Política KYC
Por favor, leia atentamente esta Política de Conhecimento do Cliente antes de utilizar nosso Serviço.
Introdução
A Empresa compromete-se a manter um ambiente de jogo seguro, protegido e transparente.
No âmbito deste compromisso, a Empresa aplica procedimentos de Conhecimento do Cliente («KYC»), verificação de cliente, prevenção de fraude e gestão de riscos.
Esses procedimentos são projetados para verificar a identidade de nossos clientes, confirmar que os clientes atendem ao requisito legal de idade mínima, proteger as Contas dos clientes, prevenir fraudes e roubo de identidade, detectar o uso abusivo de meios de pagamento e apoiar a conformidade com os requisitos aplicáveis em matéria de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
Ao criar uma Conta, ao depositar fundos, ao fazer apostas ou ao solicitar um saque, Você concorda em cooperar com nossos procedimentos de verificação e fornecer informações precisas, completas e atualizadas quando solicitado.
Interpretação e definições
Conta : designa uma conta única criada para Você permitir acessar e utilizar o Serviço.
Empresa, Nós ou Nosso : designa o operador do Site.
Cliente, Jogador ou Você : designa a pessoa física que se inscreve, acessa ou utiliza o Serviço.
KYC : designa os procedimentos de Conhecimento do Cliente utilizados pela Empresa para identificar e verificar seus clientes.
EPI : designa uma Pessoa Politicamente Exposta, bem como, se aplicável, os membros próximos de sua família e seus colaboradores próximos conhecidos.
Serviço : designa os serviços de jogos online, jogos de azar e serviços relacionados fornecidos através do Site.
Origem dos Fundos («SOF») : designa a origem dos fundos específicos utilizados por um Cliente para fazer um depósito e jogar.
Origem da Fortuna («SOW») : designa a origem da fortuna global de um Cliente.
Site Web : designa just4win.com
Elegibilidade e verificação de idade
O Serviço é reservado para pessoas com 18 anos ou mais, ou a idade legal mínima mais alta aplicável aos jogos de azar na jurisdição do Cliente.
A Empresa pode solicitar uma prova de idade a qualquer momento.
- Os documentos aceitáveis podem incluir um passaporte válido;
- um cartão de identidade nacional;
- uma carteira de motorista; ou
- qualquer outro documento de identidade oficial com fotografia aceito pela Empresa.
Se a Empresa não conseguir verificar que o Cliente atende ao requisito de idade mínima aplicável, a Conta pode ser restringida ou suspensa até que uma verificação satisfatória tenha sido realizada.
Quando a Empresa determina que uma Conta foi aberta ou utilizada por um menor, a Conta pode ser encerrada e tratada de acordo com os requisitos regulatórios aplicáveis e os Termos e Condições da Empresa.
Identificação e verificação do cliente
A Empresa pode verificar a identidade de um Cliente no momento da inscrição, durante a relação comercial, antes do processamento de certas transações, quando limites predeterminados ou baseados em risco são atingidos, ou sempre que a verificação for considerada necessária.
- Informações pessoais : nome legal completo, data de nascimento, nacionalidade, endereço de residência, número de telefone e endereço de e-mail.
- Verificação de identidade : uma cópia ou imagem clara de um documento de identidade oficial válido.
- Verificação de endereço : uma fatura de serviços recente, um extrato bancário, uma correspondência governamental, um documento fiscal ou outra prova aceitável de residência.
- Verificação do meio de pagamento : uma prova demonstrando que um meio de pagamento utilizado na Conta pertence ao Cliente ou é legitimamente controlado por ele.
- Informações financeiras : documentos ou explicações sobre a Origem dos Fundos e, se necessário, a Origem da Fortuna.
A Empresa pode recorrer a métodos de verificação eletrônica e a prestadores de serviços de verificação de terceiros, quando permitido.
A conclusão da inscrição ou a aceitação de um depósito não impede a Empresa de solicitar uma verificação adicional em um estágio posterior.
Exigências relacionadas aos documentos
Os documentos submetidos para verificação devem ser válidos, autênticos, legíveis e completos.
A Empresa pode rejeitar documentos expirados, alterados, danificados, incompletos, borrados, ou recortados de maneira a impedir sua verificação, ou considerados de outra forma insuficientes.
A Empresa pode solicitar:
- uma cópia nova ou de melhor qualidade de um documento;
- um documento de identidade alternativo ;
- uma fotografia ao vivo ou um selfie ;
- um controle de verificação de vivacidade (liveness) ;
- uma sessão de verificação por vídeo ;
- uma cópia certificada ou notariada ;
- documentos financeiros adicionais ; ou
- informações complementares sobre a atividade ou as transações do Cliente.
A apresentação de documentos falsificados, contrafeitos, manipulados ou enganosos pode resultar na suspensão ou encerramento da Conta e pode ser reportada às autoridades competentes quando a lei exigir.
Monitoramento contínuo
O KYC é um processo contínuo e não termina necessariamente após a verificação inicial da Conta.
A Empresa pode monitorar a atividade da Conta e as transações ao longo da relação com o Cliente. As informações de verificação também podem ser periodicamente revisadas e atualizadas, especialmente quando:
- a atividade da Conta muda de forma significativa ;
- os padrões de transação são incomuns ou inconsistentes com as informações conhecidas do cliente ;
- uma atividade de depósito ou retirada significativa ocorre ;
- vários meios de pagamento ou meios de pagamento de terceiros são identificados ;
- os documentos de identificação do Cliente expiraram ;
- as informações pessoais do Cliente mudam ;
- a Conta é identificada para uma revisão reforçada ;
- uma fraude, abuso de pagamento ou atividade suspeita é suspeitada ; ou
- controles adicionais são necessários para fins legais, regulatórios ou de gestão de riscos.
Os Clientes devem garantir que as informações registradas em sua Conta permaneçam exatas e atualizadas.
Origem dos Fundos e Origem da Fortuna
A Empresa pode solicitar informações e documentos comprobatórios para entender a origem dos fundos utilizados para jogar.
Dependendo das circunstâncias, as provas aceitáveis podem incluir contracheques, extratos bancários, documentos de receita de empresa, documentos fiscais, extratos de investimento, informações sobre propriedade de empresa, documentos de herança, contratos de venda imobiliária ou outras provas que demonstrem razoavelmente a origem legítima dos fundos ou da fortuna.
Os pedidos de informações relacionadas ao SOF ou ao SOW fazem parte dos procedimentos de conformidade baseados em risco da Empresa.
A falha em fornecer informações ou documentos satisfatórios pode resultar na aplicação de restrições à Conta, incluindo restrições sobre depósitos, jogo ou retiradas, até que a revisão seja concluída.
Pessoas Politicamente Expostas e controle de sanções
A Empresa pode submeter os Clientes a um controle em relação às listas de sanções aplicáveis, bancos de dados de PPE e outros bancos de dados de conformidade.
Quando um Cliente é identificado como uma PPE ou apresenta de outra forma um risco de conformidade aumentado, a Empresa pode proceder a uma Vigilância Reforçada («EDD»).
As medidas de EDD podem incluir a obtenção de informações de identificação adicionais, o estabelecimento da Origem dos Fundos e da Origem da Fortuna, a solicitação de aprovação da gestão para a continuidade da relação, e a implementação de uma vigilância contínua reforçada.
O fato de ser identificado como uma PPE não impede automaticamente uma pessoa de se tornar ou permanecer Cliente. A relação será avaliada de acordo com os procedimentos baseados em risco da Sociedade e os requisitos aplicáveis.
Verificação do meio de pagamento
Os Clientes devem usar meios de pagamento detidos em seu próprio nome.
A Sociedade pode solicitar uma prova de propriedade ou de controle legítimo de um meio de pagamento.
O uso de meios de pagamento de terceiros pode ser rejeitado, restrito ou sujeito a uma investigação adicional.
Quando apropriado e operacionalmente possível, os saques podem ser processados para o meio de pagamento inicialmente utilizado para o depósito, sujeito às regras aplicáveis do prestador de pagamento, limitações técnicas, requisitos de segurança e controles de conformidade.
A Sociedade pode atrasar o processamento de uma transação enquanto a propriedade do pagamento, a identidade ou a atividade da transação estiverem sob revisão.
Política de conta única
Cada Cliente está autorizado a manter uma única Conta, salvo autorização expressa em contrário da Sociedade.
A Sociedade pode usar as informações de identidade, os dados de pagamento, as informações sobre o dispositivo e outros indicadores de segurança para detectar Contas duplicadas ou relacionadas.
Quando Contas duplicadas são identificadas, a Sociedade pode restringir, suspender ou encerrar essas Contas de acordo com os Termos Gerais e os requisitos aplicáveis.
Verificação durante os saques
A Sociedade pode realizar ou completar verificações de verificação antes de aprovar um saque, incluindo:
- verificação de identidade;
- verificação de idade;
- verificação de endereço;
- verificação do meio de pagamento;
- exame das transações;
- controle de fraude;
- exame da Origem dos Fundos;
- examen de l’Origine de la Fortune, le cas échéant ; et
- tout autre contrôle de conformité raisonnable.
Une demande de vérification n’implique pas d’acte répréhensible de la part du Client. Ces examens font partie des procédures de sécurité et de conformité de la Société.
Les Clients sont responsables de fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. Les délais de traitement peuvent être affectés lorsque les informations demandées sont incomplètes, peu claires ou nécessitent un examen supplémentaire.
12. Restrictions et suspension de compte
La Société peut restreindre temporairement un Compte pendant qu’un examen KYC, de fraude, de sécurité ou de conformité est effectué.
Les restrictions peuvent inclure la suspension temporaire des dépôts, retraits, bonus, transferts, du jeu ou d’autres fonctionnalités du Compte.
La Société peut clôturer un Compte lorsque le Client fournit des informations fausses ou trompeuses ; refuse ou échoue à plusieurs reprises à compléter la vérification requise ; soumet des documents frauduleux ou manipulés ; utilise l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne sans autorisation légitime ; crée des Comptes en double interdits ; tente de contourner des restrictions ; ou se livre à une activité interdite par les Conditions Générales ou la loi applicable.
Lorsque cela est requis, la Société peut retenir les fonds, restituer les fonds à leur source légitime, rejeter des transactions ou signaler les questions pertinentes aux autorités compétentes, sous réserve de la loi applicable et des obligations réglementaires.
13. Coopération du client
Les Clients sont tenus de coopérer avec les demandes raisonnables de KYC et de conformité.
Lorsqu’il est contacté pour une vérification, Vous devez fournir les informations et documents demandés via les canaux de communication ou de téléchargement de documents sécurisés et approuvés indiqués par la Société.
Les Clients ne doivent pas envoyer de documents sensibles via des canaux de communication non officiels ou à des personnes prétendant représenter la Société sans vérifier que la demande est légitime.
14. Confidentialité et protection des données
Les informations personnelles et les documents de vérification collectés au cours du processus KYC seront traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations peuvent être traitées à des fins telles que la vérification d’identité, la vérification d’âge, la sécurité des paiements, la prévention de la fraude, la conformité réglementaire, les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, la gestion des risques et l’enquête sur les activités suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et légalement permis, les informations peuvent être partagées avec des prestataires de vérification, des prestataires de services de paiement, des prestataires de prévention de la fraude, des conseillers professionnels, des régulateurs, des autorités chargées de l’application de la loi et d’autres autorités compétentes.
La Société conservera les informations KYC pendant la période requise par la loi applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contact
Pour toute question concernant la vérification ou le processus KYC, les Clients peuvent contacter l’Équipe KYC et Conformité à :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Mises à jour de la Politique
La Société peut modifier cette Politique KYC de temps à autre pour refléter les changements dans les exigences légales, les obligations réglementaires, les procédures internes, la technologie ou les opérations commerciales.
La version la plus récente sera publiée sur le Site Web. La poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une Politique mise à jour constitue une acceptation de la Politique révisée, sous réserve de la loi applicable.