσεκτικά αυτή την Πολιτική Γνώσης του Πελάτη πριν χρησιμοποιήσετε την Υπηρεσία μας.

Εισαγωγή

Η Εταιρεία δεσμεύεται να διατηρεί ένα ασφαλές, ασφαλές και διαφανές περιβάλλον παιχνιδιού.

Στο πλαίσιο αυτής της δέσμευσης, η Εταιρεία εφαρμόζει διαδικασίες Γνώσης του Πελάτη (« KYC »), επαλήθευσης πελατών, πρόληψης απάτης και διαχείρισης κινδύνων.

Αυτές οι διαδικασίες έχουν σχεδιαστεί για να επαληθεύουν την ταυτότητα των πελατών μας, να επιβεβαιώνουν ότι οι πελάτες πληρούν την νομική απαίτηση ελάχιστης ηλικίας, να προστατεύουν τους Λογαριασμούς πελατών, να προλαμβάνουν την απάτη και την ταυτοποίηση, να ανιχνεύουν την κακή χρήση των μέσων πληρωμής και να υποστηρίζουν τη συμμόρφωση με τις εφαρμοστέες απαιτήσεις σχετικά με την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και του ξεπλύματος χρημάτων.

Δημιουργώντας έναν Λογαριασμό, καταθέτοντας κεφάλαια, τοποθετώντας στοιχήματα ή ζητώντας ανάληψη, αποδέχεστε να συνεργαστείτε με τις διαδικασίες επαλήθευσής μας και να παρέχετε ακριβείς, πλήρεις και ενημερωμένες πληροφορίες όταν ζητηθεί.

Ερμηνεία και ορισμοί

Λογαριασμός : αναφέρεται σε έναν μοναδικό λογαριασμό που δημιουργείται για να σας επιτρέπει να έχετε πρόσβαση και να χρησιμοποιείτε την Υπηρεσία.

Εταιρεία, Εμείς ή Η Εταιρεία μας : αναφέρεται στον φορέα του Ιστότοπου.

Πελάτης, Παίκτης ή Εσείς : αναφέρεται στο φυσικό πρόσωπο που εγγράφεται, αποκτά πρόσβαση ή χρησιμοποιεί την Υπηρεσία.

KYC : αναφέρεται στις διαδικασίες Γνώσης του Πελάτη που χρησιμοποιεί η Εταιρεία για να προσδιορίσει και να επαληθεύσει τους πελάτες της.

ΕΠΠ : αναφέρεται σε Πολιτικά Εκτεθειμένο Πρόσωπο, καθώς και, εφόσον είναι απαραίτητο, στα κοντινά μέλη της οικογένειας και στους στενούς συνεργάτες του.

Υπηρεσία : αναφέρεται στις υπηρεσίες διαδικτυακού παιχνιδιού, τυχερών παιχνιδιών και σχετικών υπηρεσιών που παρέχονται μέσω του Ιστότοπου.

Προέλευση Κεφαλαίων (« SOF ») : αναφέρεται στην προέλευση των συγκεκριμένων κεφαλαίων που χρησιμοποιεί ένας Πελάτης για να κάνει μια κατάθεση και να παίξει.

Προέλευση Περιουσίας (« SOW ») : αναφέρεται στην προέλευση της συνολικής περιουσίας ενός Πελάτη.

Ιστότοπος : αναφέρεται στο just4win.com

Επιλεξιμότητα και επαλήθευση ηλικίας

Η Υπηρεσία προορίζεται για άτομα ηλικίας 18 ετών και άνω, ή για την υψηλότερη νομική ελάχιστη ηλικία που ισχύει για τα τυχερά παιχνίδια στη δικαιοδοσία του Πελάτη.

Η Εταιρεία μπορεί να ζητήσει απόδειξη ηλικίας οποιαδήποτε στιγμή.

• Τα αποδεκτά έγγραφα μπορεί να περιλαμβάνουν έγκυρο διαβατήριο;
• μια εθνική ταυτότητα;
• άδεια οδήγησης; ή
• οποιοδήποτε άλλο επίσημο έγγραφο ταυτοποίησης με φωτογραφία που γίνεται αποδεκτό από την Εταιρεία.

Εάν η Εταιρεία δεν είναι σε θέση να επαληθεύσει ότι ο Πελάτης πληροί την εφαρμοστέα ελάχιστη απαίτηση ηλικίας, ο Λογαριασμός μπορεί να περιοριστεί ή να ανασταλεί μέχρι να ολοκληρωθεί μια ικανοποιητική επαλήθευση.

Όταν η Εταιρεία διαπιστώνει ότι ένας Λογαριασμός έχει ανοιχτεί ή χρησιμοποιηθεί από ανήλικο, ο Λογαριασμός μπορεί να κλείσει και να αντιμετωπιστεί σύμφωνα με τις εφαρμοστέες κανονιστικές απαιτήσεις και τους Γενικούς Όρους της Εταιρείας.

Ταυτοποίηση και επαλήθευση πελάτη

Η Εταιρεία μπορεί να επαληθεύσει την ταυτότητα ενός Πελάτη κατά την εγγραφή, κατά τη διάρκεια της επιχειρηματικής σχέσης, πριν από την επεξεργασία ορισμένων συναλλαγών, όταν επιτευχθούν προκαθορισμένα ή βασισμένα σε κίνδυνο όρια, ή κάθε φορά που η επαλήθευση κρίνεται απαραίτητη.

• Προσωπικές πληροφορίες : πλήρες νομικό όνομα, ημερομηνία γέννησης, εθνικότητα, διεύθυνση κατοικίας, αριθμός τηλεφώνου και διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου.
• Επαλήθευση ταυτότητας : ένα αντίγραφο ή καθαρή εικόνα ενός έγκυρου επίσημου εγγράφου ταυτότητας.
• Επαλήθευση διεύθυνσης : πρόσφατος λογαριασμός υπηρεσιών, τραπεζική δήλωση, κυβερνητική αλληλογραφία, φορολογικό έγγραφο ή άλλη αποδεκτή απόδειξη κατοικίας.
• Επαλήθευση μέσου πληρωμής : μια απόδειξη που αποδεικνύει ότι ένα μέσο πληρωμής που χρησιμοποιείται στον Λογαριασμό ανήκει στον Πελάτη ή ελέγχεται νόμιμα από αυτόν.
• Οικονομικές πληροφορίες : έγγραφα ή εξηγήσεις σχετικά με την Προέλευση των Κεφαλαίων και, εάν είναι απαραίτητο, την Προέλευση της Περιουσίας.

Η Εταιρεία μπορεί να χρησιμοποιήσει ηλεκτρονικές μεθόδους επαλήθευσης και τρίτους παρόχους υπηρεσιών επαλήθευσης, όταν αυτό επιτρέπεται.

Η ολοκλήρωση της εγγραφής ή η αποδοχή μιας κατάθεσης δεν εμποδίζει την Εταιρεία να ζητήσει επιπλέον επαλήθευση σε μεταγενέστερο στάδιο.

Απαιτήσεις σχετικά με τα έγγραφα

Τα έγγραφα που υποβάλλονται για επαλήθευση πρέπει να είναι έγκυρα, αυθεντικά, ευανάγνωστα και πλήρη.

Η Εταιρεία μπορεί να απορρίψει έγγραφα που έχουν λήξει, παραποιηθεί, φθαρμένα, ελλιπή, θολά ή περικομμένα με τρόπο που να εμποδίζει την επαλήθευσή τους, ή που θεωρούνται διαφορετικά ανεπαρκή.

Η Εταιρεία μπορεί να ζητήσει:

• ένα νέο ή καλύτερης ποιότητας αντίγραφο ενός εγγράφου;
• ένα εναλλακτικό έγγραφο ταυτότητας ;
• μια φωτογραφία σε πραγματικό χρόνο ή ένα selfie ;
• ένας έλεγχος επαλήθευσης ζωντάνιας (liveness) ;
• μια συνεδρία ελέγχου βίντεο ;
• ένα πιστοποιημένο ή συμβολαιογραφικό αντίγραφο ;
• επιπλέον χρηματοοικονομικά έγγραφα ; ή
• συμπληρωματικές πληροφορίες σχετικά με τη δραστηριότητα ή τις συναλλαγές του Πελάτη.

Η παροχή πλαστών, ψευδών, παραποιημένων ή παραπλανητικών εγγράφων μπορεί να οδηγήσει σε αναστολή ή κλείσιμο του Λογαριασμού και μπορεί να αναφερθεί στις αρμόδιες αρχές όταν απαιτείται από το νόμο.

Συνεχής παρακολούθηση

Το KYC είναι μια συνεχής διαδικασία και δεν τελειώνει απαραίτητα μετά την αρχική επαλήθευση του Λογαριασμού.

Η Εταιρεία μπορεί να παρακολουθεί τη δραστηριότητα του Λογαριασμού και τις συναλλαγές καθ' όλη τη διάρκεια της σχέσης με τον Πελάτη. Οι πληροφορίες επαλήθευσης μπορεί επίσης να αναθεωρούνται και να ενημερώνονται περιοδικά, ιδίως όταν :

• η δραστηριότητα του Λογαριασμού αλλάζει σημαντικά ;
• τα μοτίβα συναλλαγών είναι ασυνήθιστα ή ασυνεπή με τις γνωστές πληροφορίες του πελάτη ;
• συμβαίνει σημαντική δραστηριότητα κατάθεσης ή ανάληψης ;
• εντοπίζονται πολλαπλοί τρόποι πληρωμής ή τρόποι πληρωμής τρίτων ;
• τα έγγραφα ταυτοποίησης του Πελάτη έχουν λήξει ;
• οι προσωπικές πληροφορίες του Πελάτη αλλάζουν ;
• ο Λογαριασμός αναγνωρίζεται για ενισχυμένο έλεγχο ;
• υποψιάζεται απάτη, κατάχρηση πληρωμής ή ύποπτη δραστηριότητα ; ή
• απαιτούνται επιπλέον έλεγχοι για νομικούς, κανονιστικούς ή διαχειριστικούς σκοπούς.

Οι Πελάτες πρέπει να διασφαλίζουν ότι οι πληροφορίες που καταχωρούν στον Λογαριασμό τους παραμένουν ακριβείς και ενημερωμένες.

Προέλευση Κεφαλαίων και Προέλευση Πλούτου

Η Εταιρεία μπορεί να ζητήσει πληροφορίες και έγγραφα αποδεικτικά για να κατανοήσει την προέλευση των κεφαλαίων που χρησιμοποιούνται για το παιχνίδι.

Ανάλογα με τις περιστάσεις, οι αποδεκτές αποδεικτικές αποδείξεις μπορεί να περιλαμβάνουν μισθοδοσίες, τραπεζικές καταστάσεις, έγγραφα εσόδων από επιχείρηση, φορολογικά έγγραφα, καταστάσεις επενδύσεων, πληροφορίες σχετικά με την ιδιοκτησία επιχείρησης, έγγραφα κληρονομιάς, συμβόλαια πώλησης ακινήτων ή άλλες αποδείξεις που αποδεικνύουν εύλογα την νόμιμη προέλευση των κεφαλαίων ή του πλούτου.

Οι αιτήσεις για πληροφορίες σχετικά με το SOF ή το SOW αποτελούν μέρος των διαδικασιών συμμόρφωσης που βασίζονται στον κίνδυνο της Εταιρείας.

Η αποτυχία παροχής ικανοποιητικών πληροφοριών ή εγγράφων μπορεί να οδηγήσει στην επιβολή περιορισμών στον Λογαριασμό, συμπεριλαμβανομένων περιορισμών στις καταθέσεις, το παιχνίδι ή τις αναλήψεις, μέχρι να ολοκληρωθεί η εξέταση.

Πολιτικά Εκτεθειμένα Άτομα και έλεγχος κυρώσεων

Η Εταιρεία μπορεί να υποβάλει τους Πελάτες σε έλεγχο σε σχέση με τις εφαρμοστέες λίστες κυρώσεων, τις βάσεις δεδομένων PPE και άλλες βάσεις δεδομένων συμμόρφωσης.

Όταν ένας Πελάτης αναγνωρίζεται ως PPE ή παρουσιάζει διαφορετικά αυξημένο κίνδυνο συμμόρφωσης, η Εταιρεία μπορεί να προχωρήσει σε Ενισχυμένη Επιτήρηση (« EDD »).

Τα μέτρα EDD μπορεί να περιλαμβάνουν την απόκτηση επιπλέον πληροφοριών ταυτοποίησης, τη διαπίστωση της Προέλευσης των Κεφαλαίων και της Προέλευσης της Περιουσίας, την αίτηση έγκρισης της διοίκησης για τη συνέχιση της σχέσης και την εφαρμογή ενισχυμένης συνεχούς παρακολούθησης.

Το γεγονός ότι αναγνωρίζεται ως PPE δεν εμποδίζει αυτόματα ένα άτομο να γίνει ή να παραμείνει Πελάτης. Η σχέση θα αξιολογηθεί σύμφωνα με τις διαδικασίες που βασίζονται στον κίνδυνο της Εταιρείας και τις εφαρμοστέες απαιτήσεις.

Έλεγχος μέσου πληρωμής

Οι Πελάτες πρέπει να χρησιμοποιούν μέσα πληρωμής που κατέχονται στο όνομά τους.

Η Εταιρεία μπορεί να ζητήσει απόδειξη ιδιοκτησίας ή νόμιμου ελέγχου ενός μέσου πληρωμής.

Η χρήση μέσων πληρωμής τρίτων μπορεί να απορριφθεί, να περιοριστεί ή να υποβληθεί σε επιπλέον έρευνα.

Όταν αυτό είναι κατάλληλο και λειτουργικά εφικτό, οι αναλήψεις μπορεί να επεξεργαστούν προς το μέσο πληρωμής που χρησιμοποιήθηκε αρχικά για την κατάθεση, υπό την προϋπόθεση των εφαρμοστέων κανόνων του παρόχου πληρωμών, των τεχνικών περιορισμών, των απαιτήσεων ασφαλείας και των ελέγχων συμμόρφωσης.

Η Εταιρεία μπορεί να καθυστερήσει την επεξεργασία μιας συναλλαγής ενώ η ιδιοκτησία της πληρωμής, η ταυτότητα ή η δραστηριότητα συναλλαγής υπόκειται σε εξέταση.

Πολιτική μοναδικού λογαριασμού

Κάθε Πελάτης επιτρέπεται να διατηρεί μόνο έναν Λογαριασμό, εκτός αν υπάρχει ρητή αντίθετη άδεια από την Εταιρεία.

Η Εταιρεία μπορεί να χρησιμοποιήσει τις πληροφορίες ταυτοποίησης, τα δεδομένα πληρωμής, τις πληροφορίες της συσκευής και άλλους δείκτες ασφαλείας για να ανιχνεύσει διπλούς ή σχετικούς Λογαριασμούς.

Όταν εντοπίζονται διπλοί Λογαριασμοί, η Εταιρεία μπορεί να περιορίσει, να αναστείλει ή να κλείσει αυτούς τους Λογαριασμούς σύμφωνα με τους Γενικούς Όρους και τις εφαρμοστέες απαιτήσεις.

Έλεγχος κατά τις αναλήψεις

Η Εταιρεία μπορεί να εκτελέσει ή να ολοκληρώσει ελέγχους πριν εγκρίνει μια ανάληψη, συμπεριλαμβανομένων:

• έλεγχος ταυτότητας;
• έλεγχος ηλικίας;
• έλεγχος διεύθυνσης;
• έλεγχος μέσου πληρωμής;
• εξέταση συναλλαγών;
• έλεγχος απάτης;
• εξέταση της Προέλευσης των Κεφαλαίων;
• εξέταση της Προέλευσης του Πλούτου, αν χρειάζεται ; και
• κάθε άλλη λογική έλεγχο συμμόρφωσης.

Ένα αίτημα επαλήθευσης δεν συνεπάγεται καμία επιλήψιμη ενέργεια από τον Πελάτη. Αυτές οι εξετάσεις αποτελούν μέρος των διαδικασιών ασφάλειας και συμμόρφωσης της Εταιρείας.

Οι Πελάτες είναι υπεύθυνοι να παρέχουν τα ζητούμενα έγγραφα το συντομότερο δυνατόν. Οι χρόνοι επεξεργασίας μπορεί να επηρεαστούν όταν οι ζητούμενες πληροφορίες είναι ελλιπείς, ασαφείς ή απαιτούν επιπλέον εξέταση.

Περιορισμοί και αναστολή λογαριασμού

Η Εταιρεία μπορεί να περιορίσει προσωρινά έναν Λογαριασμό ενώ διεξάγεται μια εξέταση KYC, απάτης, ασφάλειας ή συμμόρφωσης.

Οι περιορισμοί μπορεί να περιλαμβάνουν την προσωρινή αναστολή καταθέσεων, αναλήψεων, μπόνους, μεταφορών, παιχνιδιού ή άλλων λειτουργιών του Λογαριασμού.

Η Εταιρεία μπορεί να κλείσει έναν Λογαριασμό όταν ο Πελάτης παρέχει ψευδείς ή παραπλανητικές πληροφορίες; αρνείται ή αποτυγχάνει επανειλημμένα να ολοκληρώσει την απαιτούμενη επαλήθευση; υποβάλλει πλαστά ή παραποιημένα έγγραφα; χρησιμοποιεί την ταυτότητα ή τον τρόπο πληρωμής άλλου ατόμου χωρίς νόμιμη άδεια; δημιουργεί απαγορευμένους διπλούς Λογαριασμούς; προσπαθεί να παρακάμψει περιορισμούς; ή εμπλέκεται σε δραστηριότητα που απαγορεύεται από τους Γενικούς Όρους ή την εφαρμοστέα νομοθεσία.

Όταν απαιτείται, η Εταιρεία μπορεί να κρατήσει τα κεφάλαια, να επιστρέψει τα κεφάλαια στην νόμιμη πηγή τους, να απορρίψει συναλλαγές ή να αναφέρει τα σχετικά ζητήματα στις αρμόδιες αρχές, υπό την επιφύλαξη της εφαρμοστέας νομοθεσίας και των κανονιστικών υποχρεώσεων.

Συνεργασία του πελάτη

Οι Πελάτες υποχρεούνται να συνεργάζονται με λογικά αιτήματα KYC και συμμόρφωσης.

Όταν επικοινωνείτε για επαλήθευση, πρέπει να παρέχετε τις ζητούμενες πληροφορίες και έγγραφα μέσω των καθορισμένων ασφαλών και εγκεκριμένων καναλιών επικοινωνίας ή μεταφόρτωσης εγγράφων που υποδεικνύει η Εταιρεία.

Οι Πελάτες δεν πρέπει να στέλνουν ευαίσθητα έγγραφα μέσω μη επίσημων καναλιών επικοινωνίας ή σε άτομα που ισχυρίζονται ότι εκπροσωπούν την Εταιρεία χωρίς να ελέγξουν ότι το αίτημα είναι νόμιμο.

Εμπιστευτικότητα και προστασία δεδομένων

Οι προσωπικές πληροφορίες και τα έγγραφα επαλήθευσης που συλλέγονται κατά τη διάρκεια της διαδικασίας KYC θα υποβάλλονται σε επεξεργασία σύμφωνα με την Πολιτική Εμπιστευτικότητας της Εταιρείας και τις εφαρμοστέες απαιτήσεις προστασίας δεδομένων.

Οι πληροφορίες μπορεί να υποβάλλονται σε επεξεργασία για σκοπούς όπως η επαλήθευση ταυτότητας, η επαλήθευση ηλικίας, η ασφάλεια πληρωμών, η πρόληψη απάτης, η κανονιστική συμμόρφωση, οι έλεγχοι κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η διαχείριση κινδύνων και η διερεύνηση ύποπτων δραστηριοτήτων.

Όταν αυτό είναι απαραίτητο και νομικά επιτρεπτό, οι πληροφορίες μπορεί να κοινοποιούνται σε παρόχους επαλήθευσης, παρόχους υπηρεσιών πληρωμών, παρόχους πρόληψης απάτης, επαγγελματίες συμβούλους, ρυθμιστικές αρχές, αρχές επιβολής του νόμου και άλλες αρμόδιες αρχές.

Η Εταιρεία θα διατηρεί τις πληροφορίες KYC για την περίοδο που απαιτείται από τον εφαρμοστέο νόμο, τις ρυθμιστικές υποχρεώσεις και τις νόμιμες απαιτήσεις συμμόρφωσης.

Επικοινωνία

Για οποιαδήποτε ερώτηση σχετικά με την επαλήθευση ή τη διαδικασία KYC, οι Πελάτες μπορούν να επικοινωνήσουν με την Ομάδα KYC και Συμμόρφωσης στο:

Email: kyc@just4win.com

Just4win.com λειτουργεί από την 3-102-945694 SRL. Οι πληρωμές επεξεργάζονται από την θυγατρική της, ADGS International Limited.

Ενημερώσεις Πολιτικής

Η Εταιρεία μπορεί να τροποποιήσει αυτήν την Πολιτική KYC κατά καιρούς για να αντικατοπτρίζει τις αλλαγές στις νομικές απαιτήσεις, τις ρυθμιστικές υποχρεώσεις, τις εσωτερικές διαδικασίες, την τεχνολογία ή τις επιχειρηματικές δραστηριότητες.

Η πιο πρόσφατη έκδοση θα δημοσιευθεί στην Ιστοσελίδα. Η συνέχιση της χρήσης της Υπηρεσίας μετά την έναρξη ισχύος μιας ενημερωμένης Πολιτικής συνιστά αποδοχή της αναθεωρημένης Πολιτικής, υπό την επιφύλαξη του εφαρμοστέου νόμου.