KYC-politiikka

Ole hyvä ja lue tämä Asiakkaan Tuntemispolitiikka huolellisesti ennen kuin käytät palveluamme.

Johdanto

Yhtiö sitoutuu ylläpitämään turvallista, suojattua ja läpinäkyvää peliviihdettä.

Tämän sitoumuksen puitteissa Yhtiö soveltaa Asiakkaan Tuntemisprosessia («KYC»), asiakasvakuutusta, petosten ehkäisyä ja riskienhallintaa.

Nämä menettelyt on suunniteltu tarkistamaan asiakkaidemme henkilöllisyys, varmistamaan, että asiakkaat täyttävät laillisen vähimmäisiän vaatimuksen, suojaamaan asiakastilejä, estämään petoksia ja identiteettivarkauksia, havaitsemaan maksuvälineiden väärinkäyttöä ja tukemaan sovellettavien rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaisia vaatimuksia.

Luomalla tilin, tallettamalla varoja, asettamalla vetoja tai pyytämällä nostoa, hyväksyt yhteistyön tarkistusmenettelyjemme kanssa ja tarjoat tarkkoja, täydellisiä ja ajantasaisia tietoja pyydettäessä.

Tulkitseminen ja määritelmät

Tili : tarkoittaa ainutlaatuista tiliä, joka on luotu mahdollistamaan pääsyn ja palvelun käytön.

Yhtiö, Me tai Meidän : tarkoittaa verkkosivuston operaattoria.

Asiakas, Pelaaja tai Sinä : tarkoittaa luonnollista henkilöä, joka rekisteröityy, pääsee tai käyttää palvelua.

KYC : tarkoittaa Yhtiön käyttämiä Asiakkaan Tuntemismenettelyjä asiakkaidensa tunnistamiseksi ja vahvistamiseksi.

PPE : tarkoittaa Poliittisesti Altista Henkilöä sekä tarvittaessa hänen lähiperhettään ja tunnettuja läheisiä yhteistyökumppaneitaan.

Palvelu : tarkoittaa verkkopelaamisen, rahapelaamisen ja siihen liittyvien palveluiden tarjoamista verkkosivuston kautta.

Varojen Lähde («SOF») : tarkoittaa tiettyjen varojen alkuperää, joita Asiakas käyttää talletukseen ja pelaamiseen.

Varallisuuden Lähde («SOW») : tarkoittaa Asiakkaan kokonaisvarallisuuden alkuperää.

Verkkosivusto : tarkoittaa just4win.com

Kelpoisuus ja ikätarkistus

Palvelu on varattu 18 vuotta täyttäneille tai korkeammalle laillisesti sovellettavalle vähimmäisiälle rahapelissä Asiakkaan toimivaltakunnassa.

Yhtiö voi pyytää ikätodistusta milloin tahansa.

• Hyväksyttäviä asiakirjoja voivat olla voimassa oleva passi;
• kansallinen henkilökortti;
• ajokortti; tai
• muu Yhtiön hyväksymä virallinen valokuvallinen henkilöllisyystodistus.

Jos Yhtiö ei pysty vahvistamaan, että Asiakas täyttää sovellettavan vähimmäisiän vaatimuksen, Tiliä voidaan rajoittaa tai keskeyttää, kunnes tyydyttävä tarkistus on suoritettu.

Kun Yhtiö toteaa, että Tili on avattu tai sitä on käyttänyt alaikäinen, Tili voidaan sulkea ja käsitellä sovellettavien sääntelyvaatimusten ja Yhtiön yleisten ehtojen mukaisesti.

Asiakkaan tunnistaminen ja tarkistus

Yhtiö voi tarkistaa asiakkaan henkilöllisyyden rekisteröinnin yhteydessä, liiketoimintasuhteen aikana, ennen tiettyjen tapahtumien käsittelyä, kun ennalta määritellyt tai riskiperusteiset kynnysarvot saavutetaan, tai aina kun tarkistus katsotaan tarpeelliseksi.

• Henkilökohtaiset tiedot : täydellinen laillinen nimi, syntymäaika, kansalaisuus, osoite, puhelinnumero ja sähköpostiosoite.
• Henkilöllisyyden tarkistus : selkeä kopio tai kuva voimassa olevasta virallisesta henkilöllisyystodistuksesta.
• Osoitteen tarkistus : äskettäinen palvelulasku, pankkitiliote, hallituksen kirje, verodokumentti tai muu hyväksyttävä todiste asuinpaikasta.
• Maksutavan tarkistus : todiste, joka osoittaa, että tilillä käytetty maksutapa kuuluu asiakkaalle tai on hänen laillisesti hallinnassaan.
• Taloudelliset tiedot : asiakirjat tai selitykset varojen alkuperästä ja tarvittaessa varallisuuden alkuperästä.

Yhtiö voi käyttää sähköisiä tarkistusmenetelmiä ja kolmansien osapuolten tarkistuspalveluja, kun se on sallittua.

Rekisteröinnin tai talletuksen hyväksyminen ei estä yhtiötä vaatimasta lisätarkistusta myöhemmässä vaiheessa.

Asiakirjavaatimukset

Tarkistettavaksi toimitettavien asiakirjojen on oltava voimassa, aitoja, luettavia ja täydellisiä.

Yhtiö voi hylätä vanhentuneet, muokatut, vaurioituneet, puutteelliset, epäselvät tai rajatut asiakirjat, jotka estävät niiden tarkistamisen, tai jotka muuten katsotaan riittämättömiksi.

Yhtiö voi pyytää:

• uutta tai parempilaatuista kopiota asiakirjasta;
• vaihtoehtoinen henkilöllisyysasiakirja ;
• live-valokuva tai selfie ;
• elävyyden tarkistuksen valvonta (liveness) ;
• videovalvontatarkistus ;
• varmennettu tai notaarin vahvistama kopio ;
• lisärahoitusasiakirjat ; tai
• lisätietoja Asiakkaan toiminnasta tai tapahtumista.

Väärennettyjen, kopioitujen, muokattujen tai harhaanjohtavien asiakirjojen toimittaminen voi johtaa Tilin keskeyttämiseen tai sulkemiseen ja se voidaan ilmoittaa asianomaisille viranomaisille lain vaatiessa.

Jatkuva valvonta

KYC on jatkuva prosessi eikä se välttämättä pääty Tilin alkuperäiseen tarkistukseen.

Yhtiö voi valvoa Tilin toimintaa ja tapahtumia Asiakkaan kanssa koko suhteen ajan. Tarkistustiedot voidaan myös ajoittain tarkistaa ja päivittää, erityisesti kun:

• Tilin toiminta muuttuu merkittävästi ;
• tapahtumamallit ovat epätavallisia tai eivät ole yhdenmukaisia Asiakkaan tunnettujen tietojen kanssa ;
• merkittävä talletus- tai nostotoiminta tapahtuu ;
• useita maksutapoja tai kolmansien osapuolten maksutapoja tunnistetaan ;
• Asiakkaan henkilöllisyysasiakirjat ovat vanhentuneet ;
• Asiakkaan henkilökohtaiset tiedot muuttuvat ;
• Tili on tunnistettu tarkastettavaksi ;
• petos, maksuhäiriö tai epäilyttävä toiminta on epäilty ; tai
• lisätarkistuksia vaaditaan lain, sääntelyn tai riskienhallinnan vuoksi.

Asiakkaiden on varmistettava, että heidän Tililleen tallennetut tiedot pysyvät tarkkoina ja ajantasaisina.

Varojen alkuperä ja varallisuuden alkuperä

Yhtiö voi pyytää tietoja ja asiakirjoja varojen alkuperän ymmärtämiseksi, joita käytetään pelaamiseen.

Olosuhteista riippuen hyväksyttävät todisteet voivat sisältää palkkalaskelmia, pankkitiliotteita, liiketoimintatulodokumentteja, verodokumentteja, sijoitusilmoituksia, yritysomistustietoja, perintödokumentteja, kiinteistön myyntisopimuksia tai muita todisteita, jotka kohtuudella osoittavat varojen tai varallisuuden laillisen alkuperän.

Tiedustelut, jotka liittyvät SOF:iin tai SOW:iin, ovat osa Yhtiön riskiperusteisia vaatimustenmukaisuusmenettelyjä.

Tietojen tai asiakirjojen toimittamatta jättäminen voi johtaa rajoitusten soveltamiseen Tilille, mukaan lukien rajoitukset talletuksille, pelaamiselle tai nostoille, kunnes tarkastus on valmis.

Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt ja pakotteiden valvonta

Yhtiö voi tarkistaa Asiakkaita sovellettavien pakotelistojen, PPE-tietokantojen ja muiden vaatimustenmukaisuustietokantojen osalta.

Kun Asiakas tunnistetaan PPE:ksi tai muuten esittää lisääntyneen vaatimustenmukaisuusriskin, Yhtiö voi toteuttaa Tehostettua Huolellisuutta («EDD»).

EDD-toimenpiteet voivat sisältää lisätietojen hankkimisen henkilöllisyydestä, varojen alkuperän ja omaisuuden alkuperän selvittämisen, johdon hyväksynnän pyytämisen suhteen asiakassuhteen jatkamiseen sekä jatkuvan tehostetun valvonnan toteuttamisen.

Henkilön tunnistaminen PPE:ksi ei automaattisesti estä häntä tulemasta tai pysymästä asiakkaana. Asiakassuhde arvioidaan yhtiön riskiperusteisten menettelyjen ja sovellettavien vaatimusten mukaisesti.

Maksutavan tarkistus

Asiakkaiden on käytettävä maksutapoja, jotka ovat heidän omissa nimissään.

Yhtiö voi pyytää todisteita maksutavan omistuksesta tai laillisesta hallinnasta.

Kolmansien osapuolten maksutapojen käyttö voidaan hylätä, rajoittaa tai se voi olla lisätutkimuksen kohteena.

Kun se on asianmukaista ja operatiivisesti mahdollista, nostot voidaan käsitellä alkuperäiseen talletukseen käytetylle maksutavalle, edellyttäen maksupalveluntarjoajan sovellettavia sääntöjä, teknisiä rajoituksia, turvallisuusvaatimuksia ja vaatimustenmukaisuuden tarkastuksia.

Yhtiö voi viivästyttää maksutapahtuman käsittelyä, kun maksun omistusta, henkilöllisyyttä tai maksutoimintaa tarkastellaan.

Yhden tilin politiikka

Jokaisella asiakkaalla on oikeus pitää vain yksi tili, ellei yhtiö ole antanut nimenomaista lupaa toisin.

Yhtiö voi käyttää henkilöllisyystietoja, maksutietoja, laitetietoja ja muita turvallisuusindikaattoreita kaksoistilien tai liittyvien tilien havaitsemiseksi.

Kun kaksoistilit on tunnistettu, yhtiö voi rajoittaa, keskeyttää tai sulkea nämä tilit sovellettavien ehtojen ja vaatimusten mukaisesti.

Tarkistus nostojen yhteydessä

Yhtiö voi suorittaa tai täydentää tarkistuksia ennen noston hyväksymistä, mukaan lukien:

• henkilöllisyyden tarkistus;
• iän tarkistus;
• osoitteen tarkistus;
• maksutavan tarkistus;
• tapahtumien tarkastelu;
• petostarkistus;
• varojen alkuperän tarkastelu;
• examen de l’Origine de la Fortune, le cas échéant ; et
• tout autre contrôle de conformité raisonnable.

Une demande de vérification n’implique pas d’acte répréhensible de la part du Client. Ces examens font partie des procédures de sécurité et de conformité de la Société.

Les Clients sont responsables de fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. Les délais de traitement peuvent être affectés lorsque les informations demandées sont incomplètes, peu claires ou nécessitent un examen supplémentaire.

12. Restrictions et suspension de compte

La Société peut restreindre temporairement un Compte pendant qu’un examen KYC, de fraude, de sécurité ou de conformité est effectué.

Les restrictions peuvent inclure la suspension temporaire des dépôts, retraits, bonus, transferts, du jeu ou d’autres fonctionnalités du Compte.

La Société peut clôturer un Compte lorsque le Client fournit des informations fausses ou trompeuses ; refuse ou échoue à plusieurs reprises à compléter la vérification requise ; soumet des documents frauduleux ou manipulés ; utilise l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne sans autorisation légitime ; crée des Comptes en double interdits ; tente de contourner des restrictions ; ou se livre à une activité interdite par les Conditions Générales ou la loi applicable.

Lorsque cela est requis, la Société peut retenir les fonds, restituer les fonds à leur source légitime, rejeter des transactions ou signaler les questions pertinentes aux autorités compétentes, sous réserve de la loi applicable et des obligations réglementaires.

13. Coopération du client

Les Clients sont tenus de coopérer avec les demandes raisonnables de KYC et de conformité.

Lorsqu’il est contacté pour une vérification, Vous devez fournir les informations et documents demandés via les canaux de communication ou de téléchargement de documents sécurisés et approuvés indiqués par la Société.

Les Clients ne doivent pas envoyer de documents sensibles via des canaux de communication non officiels ou à des personnes prétendant représenter la Société sans vérifier que la demande est légitime.

14. Confidentialité et protection des données

Les informations personnelles et les documents de vérification collectés au cours du processus KYC seront traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.

Les informations peuvent être traitées à des fins telles que la vérification d’identité, la vérification d’âge, la sécurité des paiements, la prévention de la fraude, la conformité réglementaire, les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, la gestion des risques et l’enquête sur les activités suspectes.

Lorsque cela est nécessaire et légalement permis, les informations peuvent être partagées avec des prestataires de vérification, des prestataires de services de paiement, des prestataires de prévention de la fraude, des conseillers professionnels, des régulateurs, des autorités chargées de l’application de la loi et d’autres autorités compétentes.

La Société conservera les informations KYC pendant la période requise par la loi applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.

15. Contact

Pour toute question concernant la vérification ou le processus KYC, les Clients peuvent contacter l’Équipe KYC et Conformité à :

Email : kyc@just4win.com

Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.

16. Mises à jour de la Politique

La Société peut modifier cette Politique KYC de temps à autre pour refléter les changements dans les exigences légales, les obligations réglementaires, les procédures internes, la technologie ou les opérations commerciales.

La version la plus récente sera publiée sur le Site Web. La poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une Politique mise à jour constitue une acceptation de la Politique révisée, sous réserve de la loi applicable.