KYC-stefna

Vinsamlegast lesið vandlega þessa Stefnu um Þekkingu viðskiptavina áður en þú notar þjónustu okkar.

Inngangur

Félagið skuldbindur sig til að viðhalda öruggu, tryggu og gegnsæju spilunarsvæði.

Sem hluti af þessari skuldbindingu beitir Félagið ferlum um Þekkingu viðskiptavina («KYC»), viðskiptavina staðfestingu, svikavarnaraðgerðum og áhættustjórnun.

Þessi ferli eru hönnuð til að staðfesta auðkenni viðskiptavina okkar, staðfesta að viðskiptavinir uppfylli lagalegu lágmarksaldurskröfuna, vernda viðskiptareikninga, koma í veg fyrir svik og auðkennisþjófnað, greina misnotkun greiðsluaðferða, og styðja við samræmi við gildandi kröfur um baráttu gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka.

Með því að stofna reikning, leggja inn fé, leggja fram veð eða biðja um úttekt, samþykkir þú að vinna með okkar staðfestingarferlum og veita nákvæmar, heildstæðar og uppfærðar upplýsingar þegar þess er krafist.

Túlkun og skilgreiningar

Reikningur : vísar til eins reiknings sem búinn er til til að leyfa þér að aðgang að og nota þjónustuna.

Félag, Við eða Okkar : vísar til rekstraraðila vefsíðunnar.

Viðskiptavinur, Spilari eða Þú : vísar til einstaklings sem skráir sig, aðgang að eða notar þjónustuna.

KYC : vísar til ferla um Þekkingu viðskiptavina sem Félagið notar til að auðkenna og staðfesta viðskiptavini sína.

PPE : vísar til pólitískt útsettrar persónu, auk, ef við á, nánustu fjölskyldumeðlima hennar og þekktra samstarfsmanna.

Þjónusta : vísar til þjónustu í netspilum, fjárhættuspilum og tengdum þjónustum sem veittar eru í gegnum vefsíðuna.

Uppruni Fjár («SOF») : vísar til uppruna sértækra fjár sem viðskiptavinur notar til að leggja inn og spila.

Uppruni Auðs («SOW») : vísar til uppruna heildarauðs viðskiptavinar.

Vefsíða : vísar til just4win.com

Réttindi og aldursstaðfesting

Þjónustan er aðeins ætluð einstaklingum sem eru 18 ára eða eldri, eða að lágmarki löglegum aldri sem gildir um fjárhættuspil í lögsagnarum viðskiptavinar.

Félagið getur krafist aldursvottorðs hvenær sem er.

• Viðurkennd skjöl geta falið í sér gilt vegabréf;
• ríkisborgararéttarkort;
• ökuskírteini; eða
• annað opinbert auðkennisvottorð með mynd sem Félagið samþykkir.

Ef Félagið getur ekki staðfest að viðskiptavinur uppfylli gildandi lágmarksaldurskröfu, getur reikningurinn verið takmarkaður eða stöðvaður þar til fullnægjandi staðfesting hefur verið gerð.

Þegar Félagið ákveður að reikningur hafi verið opnaður eða notaður af ólögráða einstaklingi, getur reikningurinn verið lokaður og meðhöndlaður í samræmi við gildandi reglugerðarkröfur og almenn skilmála Félagsins.

Auðkenning og staðfesting viðskiptavina

Félagið getur staðfest auðkenni viðskiptavinar við skráningu, í tengslum við viðskipti, áður en ákveðnar færslur eru afgreiddar, þegar fyrirfram ákveðnir eða áhættutengdir þröskuldar eru náð, eða þegar staðfesting er talin nauðsynleg.

• Persónuupplýsingar : fullt löglegt nafn, fæðingardagur, þjóðerni, heimilisfang, símanúmer og netfang.
• Auðkenning : skýrt afrit eða mynd af gilt opinbert auðkennisgjald.
• Heimilisfangsstaðfesting : nýleg þjónustureikningur, bankayfirlit, opinber samskipti, skattafangi eða annað viðunandi sönnun um búsetu.
• Greiðslumáta staðfesting : sönnun sem sýnir að greiðslumáti sem notaður er á reikningnum tilheyrir viðskiptavininum eða er löglega stjórnað af honum.
• Fjárhagsupplýsingar : skjöl eða skýringar um uppruna fjár, og ef nauðsyn krefur, uppruna auðæfa.

Félagið getur notað rafrænar staðfestingaraðferðir og þriðja aðila þjónustuaðila til staðfestingar, þegar það er leyfilegt.

Lokun skráningar eða samþykki innborgunar hindrar ekki félagið í að krefjast frekari staðfestingar á síðar tíma.

Kröfur um skjöl

Skjöl sem lögð eru fram til staðfestingar verða að vera gild, raunveruleg, læsileg og fullkomin.

Félagið getur hafnað útrunnum, breyttum, skemmdum, ófullkomnum, óskýrðum, eða endurskornum skjölum sem hindra staðfestingu, eða talin að öðru leyti ófullnægjandi.

Félagið getur krafist:

• nýs eða betri gæðafrits af skjali;
• valkostaskjal ;
• lifandi ljósmynd eða selfie ;
• lífseðilsstjórnunarstjórn ;
• vídeó skoðunarsessjón ;
• vottað eða skráð afrit ;
• frekari fjárhagsleg skjöl ; eða
• frekari upplýsingar um starfsemi eða viðskipti viðskiptavinarins.

Að veita fölsuð, falsað, breytt eða villandi skjöl getur leitt til tímabundinnar eða lokað reikningsins og getur verið tilkynnt til viðeigandi yfirvalda þegar lög krefjast þess.

Stöðug eftirlit

KYC er stöðug ferli og lýkur ekki endilega eftir fyrstu skoðun reikningsins.

Félagið getur fylgst með starfsemi reikningsins og viðskiptum í gegnum sambandið við viðskiptavininn. Skoðunargögnin geta einnig verið endurskoðuð og uppfærð reglulega, sérstaklega þegar:

• starfsemi reikningsins breytist verulega ;
• viðskiptamynstur eru óvenjuleg eða ósamræmd við þekktar upplýsingar um viðskiptavininn ;
• mikil inn- eða útborgun á sér stað ;
• fleiri greiðslumáta eða greiðslumáta frá þriðja aðila eru greind ;
• auðkenningarskjöl viðskiptavinarins eru útrunnin ;
• persónuupplýsingar viðskiptavinarins breytast ;
• reikningurinn er greindur fyrir aukna skoðun ;
• svik, greiðslumisnotkun eða grunsamleg starfsemi er grunuð ; eða
• frekari skoðanir eru nauðsynlegar í löglegum, reglugerðarlegum eða áhættustjórnunarskyni.

Viðskiptavinir verða að tryggja að upplýsingar skráðar á reikningnum þeirra séu réttar og uppfærðar.

Uppruni Fjár og Uppruni Auðs

Félagið getur óskað eftir upplýsingum og skjölum til að skilja uppruna fjárins sem notað er til að spila.

Samkvæmt aðstæðum geta viðeigandi sönnunargögn verið launaseðlar, bankayfirlit, fyrirtækja tekjuskjöl, skattafrit, fjárfestingayfirlit, upplýsingar um eignarhald fyrirtækja, erfðaskjöl, fasteignasölu samninga eða önnur sönnunargögn sem sýna skynsamlega löglegan uppruna fjárins eða auðsins.

Óskir um upplýsingar um SOF eða SOW eru hluti af áhættustýrðum samræmisskilmálum félagsins.

Vanræksla á að veita viðunandi upplýsingar eða skjöl getur leitt til takmarkana á reikningnum, þar á meðal takmarkana á innborgunum, leik eða úttektum, þar til skoðuninni er lokið.

Pólitískt Útsettar Persónur og takmörkun á refsingu

Félagið getur lagt viðskiptavini í skoðun miðað við viðeigandi refsiskrár, PPE gagnagrunn og aðra samræmisskrár.

Þegar viðskiptavinur er greindur sem PPE eða hefur aðra leiðir til aukins samræmisskorts, getur félagið farið í Auka Vöktun («EDD»).

EDD aðgerðirnar geta falið í sér að afla frekari auðkennisupplýsinga, að staðfesta Uppruna Fjárfesta og Uppruna Auðs, að óska eftir samþykki stjórnenda fyrir áframhaldandi sambandi, og að innleiða aukna stöðuga eftirlit.

Að vera auðkenndur sem PPE hindrar ekki sjálfkrafa einstakling frá því að verða eða vera viðskiptavinur. Sambandið verður metið samkvæmt áhættustýrðum aðferðum félagsins og gildandi kröfum.

Athugun á greiðslumáta

Viðskiptavinir verða að nota greiðslumáta sem eru í þeirra eigin nafni.

Félagið getur krafist sönnunar á eignarhaldi eða lögmætum stjórn á greiðslumáta.

Notkun þriðja aðila greiðslumáta getur verið hafnað, takmörkuð eða háð frekari rannsókn.

Þegar það er viðeigandi og framkvæmanlegt, geta úttektir verið unnar til greiðslumáta sem var upphaflega notaður til innborgunar, að því gefnu að gilda reglur greiðsluaðila, tæknilegar takmarkanir, öryggiskröfur og samræmingarferlar.

Félagið getur seinkað meðferð viðskipta meðan eignarhald á greiðslu, auðkenni eða viðskiptaathöfn er í skoðun.

Stefna um eina reikning

Hver viðskiptavinur er heimilt að eiga aðeins einn Reikning, nema með skýru samþykki félagsins.

Félagið getur notað auðkennisupplýsingar, greiðslugögn, tækinform og aðra öryggisvísbendingar til að greina tvíreikninga eða tengda reikninga.

Þegar tvíreikningar eru auðkenndir, getur félagið takmarkað, stöðvað eða lokað þessum reikningum í samræmi við almenn skilyrði og gildandi kröfur.

Athugun við úttektir

Félagið getur framkvæmt eða lokið athugunum áður en úttekt er samþykkt, þar á meðal:

• auðkenningarathugun;
• aldursathugun;
• heimilisfangsathugun;
• athugun á greiðslumáta;
• skoðun á viðskiptum;
• svikaskoðun;
• skoðun á Uppruna Fjárfesta;
• skoðun á uppruna auðsins, ef við á ; og
• allt annað skynsamlegt samræmisskoðun.

Beiðni um skoðun felur ekki í sér ólöglegar aðgerðir af hálfu viðskiptavinarins. Þessar skoðanir eru hluti af öryggis- og samræmisskiptum félagsins.

Viðskiptavinir bera ábyrgð á að veita nauðsynleg skjöl eins fljótt og auðið er. Meðferðartímar geta verið fyrir áhrifum þegar nauðsynlegar upplýsingar eru ófullnægjandi, óskýr eða krafist er frekari skoðunar.

Takmarkanir og tímabundin stöðvun á reikningi

Félagið getur tímabundið takmarkað reikning meðan á KYC, svik, öryggi eða samræmisskoðun stendur.

Takmarkanir geta falið í sér tímabundna stöðvun á innlánum, úttektum, bónusum, millifærslum, leikjum eða öðrum eiginleikum reikningsins.

Félagið getur lokað reikningi þegar viðskiptavinur veitir rangar eða villandi upplýsingar; neitar eða tekst ekki upprepulega að ljúka nauðsynlegri skoðun; leggur fram sviksamleg eða breytt skjöl; notar auðkenni eða greiðslumáta annarrar manneskju án lögmætrar heimildar; býr til óleyfilegar tvíreikninga; reynir að komast hjá takmörkunum; eða tekur þátt í starfsemi sem er bönnuð samkvæmt almennum skilmálum eða gildandi lögum.

Þegar þess er krafist getur félagið haldið fjármunum, endurgreitt fjármuni til lögmætrar uppsprettu, hafnað viðskiptum eða tilkynnt viðeigandi málefni til viðeigandi yfirvalda, í samræmi við gildandi lög og reglugerðarskyldur.

Samvinna viðskiptavinar

Viðskiptavinir eru skyldugir til að vinna með skynsamlegum beiðnum um KYC og samræmi.

Þegar þú ert haft samband vegna skoðunar, þarftu að veita nauðsynlegar upplýsingar og skjöl í gegnum örugga samskiptaleiðir eða skjalaskipti sem félagsins hefur samþykkt.

Viðskiptavinir skulu ekki senda viðkvæm skjöl í gegnum óformlegar samskiptaleiðir eða til einstaklinga sem segjast vera fulltrúar félagsins án þess að staðfesta að beiðnin sé lögmæt.

Nýnd og verndun gagna

Persónuupplýsingar og skoðunarskjöl sem safnað er í KYC ferlinu verða meðhöndluð í samræmi við persónuverndarstefnu félagsins og gildandi kröfur um verndun gagna.

Upplýsingar geta verið meðhöndlaðar í þeim tilgangi að staðfesta auðkenni, staðfesta aldur, öryggi greiðslna, koma í veg fyrir svik, samræmi við reglugerðir, aðgerðir gegn peningaþvætti, áhættustjórnun og rannsókn á grunsamlegum athöfnum.

Þegar þess er þörf og löglega leyft, geta upplýsingar verið deilt með staðfestingaraðilum, greiðsluveitendum, svikavarnaraðilum, faglegum ráðgjöfum, eftirlitsaðilum, lögreglu og öðrum viðeigandi yfirvöldum.

Félagið mun varðveita KYC upplýsingar í þann tíma sem lög kveða á um, reglugerðarskyldur og lögmætar samræmisskyldur.

Samband

Fyrir allar spurningar um staðfestingu eða KYC ferlið, geta viðskiptavinir haft samband við KYC og Samræmisskipulagningarteymið á:

Tölvupóstur: kyc@just4win.com

Just4win.com er rekið af 3-102-945694 SRL. Greiðslur eru unnar af dótturfélagi þess, ADGS International Limited.

Uppfærslur á stefnu

Félagið getur breytt þessari KYC stefnu öðru hverju til að endurspegla breytingar á lagaskilyrðum, reglugerðarskyldum, innri ferlum, tækni eða viðskiptastarfsemi.

Nýjasta útgáfan verður birt á vefsíðunni. Framhald á notkun þjónustunnar eftir að uppfærð stefna tekur gildi telst samþykki á endurskoðaðri stefnu, að því gefnu að lögin leyfi það.