KYC-politiikka

Ole hyvä ja lue tämä Asiakkaan Tuntemispolitiikka huolellisesti ennen kuin käytät palveluamme.

Johdanto

Yhtiö sitoutuu ylläpitämään turvallista, suojattua ja läpinäkyvää peliviihdettä.

Tämän sitoumuksen puitteissa Yhtiö soveltaa Asiakkaan Tuntemisprosessia («KYC»), asiakasvakuutusta, petosten ehkäisyä ja riskienhallintaa.

Nämä menettelyt on suunniteltu tarkistamaan asiakkaidemme henkilöllisyys, varmistamaan, että asiakkaat täyttävät laillisen vähimmäisiän vaatimuksen, suojaamaan asiakastilejä, estämään petoksia ja identiteettivarkauksia, havaitsemaan maksuvälineiden väärinkäyttöä ja tukemaan sovellettavien rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaisia vaatimuksia.

Luomalla tilin, tallettamalla varoja, asettamalla vetoja tai pyytämällä nostoa, hyväksyt yhteistyön tarkistusmenettelyjemme kanssa ja tarjoat tarkkoja, täydellisiä ja ajantasaisia tietoja pyydettäessä.

Tulkitseminen ja määritelmät

Tili : tarkoittaa ainutlaatuista tiliä, joka on luotu mahdollistamaan pääsyn ja palvelun käytön.

Yhtiö, Me tai Meidän : tarkoittaa verkkosivuston operaattoria.

Asiakas, Pelaaja tai Sinä : tarkoittaa luonnollista henkilöä, joka rekisteröityy, pääsee tai käyttää palvelua.

KYC : tarkoittaa Yhtiön käyttämiä Asiakkaan Tuntemismenettelyjä asiakkaidensa tunnistamiseksi ja vahvistamiseksi.

PPE : tarkoittaa Poliittisesti Altista Henkilöä sekä tarvittaessa hänen lähiperhettään ja tunnettuja läheisiä yhteistyökumppaneitaan.

Palvelu : tarkoittaa verkkopelaamisen, rahapelaamisen ja siihen liittyvien palveluiden tarjoamista verkkosivuston kautta.

Varojen Lähde («SOF») : tarkoittaa tiettyjen varojen alkuperää, joita Asiakas käyttää talletukseen ja pelaamiseen.

Varallisuuden Lähde («SOW») : tarkoittaa Asiakkaan kokonaisvarallisuuden alkuperää.

Verkkosivusto : tarkoittaa just4win.com

Kelpoisuus ja ikätarkistus

Palvelu on varattu 18 vuotta täyttäneille tai korkeammalle laillisesti sovellettavalle vähimmäisiälle rahapelissä Asiakkaan toimivaltakunnassa.

Yhtiö voi pyytää ikätodistusta milloin tahansa.

• Hyväksyttäviä asiakirjoja voivat olla voimassa oleva passi;
• kansallinen henkilökortti;
• ajokortti; tai
• muu Yhtiön hyväksymä virallinen valokuvallinen henkilöllisyystodistus.

Jos Yhtiö ei pysty vahvistamaan, että Asiakas täyttää sovellettavan vähimmäisiän vaatimuksen, Tiliä voidaan rajoittaa tai keskeyttää, kunnes tyydyttävä tarkistus on suoritettu.

Kun Yhtiö toteaa, että Tili on avattu tai sitä on käyttänyt alaikäinen, Tili voidaan sulkea ja käsitellä sovellettavien sääntelyvaatimusten ja Yhtiön yleisten ehtojen mukaisesti.

Asiakkaan tunnistaminen ja tarkistus

Yhtiö voi tarkistaa asiakkaan henkilöllisyyden rekisteröinnin yhteydessä, liiketoimintasuhteen aikana, ennen tiettyjen tapahtumien käsittelyä, kun ennalta määritellyt tai riskiperusteiset kynnysarvot saavutetaan, tai aina kun tarkistus katsotaan tarpeelliseksi.

• Henkilökohtaiset tiedot : täydellinen laillinen nimi, syntymäaika, kansalaisuus, osoite, puhelinnumero ja sähköpostiosoite.
• Henkilöllisyyden tarkistus : selkeä kopio tai kuva voimassa olevasta virallisesta henkilöllisyystodistuksesta.
• Osoitteen tarkistus : äskettäinen palvelulasku, pankkitiliote, hallituksen kirje, verodokumentti tai muu hyväksyttävä todiste asuinpaikasta.
• Maksutavan tarkistus : todiste, joka osoittaa, että tilillä käytetty maksutapa kuuluu asiakkaalle tai on hänen laillisesti hallinnassaan.
• Taloudelliset tiedot : asiakirjat tai selitykset varojen alkuperästä ja tarvittaessa varallisuuden alkuperästä.

Yhtiö voi käyttää sähköisiä tarkistusmenetelmiä ja kolmansien osapuolten tarkistuspalveluja, kun se on sallittua.

Rekisteröinnin tai talletuksen hyväksyminen ei estä yhtiötä vaatimasta lisätarkistusta myöhemmässä vaiheessa.

Asiakirjavaatimukset

Tarkistettavaksi toimitettavien asiakirjojen on oltava voimassa, aitoja, luettavia ja täydellisiä.

Yhtiö voi hylätä vanhentuneet, muokatut, vaurioituneet, puutteelliset, epäselvät tai rajatut asiakirjat, jotka estävät niiden tarkistamisen, tai jotka muuten katsotaan riittämättömiksi.

Yhtiö voi pyytää:

• uutta tai parempilaatuista kopiota asiakirjasta;
• vaihtoehtoinen henkilöllisyysasiakirja ;
• live-valokuva tai selfie ;
• elävyyden tarkistuksen valvonta (liveness) ;
• videovalvontatarkistus ;
• varmennettu tai notaarin vahvistama kopio ;
• lisärahoitusasiakirjat ; tai
• lisätietoja Asiakkaan toiminnasta tai tapahtumista.

Väärennettyjen, kopioitujen, muokattujen tai harhaanjohtavien asiakirjojen toimittaminen voi johtaa Tilin keskeyttämiseen tai sulkemiseen ja se voidaan ilmoittaa asianomaisille viranomaisille lain vaatiessa.

Jatkuva valvonta

KYC on jatkuva prosessi eikä se välttämättä pääty Tilin alkuperäiseen tarkistukseen.

Yhtiö voi valvoa Tilin toimintaa ja tapahtumia Asiakkaan kanssa koko suhteen ajan. Tarkistustiedot voidaan myös ajoittain tarkistaa ja päivittää, erityisesti kun:

• Tilin toiminta muuttuu merkittävästi ;
• tapahtumamallit ovat epätavallisia tai eivät ole yhdenmukaisia Asiakkaan tunnettujen tietojen kanssa ;
• merkittävä talletus- tai nostotoiminta tapahtuu ;
• useita maksutapoja tai kolmansien osapuolten maksutapoja tunnistetaan ;
• Asiakkaan henkilöllisyysasiakirjat ovat vanhentuneet ;
• Asiakkaan henkilökohtaiset tiedot muuttuvat ;
• Tili on tunnistettu tarkastettavaksi ;
• petos, maksuhäiriö tai epäilyttävä toiminta on epäilty ; tai
• lisätarkistuksia vaaditaan lain, sääntelyn tai riskienhallinnan vuoksi.

Asiakkaiden on varmistettava, että heidän Tililleen tallennetut tiedot pysyvät tarkkoina ja ajantasaisina.

Varojen alkuperä ja varallisuuden alkuperä

Yhtiö voi pyytää tietoja ja asiakirjoja varojen alkuperän ymmärtämiseksi, joita käytetään pelaamiseen.

Olosuhteista riippuen hyväksyttävät todisteet voivat sisältää palkkalaskelmia, pankkitiliotteita, liiketoimintatulodokumentteja, verodokumentteja, sijoitusilmoituksia, yritysomistustietoja, perintödokumentteja, kiinteistön myyntisopimuksia tai muita todisteita, jotka kohtuudella osoittavat varojen tai varallisuuden laillisen alkuperän.

Tiedustelut, jotka liittyvät SOF:iin tai SOW:iin, ovat osa Yhtiön riskiperusteisia vaatimustenmukaisuusmenettelyjä.

Tietojen tai asiakirjojen toimittamatta jättäminen voi johtaa rajoitusten soveltamiseen Tilille, mukaan lukien rajoitukset talletuksille, pelaamiselle tai nostoille, kunnes tarkastus on valmis.

Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt ja pakotteiden valvonta

Yhtiö voi tarkistaa Asiakkaita sovellettavien pakotelistojen, PPE-tietokantojen ja muiden vaatimustenmukaisuustietokantojen osalta.

Kun Asiakas tunnistetaan PPE:ksi tai muuten esittää lisääntyneen vaatimustenmukaisuusriskin, Yhtiö voi toteuttaa Tehostettua Huolellisuutta («EDD»).

EDD-toimenpiteet voivat sisältää lisätietojen hankkimisen henkilöllisyydestä, varojen alkuperän ja omaisuuden alkuperän selvittämisen, johdon hyväksynnän pyytämisen suhteen asiakassuhteen jatkamiseen sekä jatkuvan tehostetun valvonnan toteuttamisen.

Henkilön tunnistaminen PPE:ksi ei automaattisesti estä häntä tulemasta tai pysymästä asiakkaana. Asiakassuhde arvioidaan yhtiön riskiperusteisten menettelyjen ja sovellettavien vaatimusten mukaisesti.

Maksutavan tarkistus

Asiakkaiden on käytettävä maksutapoja, jotka ovat heidän omissa nimissään.

Yhtiö voi pyytää todisteita maksutavan omistuksesta tai laillisesta hallinnasta.

Kolmansien osapuolten maksutapojen käyttö voidaan hylätä, rajoittaa tai se voi olla lisätutkimuksen kohteena.

Kun se on asianmukaista ja operatiivisesti mahdollista, nostot voidaan käsitellä alkuperäiseen talletukseen käytetylle maksutavalle, edellyttäen maksupalveluntarjoajan sovellettavia sääntöjä, teknisiä rajoituksia, turvallisuusvaatimuksia ja vaatimustenmukaisuuden tarkastuksia.

Yhtiö voi viivästyttää maksutapahtuman käsittelyä, kun maksun omistusta, henkilöllisyyttä tai maksutoimintaa tarkastellaan.

Yhden tilin politiikka

Jokaisella asiakkaalla on oikeus pitää vain yksi tili, ellei yhtiö ole antanut nimenomaista lupaa toisin.

Yhtiö voi käyttää henkilöllisyystietoja, maksutietoja, laitetietoja ja muita turvallisuusindikaattoreita kaksoistilien tai liittyvien tilien havaitsemiseksi.

Kun kaksoistilit on tunnistettu, yhtiö voi rajoittaa, keskeyttää tai sulkea nämä tilit sovellettavien ehtojen ja vaatimusten mukaisesti.

Tarkistus nostojen yhteydessä

Yhtiö voi suorittaa tai täydentää tarkistuksia ennen noston hyväksymistä, mukaan lukien:

• henkilöllisyyden tarkistus;
• iän tarkistus;
• osoitteen tarkistus;
• maksutavan tarkistus;
• tapahtumien tarkastelu;
• petostarkistus;
• varojen alkuperän tarkastelu;
• varallisuuden alkuperän tarkastus, tarvittaessa; ja
• kaikki muut kohtuulliset vaatimustenmukaisuuden tarkastukset.

Tarkastuspyyntö ei tarkoita, että Asiakkaan osalta olisi tapahtunut moitittavaa. Nämä tarkastukset ovat osa Yhtiön turvallisuus- ja vaatimustenmukaisuusmenettelyjä.

Asiakkaat ovat vastuussa pyydettyjen asiakirjojen toimittamisesta mahdollisimman nopeasti. Käsittelyajat voivat viivästyä, kun pyydetyt tiedot ovat puutteellisia, epäselviä tai vaativat lisätarkastusta.

Rajoitukset ja tilin keskeyttäminen

Yhtiö voi tilapäisesti rajoittaa Tiliä, kun KYC-, petos-, turvallisuus- tai vaatimustenmukaisuustarkastus on käynnissä.

Rajoitukset voivat sisältää talletusten, nostojen, bonusten, siirtojen, pelaamisen tai muiden Tilin toimintojen tilapäisen keskeyttämisen.

Yhtiö voi sulkea Tilin, kun Asiakas antaa vääriä tai harhaanjohtavia tietoja; kieltäytyy tai epäonnistuu toistuvasti vaaditun tarkastuksen suorittamisessa; toimittaa petollisia tai manipuloituja asiakirjoja; käyttää toisen henkilön henkilöllisyyttä tai maksutapaa ilman laillista lupaa; luo kiellettyjä kaksoistilejä; yrittää kiertää rajoituksia; tai harjoittaa toimintaa, joka on kielletty Yleisten Ehtojen tai sovellettavan lain mukaan.

Kun se on tarpeen, Yhtiö voi pidättää varoja, palauttaa varat niiden lailliseen lähteeseen, hylätä tapahtumia tai ilmoittaa asiaankuuluvista kysymyksistä toimivaltaisille viranomaisille, sovellettavan lain ja sääntelyvelvoitteiden mukaisesti.

Asiakkaan yhteistyö

Asiakkaiden on yhteistyö KYC- ja vaatimustenmukaisuuspyyntöjen kanssa.

Kun sinua kontaktoidaan tarkastusta varten, sinun on toimitettava pyydetyt tiedot ja asiakirjat Yhtiön ilmoittamien turvallisten ja hyväksyttyjen viestintä- tai asiakirjojen latauskanavien kautta.

Asiakkaiden ei tule lähettää arkaluonteisia asiakirjoja epävirallisten viestintäkanavien kautta tai henkilöille, jotka väittävät edustavansa Yhtiötä, ilman että on varmistettu, että pyyntö on laillinen.

Yksityisyys ja tietosuoja

Henkilökohtaisia tietoja ja tarkastusasiakirjoja, jotka kerätään KYC-prosessin aikana, käsitellään Yhtiön Tietosuojakäytännön ja sovellettavien tietosuojavaatimusten mukaisesti.

Tietoja voidaan käsitellä tarkoituksiin, kuten henkilöllisyyden tarkastaminen, iän tarkastaminen, maksuturvallisuus, petosten ehkäisy, sääntelyvaatimusten noudattaminen, rahanpesun vastaiset tarkastukset, riskienhallinta ja epäilyttävien toimintojen tutkiminen.

Kun se on tarpeen ja laillisesti sallittua, tietoja voidaan jakaa tarkastuspalveluiden tarjoajien, maksupalveluiden tarjoajien, petosten ehkäisyyn erikoistuneiden palveluntarjoajien, ammatillisten neuvonantajien, sääntelyelinten, lainvalvontaviranomaisten ja muiden toimivaltaisten viranomaisten kanssa.

Yhtiö säilyttää KYC-tiedot voimassa olevan lain, sääntelyvelvoitteiden ja laillisten vaatimusten mukaisesti vaaditun ajan.

Yhteystiedot

Kaikissa kysymyksissä, jotka koskevat tarkastusta tai KYC-prosessia, asiakkaat voivat ottaa yhteyttä KYC- ja vaatimustenmukaisuus-tiimiin osoitteessa:

Sähköposti: kyc@just4win.com

Just4win.com on 3-102-945694 SRL:n hallinnoima. Maksut käsitellään sen tytäryhtiön, ADGS International Limitedin, kautta.

Politiikan päivitykset

Yhtiö voi muuttaa tätä KYC-politiikkaa aika ajoin heijastaakseen muutoksia laillisiin vaatimuksiin, sääntelyvelvoitteisiin, sisäisiin menettelyihin, teknologiaan tai liiketoimintaan.

Uusin versio julkaistaan verkkosivustolla. Palvelun käytön jatkaminen päivitetyn politiikan voimaantulon jälkeen merkitsee hyväksyntää tarkistetulle politiikalle, soveltuvan lain mukaisesti.