KYC politika

Molimo pažljivo pročitajte ovu Politiku poznavanja klijenta prije nego što koristite našu uslugu.

Uvod

Društvo se obvezuje održavati sigurno, zaštićeno i transparentno okruženje za igru.

U okviru ove obveze, Društvo primjenjuje procedure poznavanja klijenta («KYC»), provjere klijenata, prevencije prijevara i upravljanja rizicima.

Ove procedure su osmišljene za provjeru identiteta naših klijenata, potvrđivanje da klijenti ispunjavaju zakonski minimum godina, zaštitu korisničkih računa, prevenciju prijevara i krađe identiteta, otkrivanje zloupotrebe sredstava plaćanja, te podršku usklađenosti s primjenjivim zahtjevima u vezi s borbom protiv pranja novca i financiranja terorizma.

Otvorom računa, uplatom sredstava, postavljanjem oklada ili zahtjevom za isplatu, pristajete surađivati s našim postupcima provjere i pružiti točne, potpune i ažurirane informacije kada se to zatraži.

Tumačenje i definicije

Račun : označava jedinstveni račun stvoren da Vam omogući pristup i korištenje usluge.

Društvo, Mi ili Naši : označava operatera web stranice.

Klijent, Igrač ili Vi : označava fizičku osobu koja se registrira, pristupa ili koristi uslugu.

KYC : označava procedure poznavanja klijenta koje Društvo koristi za identifikaciju i provjeru svojih klijenata.

PPE : označava politički izloženu osobu, kao i, gdje je to primjenjivo, bliske članove obitelji i poznate suradnike.

Usluga : označava usluge online igara, kockanja i srodne usluge pružene putem web stranice.

Izvor sredstava («SOF») : označava izvor specifičnih sredstava koje Klijent koristi za uplatu i igranje.

Izvor bogatstva («SOW») : označava izvor ukupnog bogatstva Klijenta.

Web stranica : označava just4win.com

Pravo na sudjelovanje i provjera dobi

Usluga je rezervirana za osobe starije od 18 godina ili za višu zakonsku minimalnu dob koja se primjenjuje na kockanje u jurisdikciji Klijenta.

Društvo može zatražiti dokaz o dobi u bilo kojem trenutku.

• Prihvatljivi dokumenti mogu uključivati važeći putovnicu;
• nacionalnu osobnu iskaznicu;
• vozačku dozvolu; ili
• bilo koji drugi službeni identifikacijski dokument s fotografijom koji Društvo prihvaća.

Ako Društvo ne može provjeriti da Klijent ispunjava primjenjivi zahtjev za minimalnu dob, račun može biti ograničen ili suspendiran dok se ne izvrši zadovoljavajuća provjera.

Kada Društvo utvrdi da je račun otvoren ili korišten od strane maloljetnika, račun može biti zatvoren i obrađen u skladu s primjenjivim regulatornim zahtjevima i Općim uvjetima Društva.

Identifikacija i provjera klijenta

Društvo može provjeriti identitet Klijenta prilikom registracije, tijekom poslovnog odnosa, prije obrade određenih transakcija, kada se dostignu unaprijed određeni ili rizikom utemeljeni pragovi, ili svaki put kada se provjera smatra potrebnom.

• Osobni podaci : puno zakonsko ime, datum rođenja, nacionalnost, adresa prebivališta, broj telefona i adresa e-pošte.
• Provjera identiteta : jasna kopija ili slika važeće službene isprave.
• Provjera adrese : nedavna račun za usluge, bankovni izvod, vladina korespondencija, porezni dokument ili drugi prihvatljivi dokaz o prebivalištu.
• Provjera sredstva plaćanja : dokaz koji pokazuje da sredstvo plaćanja korišteno na Računu pripada Klijentu ili da njime legitimno upravlja.
• Financijski podaci : dokumenti ili objašnjenja o Izvoru Sredstava i, ako je potrebno, Izvoru Bogatstva.

Društvo može koristiti elektroničke metode provjere i treće strane pružatelje usluga provjere, kada je to dopušteno.

Završetak registracije ili prihvaćanje depozita ne sprječava Društvo da zatraži dodatnu provjeru u kasnijoj fazi.

Zahtjevi za dokumente

Dokumenti podneseni na provjeru moraju biti valjani, autentični, čitljivi i potpuni.

Društvo može odbiti isteći, izmijenjene, oštećene, nepotpune, nejasne ili obrezane dokumente na način koji onemogućava njihovu provjeru, ili koji se smatraju na drugi način nedovoljnima.

Društvo može zatražiti:

• novu ili kvalitetniju kopiju dokumenta;
• alternativni identifikacijski dokument ;
• fotografija uživo ili selfie ;
• kontrola provjere živosti (liveness) ;
• video provjera ;
• ovjerena ili notarska kopija ;
• dodatni financijski dokumenti ; ili
• dodatne informacije o aktivnostima ili transakcijama Klijenta.

Pružanje lažnih, krivotvorenih, manipuliranih ili obmanjujućih dokumenata može dovesti do suspenzije ili zatvaranja Računa i može biti prijavljeno nadležnim vlastima kada to zakon zahtijeva.

Kontinuirano praćenje

KYC je kontinuirani proces i ne završava nužno nakon inicijalne provjere Računa.

Društvo može pratiti aktivnost Računa i transakcije tijekom cijelog odnosa s Klijentom. Informacije o provjeri također se mogu povremeno revidirati i ažurirati, posebno kada:

• aktivnost Računa značajno promijeni ;
• obrasci transakcija su neobični ili neusklađeni s poznatim informacijama o klijentu ;
• dođe do značajne aktivnosti u uplati ili isplati ;
• identificiraju se više načina plaćanja ili načini plaćanja trećih strana ;
• identifikacijski dokumenti Klijenta su istekli ;
• osobne informacije Klijenta se mijenjaju ;
• Račun je identificiran za pojačanu provjeru ;
• sumnja se na prijevaru, zloupotrebu plaćanja ili sumnjivu aktivnost ; ili
• dodatne provjere su potrebne u svrhe zakonske, regulatorne ili upravljanja rizicima.

Klijenti trebaju osigurati da informacije zabilježene na njihovom Računu ostanu točne i ažurirane.

Izvor sredstava i Izvor bogatstva

Društvo može zatražiti informacije i dokumente koji potvrđuju kako bi razumjelo izvor sredstava korištenih za igranje.

Ovisno o okolnostima, prihvatljivi dokazi mogu uključivati platne liste, bankovne izvatke, dokumente o prihodima od poslovanja, porezne dokumente, investicijske izvatke, informacije o vlasništvu poduzeća, dokumente o nasljedstvu, ugovore o prodaji nekretnina ili druge dokaze koji razmjerno pokazuju zakoniti izvor sredstava ili bogatstva.

Zahtjevi za informacijama u vezi sa SOF ili SOW dio su procedura usklađenosti temeljenih na riziku Društva.

Nepružanje zadovoljavajućih informacija ili dokumenata može dovesti do primjene ograničenja na Račun, uključujući ograničenja na uplate, igranje ili isplate, dok se pregled ne završi.

Politički izložene osobe i kontrola sankcija

Društvo može podvrgnuti Klijente provjeri u odnosu na primjenjive liste sankcija, baze podataka PPE i druge baze podataka usklađenosti.

Kada je Klijent identificiran kao PPE ili na drugi način predstavlja povećani rizik usklađenosti, Društvo može provesti Pojačanu pažnju («EDD»).

Mjere EDD mogu uključivati pribavljanje dodatnih identifikacijskih informacija, utvrđivanje Porijekla Sredstava i Porijekla Bogatstva, zahtjev za odobrenje uprave za nastavak odnosa, te implementaciju pojačanog kontinuiranog nadzora.

Identifikacija kao PPE ne sprječava automatski osobu da postane ili ostane Klijent. Odnos će se ocjenjivati prema procedurama temeljenim na riziku Društva i primjenjivim zahtjevima.

Provjera sredstva plaćanja

Klijenti moraju koristiti sredstva plaćanja koja su u njihovom vlastitom imenu.

Društvo može zatražiti dokaz o vlasništvu ili legitimnoj kontroli sredstva plaćanja.

Korištenje sredstava plaćanja trećih strana može biti odbijeno, ograničeno ili podložno dodatnoj istrazi.

Kada je to prikladno i operativno moguće, isplate se mogu obrađivati na sredstvo plaćanja koje je prvotno korišteno za uplatu, pod uvjetom primjenjivih pravila pružatelja plaćanja, tehničkih ograničenja, sigurnosnih zahtjeva i kontrola usklađenosti.

Društvo može odgoditi obradu transakcije dok se vlasništvo nad plaćanjem, identitet ili aktivnost transakcije ne ispita.

Politika jednog računa

Svakom Klijentu je dopušteno imati samo jedan Račun, osim ako Društvo izričito ne odobri drugačije.

Društvo može koristiti identifikacijske informacije, podatke o plaćanju, informacije o uređaju i druge sigurnosne indikatore za otkrivanje duplih ili povezanih Računa.

Kada se identificiraju dupli Računi, Društvo može ograničiti, suspendirati ili zatvoriti te Račune u skladu s Općim uvjetima i primjenjivim zahtjevima.

Provjera prilikom isplata

Društvo može provesti ili dovršiti provjere prije odobravanja isplate, uključujući:

• provjeru identiteta;
• provjeru dobi;
• provjeru adrese;
• provjeru sredstva plaćanja;
• pregled transakcija;
• kontrolu prijevare;
• pregled Porijekla Sredstava;
• examen de l’Origine de la Fortune, le cas échéant ; et
• tout autre contrôle de conformité raisonnable.

Une demande de vérification n’implique pas d’acte répréhensible de la part du Client. Ces examens font partie des procédures de sécurité et de conformité de la Société.

Les Clients sont responsables de fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. Les délais de traitement peuvent être affectés lorsque les informations demandées sont incomplètes, peu claires ou nécessitent un examen supplémentaire.

12. Restrictions et suspension de compte

La Société peut restreindre temporairement un Compte pendant qu’un examen KYC, de fraude, de sécurité ou de conformité est effectué.

Les restrictions peuvent inclure la suspension temporaire des dépôts, retraits, bonus, transferts, du jeu ou d’autres fonctionnalités du Compte.

La Société peut clôturer un Compte lorsque le Client fournit des informations fausses ou trompeuses ; refuse ou échoue à plusieurs reprises à compléter la vérification requise ; soumet des documents frauduleux ou manipulés ; utilise l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne sans autorisation légitime ; crée des Comptes en double interdits ; tente de contourner des restrictions ; ou se livre à une activité interdite par les Conditions Générales ou la loi applicable.

Lorsque cela est requis, la Société peut retenir les fonds, restituer les fonds à leur source légitime, rejeter des transactions ou signaler les questions pertinentes aux autorités compétentes, sous réserve de la loi applicable et des obligations réglementaires.

13. Coopération du client

Les Clients sont tenus de coopérer avec les demandes raisonnables de KYC et de conformité.

Lorsqu’il est contacté pour une vérification, Vous devez fournir les informations et documents demandés via les canaux de communication ou de téléchargement de documents sécurisés et approuvés indiqués par la Société.

Les Clients ne doivent pas envoyer de documents sensibles via des canaux de communication non officiels ou à des personnes prétendant représenter la Société sans vérifier que la demande est légitime.

14. Confidentialité et protection des données

Les informations personnelles et les documents de vérification collectés au cours du processus KYC seront traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.

Les informations peuvent être traitées à des fins telles que la vérification d’identité, la vérification d’âge, la sécurité des paiements, la prévention de la fraude, la conformité réglementaire, les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, la gestion des risques et l’enquête sur les activités suspectes.

Lorsque cela est nécessaire et légalement permis, les informations peuvent être partagées avec des prestataires de vérification, des prestataires de services de paiement, des prestataires de prévention de la fraude, des conseillers professionnels, des régulateurs, des autorités chargées de l’application de la loi et d’autres autorités compétentes.

La Société conservera les informations KYC pendant la période requise par la loi applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.

15. Contact

Pour toute question concernant la vérification ou le processus KYC, les Clients peuvent contacter l’Équipe KYC et Conformité à :

Email : kyc@just4win.com

Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.

16. Mises à jour de la Politique

La Société peut modifier cette Politique KYC de temps à autre pour refléter les changements dans les exigences légales, les obligations réglementaires, les procédures internes, la technologie ou les opérations commerciales.

La version la plus récente sera publiée sur le Site Web. La poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une Politique mise à jour constitue une acceptation de la Politique révisée, sous réserve de la loi applicable.