KYC siyasəti
Zəhmət olmasa, xidmətimizdən istifadə etməzdən əvvəl bu Müştəri Tanıma Siyasətini diqqətlə oxuyun.
Giriş
Şirkət təhlükəsiz, etibarlı və şəffaf bir oyun mühiti saxlamağa sadiqdir.
Bu öhdəlik çərçivəsində, Şirkət Müştəri Tanıma (« KYC »), müştəri yoxlaması, fırıldaqçılığın qarşısının alınması və risklərin idarə edilməsi prosedurlarını tətbiq edir.
Bu prosedurlar müştərilərimizin şəxsiyyətini təsdiqləmək, müştərilərin minimum yaş tələbinə cavab verdiyini təsdiqləmək, Müştəri Hesablarını qorumaq, fırıldaqçılıq və şəxsiyyət oğurluğunun qarşısını almaq, ödəniş vasitələrinin sui-istifadəsini aşkar etmək və pul yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə üzrə tətbiq olunan tələblərə uyğunluğu dəstəkləmək üçün hazırlanmışdır.
Hesab yaradarkən, vəsait yatırarkən, mərclər qoyarkən və ya çıxarış tələb edərkən, siz yoxlama prosedurlarımızla əməkdaşlıq etməyi və tələb olunduqda dəqiq, tam və aktual məlumat təqdim etməyi qəbul edirsiniz.
Şərh və təriflər
Hesab : sizə Xidmətə daxil olmağa və istifadə etməyə imkan verən unikal hesabı ifadə edir.
Şirkət, Biz və ya Bizim : Veb saytın operatorunu ifadə edir.
Müştəri, Oyunçu və ya Siz : Xidmətə qeydiyyatdan keçən, daxil olan və ya istifadə edən fiziki şəxsi ifadə edir.
KYC : Şirkət tərəfindən müştərilərini tanımaq və yoxlamaq üçün istifadə olunan Müştəri Tanıma prosedurlarını ifadə edir.
PPE : Siyasi Cəhətdən Müsbət Şəxs, eləcə də, müvafiq olduqda, onun yaxın ailə üzvləri və tanınmış yaxın əməkdaşlarını ifadə edir.
Xidmət : Veb sayt vasitəsilə təqdim olunan onlayn oyun, qumar oyunları və əlaqəli xidmətləri ifadə edir.
Vəsaitlərin Mənşəyi (« SOF ») : Müştərinin depozit qoymaq və oynamaq üçün istifadə etdiyi spesifik vəsaitlərin mənşəyini ifadə edir.
Varidatın Mənşəyi (« SOW ») : Müştərinin ümumi varidatının mənşəyini ifadə edir.
Veb sayt : just4win.com-u ifadə edir.
Uyğunluq və yaşın yoxlanılması
Xidmət 18 yaşında və ya daha yuxarı olan şəxslərə, yaxud müştərinin yurisdiksiyasında qumar oyunları üçün tətbiq olunan daha yüksək qanuni minimum yaşa məhdudlaşdırılmışdır.
Şirkət istənilən vaxt yaşın sübutunu tələb edə bilər.
- Qəbul edilən sənədlər arasında etibarlı pasport ola bilər;
- milli şəxsiyyət vəsiqəsi;
- sürücülük vəsiqəsi; və ya
- Şirkət tərəfindən qəbul edilən fotoşəkilli digər rəsmi şəxsiyyət sənədi.
Əgər Şirkət müştərinin tətbiq olunan minimum yaş tələbinə cavab verdiyini təsdiqləyə bilməzsə, Hesab məhdudlaşdırıla və ya dayandırıla bilər, tələblərə uyğun olaraq müvafiq yoxlama aparılana qədər.
Şirkət bir Hesabın azyaşlı tərəfindən açıldığını və ya istifadə edildiyini müəyyən etdikdə, Hesab bağlana bilər və müvafiq tənzimləyici tələblərə və Şirkətin Ümumi Şərtlərinə uyğun olaraq işlənə bilər.
Müştərinin tanınması və yoxlanılması
Şirkət müştərinin şəxsiyyətini qeydiyyat zamanı, iş münasibətləri müddətində, bəzi əməliyyatların icrasından əvvəl, müəyyən edilmiş və ya riskə əsaslanan hədlər aşılarkən, və ya yoxlama zəruri hesab edildikdə təsdiq edə bilər.
- Şəxsi məlumatlar : tam hüquqi ad, doğum tarixi, vətəndaşlıq, yaşayış ünvanı, telefon nömrəsi və e-poçt ünvanı.
- Şəxsiyyətin təsdiqi : etibarlı rəsmi şəxsiyyət sənədinin aydın surəti və ya şəkli.
- Ünvanın təsdiqi : son tarixli xidmət fakturası, bank çıxarışı, dövlət məktubu, vergi sənədi və ya yaşayışın qəbul edilən digər sübutu.
- Ödəniş vasitəsinin təsdiqi : Müştəriyə aid olan və ya onun tərəfindən qanuni şəkildə idarə olunan hesabda istifadə olunan ödəniş vasitəsinin sübutu.
- Maliyyə məlumatları : Fondların Mənşəyi ilə bağlı sənədlər və ya izahlar və, əgər zəruridirsə, Var-dövlətin Mənşəyi.
Şirkət, icazə verildikdə, elektron təsdiq metodlarından və üçüncü tərəf təsdiq xidmətlərindən istifadə edə bilər.
Qeydiyyatın tamamlanması və ya depozitin qəbul edilməsi Şirkətin sonradan əlavə təsdiq tələb etməsinə mane olmur.
Sənəd tələbləri
Təsdiq üçün təqdim olunan sənədlər etibarlı, orijinal, oxunaqlı və tam olmalıdır.
Şirkət müddəti bitmiş, dəyişdirilmiş, zədələnmiş, tam olmayan, bulanıq və ya təsdiqini çətinləşdirən şəkildə kəsilmiş sənədləri, ya da başqa cür yetərsiz hesab edilən sənədləri rədd edə bilər.
Şirkət tələb edə bilər:
- sənədin yeni və ya daha keyfiyyətli surətini;
- un document d’identité alternatif ;
- une photographie en direct ou un selfie ;
- un contrôle de vérification de vivacité (liveness) ;
- une session de vérification vidéo ;
- une copie certifiée ou notariée ;
- des documents financiers supplémentaires ; ou
- des informations complémentaires concernant l’activité ou les transactions du Client.
La fourniture de documents falsifiés, contrefaits, manipulés ou trompeurs peut entraîner la suspension ou la clôture du Compte et peut être signalée aux autorités compétentes lorsque la loi l’exige.
6. Surveillance continue
Le KYC est un processus continu et ne se termine pas nécessairement après la vérification initiale du Compte.
La Société peut surveiller l’activité du Compte et les transactions tout au long de la relation avec le Client. Les informations de vérification peuvent également être périodiquement révisées et mises à jour, notamment lorsque :
- l’activité du Compte change de manière significative ;
- les schémas de transaction sont inhabituels ou incohérents avec les informations connues du client ;
- une activité de dépôt ou de retrait importante se produit ;
- plusieurs moyens de paiement ou des moyens de paiement de tiers sont identifiés ;
- les documents d’identification du Client ont expiré ;
- les informations personnelles du Client changent ;
- le Compte est identifié pour un examen renforcé ;
- une fraude, un abus de paiement ou une activité suspecte est suspecté(e) ; ou
- des contrôles supplémentaires sont requis à des fins légales, réglementaires ou de gestion des risques.
Les Clients doivent veiller à ce que les informations enregistrées sur leur Compte demeurent exactes et à jour.
7. Origine des Fonds et Origine de la Fortune
La Société peut demander des informations et des documents justificatifs pour comprendre l’origine des fonds utilisés pour jouer.
Selon les circonstances, les preuves justificatives acceptables peuvent inclure des bulletins de salaire, des relevés bancaires, des documents de revenus d’entreprise, des documents fiscaux, des relevés d’investissement, des informations sur la propriété d’entreprise, des documents d’héritage, des contrats de vente immobilière ou d’autres preuves démontrant raisonnablement l’origine légitime des fonds ou de la fortune.
Les demandes d’informations relatives au SOF ou au SOW font partie des procédures de conformité fondées sur le risque de la Société.
Le défaut de fournir des informations ou des documents satisfaisants peut entraîner l’application de restrictions au Compte, y compris des restrictions sur les dépôts, le jeu ou les retraits, jusqu’à ce que l’examen soit terminé.
8. Personnes Politiquement Exposées et contrôle des sanctions
La Société peut soumettre les Clients à un contrôle par rapport aux listes de sanctions applicables, aux bases de données de PPE et à d’autres bases de données de conformité.
Lorsqu’un Client est identifié comme une PPE ou présente autrement un risque de conformité accru, la Société peut procéder à une Vigilance Renforcée (« EDD »).
Les mesures d’EDD peuvent inclure l’obtention d’informations d’identification supplémentaires, l’établissement de l’Origine des Fonds et de l’Origine de la Fortune, la demande d’approbation de la direction pour la poursuite de la relation, et la mise en œuvre d’une surveillance continue renforcée.
Le fait d’être identifié comme une PPE n’empêche pas automatiquement une personne de devenir ou de rester Client. La relation sera évaluée selon les procédures fondées sur le risque de la Société et les exigences applicables.
9. Vérification du moyen de paiement
Les Clients doivent utiliser des moyens de paiement détenus en leur propre nom.
La Société peut demander une preuve de propriété ou de contrôle légitime d’un moyen de paiement.
L’utilisation de moyens de paiement de tiers peut être rejetée, restreinte ou soumise à une enquête supplémentaire.
Lorsque cela est approprié et opérationnellement possible, les retraits peuvent être traités vers le moyen de paiement initialement utilisé pour le dépôt, sous réserve des règles applicables du prestataire de paiement, des limitations techniques, des exigences de sécurité et des contrôles de conformité.
La Société peut retarder le traitement d’une transaction pendant que la propriété du paiement, l’identité ou l’activité de transaction fait l’objet d’un examen.
10. Politique de compte unique
Chaque Client est autorisé à détenir un seul Compte, sauf autorisation expresse contraire de la Société.
La Société peut utiliser les informations d’identité, les données de paiement, les informations sur l’appareil et d’autres indicateurs de sécurité pour détecter des Comptes en double ou liés.
Lorsque des Comptes en double sont identifiés, la Société peut restreindre, suspendre ou clôturer ces Comptes conformément aux Conditions Générales et aux exigences applicables.
11. Vérification lors des retraits
La Société peut effectuer ou compléter des contrôles de vérification avant d’approuver un retrait, notamment :
- vérification d’identité ;
- vérification d’âge ;
- vérification d’adresse ;
- vérification du moyen de paiement ;
- examen des transactions ;
- contrôle de fraude ;
- examen de l’Origine des Fonds ;
- examen de l’Origine de la Fortune, le cas échéant ; et
- tout autre contrôle de conformité raisonnable.
Une demande de vérification n’implique pas d’acte répréhensible de la part du Client. Ces examens font partie des procédures de sécurité et de conformité de la Société.
Les Clients sont responsables de fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. Les délais de traitement peuvent être affectés lorsque les informations demandées sont incomplètes, peu claires ou nécessitent un examen supplémentaire.
12. Restrictions et suspension de compte
La Société peut restreindre temporairement un Compte pendant qu’un examen KYC, de fraude, de sécurité ou de conformité est effectué.
Les restrictions peuvent inclure la suspension temporaire des dépôts, retraits, bonus, transferts, du jeu ou d’autres fonctionnalités du Compte.
La Société peut clôturer un Compte lorsque le Client fournit des informations fausses ou trompeuses ; refuse ou échoue à plusieurs reprises à compléter la vérification requise ; soumet des documents frauduleux ou manipulés ; utilise l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne sans autorisation légitime ; crée des Comptes en double interdits ; tente de contourner des restrictions ; ou se livre à une activité interdite par les Conditions Générales ou la loi applicable.
Lorsque cela est requis, la Société peut retenir les fonds, restituer les fonds à leur source légitime, rejeter des transactions ou signaler les questions pertinentes aux autorités compétentes, sous réserve de la loi applicable et des obligations réglementaires.
13. Coopération du client
Les Clients sont tenus de coopérer avec les demandes raisonnables de KYC et de conformité.
Lorsqu’il est contacté pour une vérification, Vous devez fournir les informations et documents demandés via les canaux de communication ou de téléchargement de documents sécurisés et approuvés indiqués par la Société.
Les Clients ne doivent pas envoyer de documents sensibles via des canaux de communication non officiels ou à des personnes prétendant représenter la Société sans vérifier que la demande est légitime.
14. Confidentialité et protection des données
Les informations personnelles et les documents de vérification collectés au cours du processus KYC seront traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations peuvent être traitées à des fins telles que la vérification d’identité, la vérification d’âge, la sécurité des paiements, la prévention de la fraude, la conformité réglementaire, les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, la gestion des risques et l’enquête sur les activités suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et légalement permis, les informations peuvent être partagées avec des prestataires de vérification, des prestataires de services de paiement, des prestataires de prévention de la fraude, des conseillers professionnels, des régulateurs, des autorités chargées de l’application de la loi et d’autres autorités compétentes.
La Société conservera les informations KYC pendant la période requise par la loi applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contact
Pour toute question concernant la vérification ou le processus KYC, les Clients peuvent contacter l’Équipe KYC et Conformité à :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Mises à jour de la Politique
La Société peut modifier cette Politique KYC de temps à autre pour refléter les changements dans les exigences légales, les obligations réglementaires, les procédures internes, la technologie ou les opérations commerciales.
La version la plus récente sera publiée sur le Site Web. La poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une Politique mise à jour constitue une acceptation de la Politique révisée, sous réserve de la loi applicable.