Política de KYC
Por favor, lea atentamente esta Política de Conocimiento del Cliente antes de utilizar nuestro Servicio.
Introducción
La Compañía se compromete a mantener un entorno de juego seguro, protegido y transparente.
En el marco de este compromiso, la Compañía aplica procedimientos de Conocimiento del Cliente (« KYC »), de verificación del cliente, de prevención del fraude y de gestión de riesgos.
Estos procedimientos están diseñados para verificar la identidad de nuestros clientes, confirmar que los clientes cumplen con el requisito legal de edad mínima, proteger las Cuentas de los clientes, prevenir el fraude y el robo de identidad, detectar el uso indebido de los medios de pago, y apoyar el cumplimiento de los requisitos aplicables en materia de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Al crear una Cuenta, al depositar fondos, al realizar apuestas o al solicitar un retiro, Usted acepta cooperar con nuestros procedimientos de verificación y proporcionar información precisa, completa y actualizada cuando se le solicite.
Interpretación y definiciones
Cuenta : se refiere a una cuenta única creada para permitirle acceder y utilizar el Servicio.
Compañía, Nosotros o Nuestro : se refiere al operador del Sitio Web.
Cliente, Jugador o Usted : se refiere a la persona física que se registra, accede o utiliza el Servicio.
KYC : se refiere a los procedimientos de Conocimiento del Cliente utilizados por la Compañía para identificar y verificar a sus clientes.
EPP : se refiere a una Persona Políticamente Expuesta, así como, en su caso, a los miembros cercanos de su familia y sus colaboradores cercanos conocidos.
Servicio : se refiere a los servicios de juegos en línea, de apuestas y servicios relacionados proporcionados a través del Sitio Web.
Origen de los Fondos (« SOF ») : se refiere al origen de los fondos específicos utilizados por un Cliente para realizar un depósito y jugar.
Origen de la Fortuna (« SOW ») : se refiere al origen de la fortuna global de un Cliente.
Sitio Web : se refiere a just4win.com
Elegibilidad y verificación de la edad
El Servicio está reservado para personas de 18 años o más, o la edad legal mínima más alta aplicable a las apuestas en la jurisdicción del Cliente.
La Compañía puede solicitar una prueba de edad en cualquier momento.
- Los documentos aceptables pueden incluir un pasaporte válido;
- una tarjeta de identidad nacional;
- un permiso de conducir; o
- cualquier otro documento de identidad oficial con fotografía aceptado por la Compañía.
Si la Compañía no puede verificar que el Cliente cumple con el requisito de edad mínima aplicable, la Cuenta puede ser restringida o suspendida hasta que se haya realizado una verificación satisfactoria.
Cuando la Compañía determina que una Cuenta ha sido abierta o utilizada por un menor, la Cuenta puede ser cerrada y tratada de acuerdo con los requisitos regulatorios aplicables y los Términos y Condiciones de la Compañía.
Identificación y verificación del cliente
La Sociedad puede verificar la identidad de un Cliente al momento de la inscripción, durante la relación comercial, antes del procesamiento de ciertas transacciones, cuando se alcanzan umbrales predeterminados o basados en el riesgo, o cada vez que se considere necesaria la verificación.
- Información personal : nombre legal completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, dirección de residencia, número de teléfono y dirección de correo electrónico.
- Verificación de identidad : una copia o imagen clara de un documento de identidad oficial válido.
- Verificación de dirección : una factura de servicios reciente, un extracto bancario, correspondencia gubernamental, un documento fiscal u otra prueba aceptable de residencia.
- Verificación del medio de pago : una prueba que demuestre que un medio de pago utilizado en la Cuenta pertenece al Cliente o es legítimamente controlado por él.
- Información financiera : documentos o explicaciones sobre el Origen de los Fondos y, si es necesario, el Origen de la Fortuna.
La Sociedad puede recurrir a métodos de verificación electrónica y a proveedores externos de servicios de verificación, cuando esté permitido.
La finalización de la inscripción o la aceptación de un depósito no impide que la Sociedad solicite una verificación adicional en una etapa posterior.
Requisitos relacionados con los documentos
Los documentos presentados para verificación deben ser válidos, auténticos, legibles y completos.
La Sociedad puede rechazar documentos expirados, alterados, dañados, incompletos, borrosos, o recortados de manera que impida su verificación, o considerados de otra manera insuficientes.
La Sociedad puede solicitar:
- una copia nueva o de mejor calidad de un documento;
- un documento de identidad alternativo ;
- una fotografía en directo o un selfie ;
- un control de verificación de vivacidad (liveness) ;
- una sesión de verificación por vídeo ;
- una copia certificada o notariada ;
- documentos financieros adicionales ; o
- información complementaria sobre la actividad o las transacciones del Cliente.
La provisión de documentos falsificados, falsos, manipulados o engañosos puede resultar en la suspensión o cierre de la Cuenta y puede ser reportada a las autoridades competentes cuando la ley lo exija.
Vigilancia continua
El KYC es un proceso continuo y no necesariamente termina después de la verificación inicial de la Cuenta.
La Compañía puede monitorear la actividad de la Cuenta y las transacciones a lo largo de la relación con el Cliente. La información de verificación también puede ser revisada y actualizada periódicamente, especialmente cuando:
- la actividad de la Cuenta cambia de manera significativa ;
- los patrones de transacción son inusuales o incoherentes con la información conocida del cliente ;
- ocurre una actividad de depósito o retiro importante ;
- se identifican múltiples métodos de pago o métodos de pago de terceros ;
- los documentos de identificación del Cliente han expirado ;
- la información personal del Cliente cambia ;
- la Cuenta es identificada para una revisión reforzada ;
- se sospecha de fraude, abuso de pago o actividad sospechosa ; o
- se requieren controles adicionales por razones legales, regulatorias o de gestión de riesgos.
Los Clientes deben asegurarse de que la información registrada en su Cuenta permanezca exacta y actualizada.
Origen de los Fondos y Origen de la Fortuna
La Compañía puede solicitar información y documentos justificativos para entender el origen de los fondos utilizados para jugar.
Según las circunstancias, las pruebas justificativas aceptables pueden incluir recibos de sueldo, extractos bancarios, documentos de ingresos empresariales, documentos fiscales, extractos de inversión, información sobre la propiedad empresarial, documentos de herencia, contratos de venta de bienes raíces u otras pruebas que demuestren razonablemente el origen legítimo de los fondos o de la fortuna.
Las solicitudes de información relacionadas con el SOF o el SOW son parte de los procedimientos de cumplimiento basados en el riesgo de la Compañía.
La falta de proporcionar información o documentos satisfactorios puede resultar en la aplicación de restricciones a la Cuenta, incluyendo restricciones sobre depósitos, juego o retiros, hasta que se complete la revisión.
Personas Políticamente Expuestas y control de sanciones
La Compañía puede someter a los Clientes a un control en relación con las listas de sanciones aplicables, bases de datos de PPE y otras bases de datos de cumplimiento.
Cuando un Cliente es identificado como una PPE o presenta de otro modo un riesgo de cumplimiento elevado, la Compañía puede proceder a una Vigilancia Reforzada (« EDD »).
Las medidas de EDD pueden incluir la obtención de información de identificación adicional, el establecimiento del Origen de los Fondos y del Origen de la Fortuna, la solicitud de aprobación de la dirección para la continuación de la relación, y la implementación de una vigilancia continua reforzada.
El hecho de ser identificado como una PPE no impide automáticamente que una persona se convierta o permanezca como Cliente. La relación será evaluada según los procedimientos basados en el riesgo de la Sociedad y los requisitos aplicables.
Verificación del medio de pago
Los Clientes deben utilizar medios de pago que estén a su nombre.
La Sociedad puede solicitar una prueba de propiedad o de control legítimo de un medio de pago.
El uso de medios de pago de terceros puede ser rechazado, restringido o sometido a una investigación adicional.
Cuando sea apropiado y operativamente posible, los retiros pueden ser procesados hacia el medio de pago utilizado inicialmente para el depósito, sujeto a las reglas aplicables del proveedor de pago, limitaciones técnicas, requisitos de seguridad y controles de cumplimiento.
La Sociedad puede retrasar el procesamiento de una transacción mientras se revisa la propiedad del pago, la identidad o la actividad de la transacción.
Política de cuenta única
Cada Cliente está autorizado a tener una sola Cuenta, salvo autorización expresa en contrario de la Sociedad.
La Sociedad puede utilizar la información de identidad, los datos de pago, la información del dispositivo y otros indicadores de seguridad para detectar Cuentas duplicadas o relacionadas.
Cuando se identifican Cuentas duplicadas, la Sociedad puede restringir, suspender o cerrar estas Cuentas de acuerdo con los Términos Generales y los requisitos aplicables.
Verificación al realizar retiros
La Sociedad puede realizar o completar controles de verificación antes de aprobar un retiro, incluyendo:
- verificación de identidad;
- verificación de edad;
- verificación de dirección;
- verificación del medio de pago;
- revisión de las transacciones;
- control de fraude;
- revisión del Origen de los Fondos;
- examen del Origen de la Fortuna, en su caso; y
- cualquier otro control de conformidad razonable.
Una solicitud de verificación no implica un acto reprochable por parte del Cliente. Estas revisiones son parte de los procedimientos de seguridad y cumplimiento de la Sociedad.
Los Clientes son responsables de proporcionar los documentos solicitados en el menor tiempo posible. Los plazos de procesamiento pueden verse afectados cuando la información solicitada es incompleta, poco clara o requiere una revisión adicional.
Restricciones y suspensión de cuenta
La Sociedad puede restringir temporalmente una Cuenta mientras se lleva a cabo una revisión KYC, de fraude, de seguridad o de cumplimiento.
Las restricciones pueden incluir la suspensión temporal de depósitos, retiros, bonos, transferencias, del juego u otras funcionalidades de la Cuenta.
La Sociedad puede cerrar una Cuenta cuando el Cliente proporciona información falsa o engañosa; se niega o falla repetidamente en completar la verificación requerida; presenta documentos fraudulentos o manipulados; utiliza la identidad o el medio de pago de otra persona sin autorización legítima; crea Cuentas duplicadas prohibidas; intenta eludir restricciones; o se involucra en una actividad prohibida por los Términos Generales o la ley aplicable.
Cuando sea necesario, la Sociedad puede retener los fondos, devolver los fondos a su fuente legítima, rechazar transacciones o informar sobre cuestiones relevantes a las autoridades competentes, de acuerdo con la ley aplicable y las obligaciones regulatorias.
Cooperación del cliente
Los Clientes están obligados a cooperar con las solicitudes razonables de KYC y cumplimiento.
Cuando se le contacte para una verificación, debe proporcionar la información y los documentos solicitados a través de los canales de comunicación o de carga de documentos seguros y aprobados indicados por la Sociedad.
Los Clientes no deben enviar documentos sensibles a través de canales de comunicación no oficiales o a personas que afirmen representar a la Sociedad sin verificar que la solicitud es legítima.
Confidencialidad y protección de datos
La información personal y los documentos de verificación recopilados durante el proceso KYC se tratarán de acuerdo con la Política de Confidencialidad de la Sociedad y los requisitos aplicables en materia de protección de datos.
La información puede ser tratada con fines como la verificación de identidad, la verificación de edad, la seguridad de los pagos, la prevención del fraude, el cumplimiento regulatorio, los controles de lucha contra el lavado de dinero, la gestión de riesgos y la investigación de actividades sospechosas.
Cuando sea necesario y legalmente permitido, la información puede ser compartida con proveedores de verificación, proveedores de servicios de pago, proveedores de prevención del fraude, asesores profesionales, reguladores, autoridades encargadas de la aplicación de la ley y otras autoridades competentes.
La Sociedad conservará la información KYC durante el período requerido por la ley aplicable, las obligaciones regulatorias y los requisitos legítimos de conformidad.
Contacto
Para cualquier pregunta relacionada con la verificación o el proceso KYC, los Clientes pueden contactar al Equipo KYC y Conformidad en:
Correo electrónico: kyc@just4win.com
Just4win.com es operado por 3-102-945694 SRL. Los pagos son procesados por su filial, ADGS International Limited.
Actualizaciones de la Política
La Sociedad puede modificar esta Política KYC de vez en cuando para reflejar los cambios en los requisitos legales, las obligaciones regulatorias, los procedimientos internos, la tecnología o las operaciones comerciales.
La versión más reciente será publicada en el Sitio Web. La continuación del uso del Servicio después de la entrada en vigor de una Política actualizada constituye una aceptación de la Política revisada, sujeta a la ley aplicable.