Política de KYC
Por favor, lea atentamente esta Política de Conocimiento del Cliente antes de utilizar nuestro Servicio.
Introducción
La Compañía se compromete a mantener un entorno de juego seguro, protegido y transparente.
En el marco de este compromiso, la Compañía aplica procedimientos de Conocimiento del Cliente (« KYC »), verificación de clientes, prevención del fraude y gestión de riesgos.
Estos procedimientos están diseñados para verificar la identidad de nuestros clientes, confirmar que los clientes cumplen con el requisito legal de edad mínima, proteger las Cuentas de clientes, prevenir el fraude y el robo de identidad, detectar el uso indebido de los medios de pago, y apoyar el cumplimiento de los requisitos aplicables en materia de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Al crear una Cuenta, depositar fondos, realizar apuestas o solicitar un retiro, Usted acepta cooperar con nuestros procedimientos de verificación y proporcionar información precisa, completa y actualizada cuando se le solicite.
Interpretación y definiciones
Cuenta : se refiere a una cuenta única creada para permitirle acceder y utilizar el Servicio.
Compañía, Nosotros o Nuestro : se refiere al operador del Sitio Web.
Cliente, Jugador o Usted : se refiere a la persona física que se registra, accede o utiliza el Servicio.
KYC : se refiere a los procedimientos de Conocimiento del Cliente utilizados por la Compañía para identificar y verificar a sus clientes.
EPP : se refiere a una Persona Políticamente Expuesta, así como, en su caso, a los miembros cercanos de su familia y sus colaboradores cercanos conocidos.
Servicio : se refiere a los servicios de juegos en línea, juegos de azar y servicios relacionados proporcionados a través del Sitio Web.
Origen de los Fondos (« SOF ») : se refiere al origen de los fondos específicos utilizados por un Cliente para realizar un depósito y jugar.
Origen de la Fortuna (« SOW ») : se refiere al origen de la fortuna global de un Cliente.
Sitio Web : se refiere a just4win.com
Elegibilidad y verificación de la edad
El Servicio está reservado para personas de 18 años o más, o la edad legal mínima más alta aplicable a los juegos de azar en la jurisdicción del Cliente.
La Compañía puede solicitar una prueba de edad en cualquier momento.
- Los documentos aceptables pueden incluir un pasaporte válido;
- una tarjeta de identidad nacional;
- un permiso de conducir; o
- cualquier otro documento de identidad oficial con fotografía aceptado por la Compañía.
Si la Compañía no puede verificar que el Cliente cumple con el requisito de edad mínima aplicable, la Cuenta puede ser restringida o suspendida hasta que se haya realizado una verificación satisfactoria.
Cuando la Compañía determina que una Cuenta ha sido abierta o utilizada por un menor, la Cuenta puede ser cerrada y tratada de acuerdo con los requisitos regulatorios aplicables y los Términos y Condiciones de la Compañía.
Identificación y verificación del cliente
La Sociedad puede verificar la identidad de un Cliente al momento de la inscripción, durante la relación comercial, antes del procesamiento de ciertas transacciones, cuando se alcanzan umbrales predeterminados o basados en el riesgo, o cada vez que se considere necesaria la verificación.
- Información personal : nombre legal completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, dirección de residencia, número de teléfono y dirección de correo electrónico.
- Verificación de identidad : una copia o imagen clara de un documento de identidad oficial válido.
- Verificación de dirección : una factura de servicios reciente, un extracto bancario, correspondencia gubernamental, un documento fiscal u otra prueba aceptable de residencia.
- Verificación del medio de pago : una prueba que demuestre que un medio de pago utilizado en la Cuenta pertenece al Cliente o es legítimamente controlado por él.
- Información financiera : documentos o explicaciones sobre el Origen de los Fondos y, si es necesario, el Origen de la Fortuna.
La Sociedad puede recurrir a métodos de verificación electrónica y a proveedores externos de servicios de verificación, cuando esté permitido.
La finalización de la inscripción o la aceptación de un depósito no impide que la Sociedad solicite una verificación adicional en una etapa posterior.
Requisitos relacionados con los documentos
Los documentos presentados para verificación deben ser válidos, auténticos, legibles y completos.
La Sociedad puede rechazar documentos expirados, alterados, dañados, incompletos, borrosos, o recortados de manera que impida su verificación, o considerados de otra manera insuficientes.
La Sociedad puede solicitar:
- una copia nueva o de mejor calidad de un documento;
- un document d’identité alternatif ;
- une photographie en direct ou un selfie ;
- un contrôle de vérification de vivacité (liveness) ;
- une session de vérification vidéo ;
- une copie certifiée ou notariée ;
- des documents financiers supplémentaires ; ou
- des informations complémentaires concernant l’activité ou les transactions du Client.
La fourniture de documents falsifiés, contrefaits, manipulés ou trompeurs peut entraîner la suspension ou la clôture du Compte et peut être signalée aux autorités compétentes lorsque la loi l’exige.
6. Surveillance continue
Le KYC est un processus continu et ne se termine pas nécessairement après la vérification initiale du Compte.
La Société peut surveiller l’activité du Compte et les transactions tout au long de la relation avec le Client. Les informations de vérification peuvent également être périodiquement révisées et mises à jour, notamment lorsque :
- l’activité du Compte change de manière significative ;
- les schémas de transaction sont inhabituels ou incohérents avec les informations connues du client ;
- une activité de dépôt ou de retrait importante se produit ;
- plusieurs moyens de paiement ou des moyens de paiement de tiers sont identifiés ;
- les documents d’identification du Client ont expiré ;
- les informations personnelles du Client changent ;
- le Compte est identifié pour un examen renforcé ;
- une fraude, un abus de paiement ou une activité suspecte est suspecté(e) ; ou
- des contrôles supplémentaires sont requis à des fins légales, réglementaires ou de gestion des risques.
Les Clients doivent veiller à ce que les informations enregistrées sur leur Compte demeurent exactes et à jour.
7. Origine des Fonds et Origine de la Fortune
La Société peut demander des informations et des documents justificatifs pour comprendre l’origine des fonds utilisés pour jouer.
Selon les circonstances, les preuves justificatives acceptables peuvent inclure des bulletins de salaire, des relevés bancaires, des documents de revenus d’entreprise, des documents fiscaux, des relevés d’investissement, des informations sur la propriété d’entreprise, des documents d’héritage, des contrats de vente immobilière ou d’autres preuves démontrant raisonnablement l’origine légitime des fonds ou de la fortune.
Les demandes d’informations relatives au SOF ou au SOW font partie des procédures de conformité fondées sur le risque de la Société.
Le défaut de fournir des informations ou des documents satisfaisants peut entraîner l’application de restrictions au Compte, y compris des restrictions sur les dépôts, le jeu ou les retraits, jusqu’à ce que l’examen soit terminé.
8. Personnes Politiquement Exposées et contrôle des sanctions
La Société peut soumettre les Clients à un contrôle par rapport aux listes de sanctions applicables, aux bases de données de PPE et à d’autres bases de données de conformité.
Lorsqu’un Client est identifié comme une PPE ou présente autrement un risque de conformité accru, la Société peut procéder à une Vigilance Renforcée (« EDD »).
Les mesures d’EDD peuvent inclure l’obtention d’informations d’identification supplémentaires, l’établissement de l’Origine des Fonds et de l’Origine de la Fortune, la demande d’approbation de la direction pour la poursuite de la relation, et la mise en œuvre d’une surveillance continue renforcée.
Le fait d’être identifié comme une PPE n’empêche pas automatiquement une personne de devenir ou de rester Client. La relation sera évaluée selon les procédures fondées sur le risque de la Société et les exigences applicables.
9. Vérification du moyen de paiement
Les Clients doivent utiliser des moyens de paiement détenus en leur propre nom.
La Société peut demander une preuve de propriété ou de contrôle légitime d’un moyen de paiement.
L’utilisation de moyens de paiement de tiers peut être rejetée, restreinte ou soumise à une enquête supplémentaire.
Lorsque cela est approprié et opérationnellement possible, les retraits peuvent être traités vers le moyen de paiement initialement utilisé pour le dépôt, sous réserve des règles applicables du prestataire de paiement, des limitations techniques, des exigences de sécurité et des contrôles de conformité.
La Société peut retarder le traitement d’une transaction pendant que la propriété du paiement, l’identité ou l’activité de transaction fait l’objet d’un examen.
10. Politique de compte unique
Chaque Client est autorisé à détenir un seul Compte, sauf autorisation expresse contraire de la Société.
La Société peut utiliser les informations d’identité, les données de paiement, les informations sur l’appareil et d’autres indicateurs de sécurité pour détecter des Comptes en double ou liés.
Lorsque des Comptes en double sont identifiés, la Société peut restreindre, suspendre ou clôturer ces Comptes conformément aux Conditions Générales et aux exigences applicables.
11. Vérification lors des retraits
La Société peut effectuer ou compléter des contrôles de vérification avant d’approuver un retrait, notamment :
- vérification d’identité ;
- vérification d’âge ;
- vérification d’adresse ;
- vérification du moyen de paiement ;
- examen des transactions ;
- contrôle de fraude ;
- examen de l’Origine des Fonds ;
- examen de l’Origine de la Fortune, le cas échéant ; et
- tout autre contrôle de conformité raisonnable.
Une demande de vérification n’implique pas d’acte répréhensible de la part du Client. Ces examens font partie des procédures de sécurité et de conformité de la Société.
Les Clients sont responsables de fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. Les délais de traitement peuvent être affectés lorsque les informations demandées sont incomplètes, peu claires ou nécessitent un examen supplémentaire.
12. Restrictions et suspension de compte
La Société peut restreindre temporairement un Compte pendant qu’un examen KYC, de fraude, de sécurité ou de conformité est effectué.
Les restrictions peuvent inclure la suspension temporaire des dépôts, retraits, bonus, transferts, du jeu ou d’autres fonctionnalités du Compte.
La Société peut clôturer un Compte lorsque le Client fournit des informations fausses ou trompeuses ; refuse ou échoue à plusieurs reprises à compléter la vérification requise ; soumet des documents frauduleux ou manipulés ; utilise l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne sans autorisation légitime ; crée des Comptes en double interdits ; tente de contourner des restrictions ; ou se livre à une activité interdite par les Conditions Générales ou la loi applicable.
Lorsque cela est requis, la Société peut retenir les fonds, restituer les fonds à leur source légitime, rejeter des transactions ou signaler les questions pertinentes aux autorités compétentes, sous réserve de la loi applicable et des obligations réglementaires.
13. Coopération du client
Les Clients sont tenus de coopérer avec les demandes raisonnables de KYC et de conformité.
Lorsqu’il est contacté pour une vérification, Vous devez fournir les informations et documents demandés via les canaux de communication ou de téléchargement de documents sécurisés et approuvés indiqués par la Société.
Les Clients ne doivent pas envoyer de documents sensibles via des canaux de communication non officiels ou à des personnes prétendant représenter la Société sans vérifier que la demande est légitime.
14. Confidentialité et protection des données
Les informations personnelles et les documents de vérification collectés au cours du processus KYC seront traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations peuvent être traitées à des fins telles que la vérification d’identité, la vérification d’âge, la sécurité des paiements, la prévention de la fraude, la conformité réglementaire, les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, la gestion des risques et l’enquête sur les activités suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et légalement permis, les informations peuvent être partagées avec des prestataires de vérification, des prestataires de services de paiement, des prestataires de prévention de la fraude, des conseillers professionnels, des régulateurs, des autorités chargées de l’application de la loi et d’autres autorités compétentes.
La Société conservera les informations KYC pendant la période requise par la loi applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contact
Pour toute question concernant la vérification ou le processus KYC, les Clients peuvent contacter l’Équipe KYC et Conformité à :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Mises à jour de la Politique
La Société peut modifier cette Politique KYC de temps à autre pour refléter les changements dans les exigences légales, les obligations réglementaires, les procédures internes, la technologie ou les opérations commerciales.
La version la plus récente sera publiée sur le Site Web. La poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une Politique mise à jour constitue une acceptation de la Politique révisée, sous réserve de la loi applicable.